Банковское дело
Раздел I. Банки и банковская система
Глава 1. Сущность и развитие банков
1. Банк: сущность, функции и принципы организации
2. Современная банковская система: структура и принципы организации и функционирования
3. Участники банковской системы
4. Классификация коммерческих банков
Глава 2. Центральный банк как институт регулирования национальной экономики и денежного обращения
1. Место центрального банка в структуре рынка. Функции и инструменты регулирования центрального банка
2. Организация наличного денежного обращения и кассовых операций
3. Организация регулирования безналичных расчетов и платежей. Роль Банка России в национальной платежной системе
4. Организация рефинансирования коммерческих банков
5. Контроль за функционированием микрофинансовых организаций, осуществляемый Банком России
Глава 3. Роль центрального банка в реализации стратегии преодоления банковских кризисов
1. Институциональный подход к преодолению банковских кризисов
2. Антикризисная денежно-кредитная политика
Раздел II. Коммерческий банк: особенности организации и развития
Глава 4. Коммерческий банк как посредник на финансовом рынке
1. Банки на современном финансовом рынке
2. Тенденции развития банков и банковского дела в условиях глобализации финансового рынка
Глава 5. Ресурсы коммерческого банка
1. Собственный капитал банка: функции, структура, достаточность
2. Привлеченные средства коммерческого банка: структура и характеристика
3. Заемные ресурсы коммерческого банка, недепозитные операции
Глава 6. Кредитные операции банка
1. Сущность кредитных операций, их классификация и принципы кредитования
2. Методы кредитования и формы ссудных счетов
3. Формы обеспечения банковских кредитов: виды и их характеристика
4. Краткосрочные и долгосрочные кредиты и их специфика
5. Синдицированные (консорциальные) кредиты
6. Вексельные кредиты: виды, организация и особенности
7. Кредитование населения: потребительские, ипотечные кредиты, автокредиты
8. Просроченная и проблемная банковская задолженность
Глава 7. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
1. Виды банковских операций с ценными бумагами
2. Деятельность банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг
3. Инвестиционные операции банков: собственные и клиентские
Глава 8. Расчетно-кассовые операции коммерческого банка
1. Безналичные расчеты: основы организации
2. Формы безналичных расчетов в хозяйственном секторе
Глава 9. Валютные операции коммерческого банка
1. Виды валютных операций банка
2. Валютно-обменные операции. Операции с наличной иностранной валютой
3. Валютное регулирование и валютный контроль
Глава 10. Посреднические операции и другие дополнительные услуги коммерческого банка
1. Лизинговые операции
2. Факторинговые, форфейтинговые и трастовые операции банка
3. Консультационные и информационные услуги, выдача гарантий, хранение ценностей
Раздел III. Управление в коммерческом банке, банковский маркетинг, контроль и безопасность
Глава 11. Банковский менеджмент и банковский маркетинг
1. Банковский менеджмент: специфика, виды, структуризация и оценка
2. Характеристика и основные элементы маркетинговой деятельности в коммерческом банке
Глава 12. Управление активами, пассивами и ликвидностью банка
1. Управление активами банка
2. Управление пассивами банка
3. Управление активами против пассивов и ликвидностью банка
Глава 13. Управление рисками в коммерческом банке
1. Терминология и структура банковских рисков
2. Классификация банковских рисков и их характеристика
3. Методы минимизации и компенсации банковских рисков
Глава 14. Внутренний контроль в российском банке: сущность и принципы организации
1. Внутренний аудит в банке: организация проведения, виды контроля
2. Банковская отчетность, ее виды и характеристика
3. Аудит банковской отчетности
Глава 15. Операции коммерческого банка как информационный процесс
1. Информационные технологии в коммерческом банке: сущность, функции, принципы организации
2. Информационные технологии в системе обеспечения информационной безопасности коммерческого банка
Наточеева Н. Н. Банковское дело. 2016.
В учебнике анализируется содержание всех основных направлений функционирования банковской системы, Центрального банка Российской Федерации, коммерческих банков. В нем рассматриваются операции и сделки регулятора, операции и ресурсы кредитных организаций. Кроме того, внимание уделяется банковскому менеджменту, маркетингу и контролю, информационным технологиям. Каждая глава включает в себя вопросы для самопроверки.
Для студентов бакалавриата, обучающихся по направлению подготовки «Экономика», а также преподавателей, аспирантов экономических вузов, научных сотрудников и практических работников банков.
Достижение устойчивого развития российской банковской системы и отечественных банков является одной из наиболее актуальных проблем российской экономики и политики. От ее успешного решения в значительной мере будет зависеть экономическое положение России в будущем: либо она останется зависимой от сырьевых ресурсов и будет придатком развитых стран, либо Россия будет самостоятельной и сильной державой с серьезным влиянием в мировой экономике.
Актуальность проблемы усиливается возможной экономической изоляцией России и нарастающими тенденциями финансовой глобализации. Национальный банковский сектор находится в весьма трудном положении ввиду экономических санкций и ограничений в получении ресурсов на мировом финансовом рынке.
Учебник “Банковское дело” помогает лучше разобраться в возникших проблемах и понять дальнейшие пути их решения. В нем рассматриваются вопросы, связанные с организацией и устройством банков и банковских систем, специфика функционирования Центрального банка РФ как мегарегулятора: национальной экономики, денежного обращения, антикризисной политики.
В учебнике значительное место отведено описанию деятельности коммерческих банков на финансовом рынке, операций по привлечению ресурсов и их размещению, работы банков с ценными бумагами и иностранной валютой, расчетных и посреднических операций.
Отдельный раздел посвящен управлению в коммерческом банке: активами, пассивами, рисками. Анализируются вопросы банковского маркетинга, системы внутреннего контроля, аудита и отчетности. Кроме того, рассматривается использование информационных технологий в коммерческом банке, в том числе в системе обеспечения его информационной безопасности.
Коллектив авторов выражает надежду, что учебник будет полезен студентам высших учебных заведений, а также магистрам, аспирантам, преподавателям и практическим работникам.