Правовое регулирование банковской деятельности

Тема 1. Банковская деятельность и банковская система
1. Эволюция банков и банковских систем
2. Особенности развития банковского дела в России
3. Основные понятия банковского права
4. Банковская система России
5. Банковский рынок
6. Участники банковского рынка
7. Структура банковского рынка

Тема 2. Банковско-правовые нормы и банковские правоотношения
1. Сущность банковских правоотношений
2. Источники банковского права России

Тема 3. Понятие и виды банковских операций и сделок
1. Понятие и значение категории «банковские операции»
2. Понятие и правовое значение категории «сделки, осуществляемые кредитными организациями»

Тема 4. Банковские вклады
1. Понятие и виды банковских вкладов
2. Понятие договора банковского вклада
3. Наследование банковских вкладов
4. Страхование вкладов физических лиц в банках Российской Федерации

Тема 5. Банковские кредитные операции
1. Понятие и виды банковского кредита
2. Принципы банковского кредитования
3. Понятие и общая правовая характеристика кредитного договора
4. Условия кредитного договора
5. Содержание кредитного договора
6. Ответственность по кредитному договору
7. Понятие кредитных историй
8. Особенности предоставления потребительского кредита

Тема 6. Обеспечение кредита
1. Способы обеспечения исполнения обязательств
2. Сущность залога
3. Виды залога
4. Поручительство
5. Независимая гарантия
6. Гарантийный депозит
7. Ковенанты

Тема 7. Правовое регулирование договора банковского счета
1. Понятие, правовая природа банковского счета и его виды
2. Порядок открытия и закрытия банковского счета, заключение и расторжение договора банковского счета
3. Договор банковского счета
4. Операции, совершаемые по банковскому счету
5. Банковская тайна
6. Ограничение прав владельца банковского счета

Тема 8. Правовое регулирование расчетных операций
1. Понятие и общая характеристика национальной платежной системы
2. Субъекты платежной системы
3. Понятие и способы расчетов
4. Субъекты (участники) расчетных правоотношений
5. Понятие и правовая природа расчетной банковской операции
6. Понятие и виды переводов денежных средств

Тема 9. Валютные операции кредитных организаций
1. Понятие и виды операций на валютном рынке
2. Кредитная организация как участник валютного рынка
3. Уполномоченные банки как агенты валютного контроля

Тема 10. Операции кредитных организаций с ценными бумагами
1. Понятие ценных бумаг, их виды
2. Кредитная организация как участник рынка ценных бумаг

Булатова Э.И., Дувалова Э.П. Правовое регулирование банковской деятельности. 2022.

В процессе осуществления своей деятельности любое юридическое лицо связано правовыми отношениями с кредитными организациями. Более того, любой человек по той или иной причине соприкасается с деятельностью банков. В настоящее время среди физических лиц распространены безналичная форма оплаты приобретаемых товаров, работ, услуг, в том числе коммунальных, ипотечного и иных видов кредитования, безналичный порядок выплаты заработной платы.

Эти и множество других вопросов, входящих в курс «Правовое регулирование банковской деятельности», делают необходимым изучение со всей тщательностью и вниманием норм, регулирующих банковскую деятельность в Российской Федерации. Помочь усвоить навыки правового регулирования банковской деятельности призвано предлагаемое вниманию читателей учебное пособие, подготовленное с учетом программы дисциплины «Правовое регулирование банковской деятельности», преподаваемой в Казанском (Приволжском) федеральном университете (КФУ), и интересов обучающихся.

Структура учебного пособия основана на системном принципе и предусматривает изучение основ банковского регулирования от общего к частному.

При построении учебного пособия авторы исходили из того, что студент, приступивший к изучению правового регулирования банковской деятельности, должен иметь представление об основах гражданского права, так как в учебном пособие идет речь и о договорном праве.

За его рамками остались вопросы организационной структуры управления Банком России и ряд других. Рассмотрены только те аспекты правового статуса Банка России и его полномочий, которые имеют непосредственное отношение к государственному регулированию банковской деятельности и функционированию НПС.

Учебное пособие насыщено большим количеством схем и таблиц, позволяющих максимально облегчить усвоение наиболее сложных вопросов изучаемого курса.

Учебное пособие может быть полезно не только обучающимся, но и практическим работникам банковской и предпринимательской сферы в целом.

Экономика страны может находиться на разных ступенях развития, в ней могут присутствовать разные отрасли народного хозяйства, могут функционировать те или иные группы субъектов, но в любом случае свою нишу в ней будут занимать кредитные организации. Невозможно представить рыночную экономику без стабильно функционирующей банковской системы.

Роль кредитных организаций в отечественной банковской системе вряд ли можно преувеличить, ведь их нормальное и стабильное функционирование — неотъемлемое условие жизнеспособности национальной экономики. Банковская система оказывает весьма существенное влияние на все сферы жизнедеятельности общества и государства. От ее устойчивости в значительной степени зависят стабильность национальной валюты, суверенитет государства и его независимость от иностранного капитала в экономике, что представляется актуальным на любом этапе развития общества. Особую значимость это приобретает в свете все большей восприимчивости экономики к внедряемым технологиям в силу их рентабельности, в первую очередь, для предпринимательской деятельности и удовлетворения интересов потребителей товаров, работ, услуг.

Нет человека, который не пользуется банковскими услугами. Все платежи начиная от начисления заработной платы или любого иного денежного вознаграждения и заканчивая бытовыми платежами, например, оплатой коммунальных услуг, осуществляются через кредитные организации. А юридическое лицо обязано в силу закона исполнять все расчеты только с использованием банковских счетов, даже с учетом права вести кассовые операции. Ведь все наличные деньги в конечном счете все равно должны быть зачислены (или списаны) с использованием банковского счета. Именно поэтому знать основы правового регулирования банковской деятельности обязаны не только банковские работники, но и корпоративные юристы, а также все физические лица, чтобы не допустить заключение договоров на заведомо невыгодных условиях и не понести серьезные финансовые потери.

Все изложенное демонстрирует актуальность предложенного курса и обосновывает целесообразность его изучения, несмотря на огромный массив нормативных правовых актов, главным образом актов Банка России, в которые постоянно вносятся значительные изменения и дополнения.

Учебное пособие направлено именно на достижение указанной цели. Хочется надеяться, что поставленная цель достигнута, обучающиеся в достаточном объеме получили знания по изучаемой дисциплине.