Банки и банковское дело

Глава 1. Коммерческие банки
1. Происхождение и сущность банков
2. Принципы деятельности коммерческого банка
3. Банковские операции и услуги
4. Коммерческие банки в РФ
5. Организационное устройство коммерческого банка

Глава 2. Банковская система
1. Понятие банковской системы
2. Ассоциации коммерческих банков
3. Развитие банковской системы
4. Проблемы и перспективы развития банковской системы РФ

Глава 3. Центральный банк РФ
1. Центральный банк и его функции
2. Центральный банк РФ
3. Функции Банка России
4. Роль Центрального Банка РФ в реструктуризации банковской системы

Глава 4. Расчетно-кассовые операции
1. Расчетно-кассовые операции как одна из важнейших операций коммерческого банка
2. Порядок открытия, переоформления и закрытия счета. Виды счетов
3. Организация безналичных расчетов: обшие положения
4. Организация межбанковских расчетов
4.1. Расчеты через корреспондентские счета, открываемые в других банках
4.2. Расчеты через расчетную сеть Банка России
4.3. Расчеты через внутрибанковскую расчетную сеть
4.4. Межбанковский клиринг
5. Кассовые операции

Глава 5. Банковское кредитование
1. Сущность и функции кредита
2. Виды кредита
3. Принципы кредитования
4. Финансовый кредит
5. Коммерческий кредит

Глава 6. Операции с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями
1. Драгоценные металлы и камни как объект банковских сделок
2. Операции банка с драгоценными металлами
2.1. Порядок проведения банковских операций с драгоценными металлами
2.2. Контроль за совершением операций с драгоценными металлами
3. Металлический счет
4. Операции с природными драгоценными камнями

Глава 7. Лизинговые и ипотечные операции
1. Лизинговые операции
2. Ипотечные операции

Глава 8. Банковское регулирование валютных операций
1. Валютные операции и порядок их осуществления
2. Контроль за покупкой валюты и поступлением валютной экспортной выручки
3. Порядок выдачи разрешений на проведение инвестиционных операций

Глава 9. Банковские инновации
1. Сущность и содержание банковской инновации
2. Жизненный цикл банковской инновации
3. Характеристика некоторых видов банковских инноваций

Глава 10. Банковский маркетинг
1. Банковский маркетинг - составная часть финансового маркетинга
2. Функции банковского маркетинга
3. План банковского маркетинга

Глава 11. Электронные новации в банковском бизнесе
1. Электронные сети в экономике
2. Системы «виртуальных» платежей
3. Банки в интерактивном бизнесе
4. Безопасность банковских систем

Балабанов И.Т. Банки и банковское дело. 2003.

Банк  — это финансовый институт, созданный для управ­ления денежным потоком в стране.

Любая экономика держится на объективных экономических зако­нах, одним из которых является закон денежного обращения. Оборот денег происходит под влиянием финансовых институтов, и прежде все­го банков, которые создают основу для денежного оборота и связаны со всеми отраслями и секторами экономики. Банки обеспечивают фи­нансирование всех сфер предпринимательства, производственной и непроизводственной сфер, сферы управления и наполняют бюджет (как федеральный, так и территориальный) необходимыми денежными средствами.Через банки осуществляется также и двустороннее движе­ние денег, взятых взаймы (кредит).

Сегодня коммерческие банки способны предоставить клиентам до 200 видов банковских продуктов и операций.Такая обширная деятель­ность банков требует системного подхода к изучению банковского дела. Учебная дисциплина «Банковское дело» преследует три цели:

1. Сформировать у студентов целостную систему знаний о банков­ской деятельности и банке как финансовом институте.
2. Дать понятийно-терминологический аппарат, характеризующий сущность и содержание банковских операций.
3. Раскрыть взаимосвязь всех понятий, их внутреннюю логику и модель денежных потоков через банковскую систему.

Задачами учебной дисциплины «Банковское дело» являются:

• дать студентам определенный минимум необходимых теорети­ческих знаний по теории банковских операций и самой банков­ской деятельности;
• привить им практические навыки для работы в банковской сфере современной российской экономики;
• наметить для будущих профессионалов банковской деятельности основные направления работы банков в XXI в. с учетом возможных банковских инноваций, банковского бизнес-интернета и т. п.

При изучении данной учебной дисциплины следует применять ак­тивные методы обучения, к которым относятся: семинары, практиче­ские занятия, выездные занятия, деловые игры, круглые столы, встречи со специалистами банковской системы, самостоятельная работа, инди-

видуальная работа, подготовка и обсуждение проблемных докладов, научно-практические конференции, аттрактивные формы учебы, соче­таемые с отдыхом, культурно-развлекательной программой (туры, кру­изы, стажировки и т. п.).

При обучении большое значение имеет применение различных педа­гогических программоносителей и новых технологий обучения, напри­мер интерактивное обучение.

Педагогические программоносители бывают персонализированные и визуальные.

Персонализированные программоносители развивают творческое мышление и память у конкретного студента. К персонализированным программоносителям относятся игры, кроссворды, криптограммы, чайн­ворды, тесты и др.

Педагогическая ценность визуальных программоносителей заклю­чается в том, что хорошая модель более красноречива, чем самый ум­ный доклад. К визуальным программоносителям относятся схемы, гра­фики, рисунки, диаграммы и др.

Интерактивное обучение представляет собой такую форму организации учебного процесса, при которой студент овладевает учебным материа­лом в тесном диалоговом контакте с преподавателем. Таким образом, между процессом обучения и самим учением возникает такая взаимо­связь, при которой учебный материал, сообщаемый с позиции препода­вателя, становится понятным студенту и хорошо им усваивается.

Учебное пособие подготовлено коллективом авторов в составе: И. Т. Балабанов, О. В. Гончарук, Н. А. Савинская, А. И. Балабанов, С. В. Афонина.