Банковское дело

Глава 1. Банк России и коммерческие банки как элементы банковской системы
1.1. Банк России как регулятор деятельности коммерческих банков
1.2. Порядок регистрации и лицензирования банковской деятельности
1.3. Классификация банковских операций и услуг

Глава 2. Порядок формирования ресурсной базы коммерческого банка
2.1. Ресурсная база коммерческого банка: понятие и структура
2.2. Собственные средства коммерческих банков, их характеристика
2.3. Межбанковский кредит как элемент ресурсной базы банка
2.4. Депозитные операции коммерческих банков

Глава 3. Организация активных операций банка
3.1. Активные операции банка: сущность и основные виды
3.2. Организация банковского кредитования
3.3. Инвестиционные операции банков
3.4. Проектное финансирование в коммерческом банке

Глава 4. Расчетные операции коммерческих банков
4.1. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
4.2. Организация безналичных расчетов
4.3. Дистанционное банковское обслуживание
4.4. Сущность и виды межбанковских расчетов
4.5. Развитие национальной платежной системы в России

Глава 5. Операции банка с ценными бумагами
5.1. Экономическая сущность и краткая характеристика операций коммерческих банков с ценными бумагами
5.2. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками
5.3. Операции РЕПО коммерческих банков: сущность, необходимость, виды

Глава 6. Валютные операции банка
6.1. Основные виды валютных операций банка
6.2. Конверсионные операции банка

Глава 7. Операции банка с драгоценными металлами
7.1. Операции банка со слитками и инвестиционными монетами
7.2. Металлические счета

Глава 8. Банковские услуги
8.1. Сущность и виды банковских услуг
8.2. Факторинг и форфейтинг
8.3. Лизинговые операции и их характеристика
8.4. Трастовые операции коммерческих банков
8.5. Операции коммерческих банков Privatebanking

Глава 9. Финансовый анализ деятельности банка
9.1. Основные методики финансового анализа деятельности банка
9.2. Характеристика оценки экономического положения банка в РФ
9.3. Риск-менеджмент в коммерческом банке

Глава 10. Теоретические и правовые основы несостоятельности (банкротства) коммерческого банка
10.1. Понятие несостоятельности кредитной организации и факторы, приводящие к банкротству коммерческого банка
10.2. Меры по предупреждению банкротства коммерческих банков
10.3. Ликвидация кредитных организаций

Юзвович Л.И., Мокеева Н.Н., Слепухина Ю.Э., Бакунова Т.В., Заборовская А.Е., Чеботарева Г.С. Банковское дело. 2020.

В современном мире в условиях внешнеполитической и внешнеэкономической нестабильности все сильнее обостряется борьба коммерческих банков не только за привлечение новых клиентов, но и за поиск дополнительных ресурсов, ранее поступавших в Россию со стороны западных финансовых рынков. Сформировавшаяся для российских банков отдаленность от зарубежного рынка капитала дополнительно обостряется рядом внутренних факторов, в том числе ужесточающимися требованиями к рынку со стороны Банка России, который преследует цель стабилизации отечественного банковского сектора. Как результат, перед руководителями коммерческих банков возникает сложная задача по выходу из сложившейся кризисной ситуации и обеспечению высокой эффективности деятельности кредитных организаций.

Для решения поставленной задачи современные выпускники высших учебных заведений, получающие образование в области банковских вопросов, должны обладать теоретическими и методическими знаниями в сфере организации деятельности коммерческого банка.

Получая системные знания об особенностях организации и функционирования российских коммерческих банков в современных условиях, будущие сотрудники банка смогут реализовать себя в качестве успешных работников банковской сферы на основе принятия компетентных и эффективных управленческих решений.

Материал учебного пособия нацелен на формирование у студентов системы знаний по ключевым аспектам банковского дела. Показана роль Банка России как регулятора деятельности коммерческих банков, представлен порядок регистрации и лицензирования банковской деятельности и разные подходы к классификации банковских операций и услуг. В учебном пособии рассматриваются теоретические основы и особенности осуществления коммерческими банками своей операционной деятельности, в том числе различных видов пассивных и активных операций, расчетных операций, операций банка с ценными бумагами, валютные операции, операции банка с драгоценными металлами и банковские услуги. Учебное пособие включает вопросы финансового анализа деятельности банков, вопросы рискменеджмента, а также теоретические и правовые основы несостоятельности (банкротства) коммерческого банка, характеристику мер по предупреждению банкротства банков и основные особенности их ликвидации.

Помимо теоретических основ, в учебном пособии раскрыты практические аспекты организации банковских услуг: производится анализ отдельных групп пассивных и активных операций, рынков факторинга, лизинга, трастовых операций, Privatebanking, их участников и т. д.

При написании учебного пособия использованы актуальные нормативно-правовые акты с последними изменениями и дополнениями, регулирующими деятельность банковского сектора России.

Содержание учебного пособия определено структурой изучаемой дисциплины. Материал сгруппирован по темам, каждая из которых содержит теоретические сведения лекционного курса и задания для самоконтроля.