Международные валютно-кредитные отношения

Глава 1. Валютные отношения и валютная система
1.1. Понятие валюты и ее классификация
1.2. Валютные отношения. Понятие и виды валютной системы
1.3. Основные этапы эволюции мировой валютной системы
1.4. Сущность, причины и последствия валютных кризисов
1.5. Международные и региональные валютные и финансово-кредитные организации

Глава 2. Международные валютные рынки и валютные операции
2.1. Сущность валютного курса, факторы, на него влияющие. Режимы и виды валютных курсов
2.2. Понятие, участники и классификация валютных рынков
2.3. Конверсионные операции с иностранной валютой

Глава 3. Валютный дилинг
3.1. Валютный дилинг как составляющая валютных отношений
3.2. Валютный арбитраж: содержание, формы и виды

Глава 4. Основы организации валютных отношений в РФ
4.1. Эволюция валютных отношений в России
4.2. Правовые основы валютного регулирования и валютного контроля в России
4.3. Валютные операции уполномоченных банков

Глава 5. Валютная политика и валютный контроль в РФ
5.1. Сущность и виды валютной политики
5.2. Инструменты валютной политики
5.3. Характеристика валютной политики РФ
5.4. Организация валютного контроля в РФ

Глава 6. Формы и инструменты международных расчетов
6.1. Сущность и особенности международных расчетов
6.2. Применение документарного аккредитива в международных расчетах
6.3. Документарное инкассо: документооборот и условия исполнения
6.4. Банковский перевод: особенности применения в международных расчетах
6.5. Вексель как инструмент проведения международных расчетов
6.6. Применение чека в международных расчетах
6.7. Международные системы, обеспечивающие проведение расчетов

Глава 7. Организация международного кредитования
7.1. Теоретические аспекты международного кредитования
7.2. Роль государства на рынке ссудных капиталов
7.3. Кредитование экспортно-импортных операций в России и за рубежом
7.4. Иностранные инвестиции как источник финансирования инвестиционных проектов
7.5. Кредитование как разновидность расчетов
7.6. Виды обеспечения при международных кредитах и расчетах

Мокеева Н.Н., Заборовская А.Е., Серебренникова А.И., Исакова Н.Ю., Родичева В.Б., Князев П.П. Международные валютно-кредитные отношения. 2021.

На сегодняшний день существует достаточно много изданий, предлагающих читателю широко и глубоко обоснованные позиции трактовки валютно­кредитных отношений.

Современные экономические условия, связанные с движением капитала, конвертацией валют, международными расчетами и кредитом, обеспечивают развитие системы валютно-кредитных отношений. Исследования в этой области не стоят на месте, так как происходят серьезные изменения в структуре юридических, экономических и политических процессов, участники финансового рынка совершенствуют инструменты и механизмы валютных операций, включая спекулятивные, а валютное регулирование и валютный контроль обеспечивают бесперебойность проводимых сделок и мониторинг уровня риска.

Авторы учебника предприняли попытку рассмотреть не только теоретические аспекты валютно-кредитных отношений в части трактовки валюты, валютного курса, валютного рынка, валютной политики, международных расчетов и кредитования, но и обеспечить практическими примерами механизмы проводимых валютных операций, особенности валютного дилинга и валютного арбитража.

Учебник сформирован исходя из логики трактовки валютно-кредитных отношений и рассматривает роль и место разных участников валютных отношений: физических и юридических лиц, уполномоченных банков, бирж, инвестиционных компаний, государственных структур, национальных центральных банков и международных валютных и финансово-кредитных организаций.

Учебник предназначен для бакалавров, магистров в рамках изучения дисциплин «Международные валютно-кредитные отношения», «Международный валютный рынок», имеющих существенное значение в освоении и углублении общепрофессиональных и профессиональных компетенций. Перечисленные дисциплины базируются на взаимодействии со следующими дисциплинами: «Деньги, кредит, банки», «Мировая экономика и международные экономические отношения», «Финансы», «Рынок ценных бумаг», «Банковское дело».

Учебник написан просто и доступно, логичное изложение материала показывает синтез теоретических и практических аспектов развития валютно-кредитных отношений в России и мировом сообществе, приводится анализ изменений в сфере валютного законодательства, дается оценка возможному влиянию новаций на действующую практику проводимых операций.

Учебник «Международные валютно-кредитные отношения» подготовлен авторским коллективом под руководством кандидата экономических наук, доцента Н. Н. Мокеевой. Соавторами отдельных глав и параграфов учебника являются преподаватели кафедры финансов, денежного обращения и кредита Уральского государственного экономического университета: к. э. н., доцент Мокеева Н. Н. (предисловие, введение, 1.1–1.3, 1.5, 4.1–4.3, 5.1. –5.4, 7.1–7.6 типовые задачи), к. э. н., доцент Заборовская А. Е. (3.1, 3.2, 6.1–6.7), к. э. н., доцент Серебренникова А. И. (2.1–2.3), к. э. н., доцент Исакова Н. Ю. (1.4, 1.5), к. э. н., доцент Родичева В. Б. (4.2, 5.4), к. э. н., доцент Князев П. П. (7.3, 7.6).

Введение

Богатейший опыт, накопленный мировым сообществом, демонстрирует, что можно по-разному осуществлять валютное регулирование и валютный контроль, организовывать и модернизировать валютные рынки, использовать специфические формы и инструменты при проведении сделок, унифицировать систему расчетов, кредитования и движения капиталов. Российская валютная система относительно молода, но при этом достаточно динамично развивается и широко использует имеющийся мировой опыт в области валютно-кредитных отношений.

Валютная политика страны в целом и система валютных ограничений в частности демонстрируют текущую макроэкономическую конъюнктуру и роль государства в валютно-кредитных отношениях. Авторы данного учебника попытались и рассмотреть мировой опыт, накопленный в части валютно-кредитных отношений, и изучить особенности российской практики в этой сфере.

Первая глава «Валютные отношения и валютная система» посвящена изучению сущности и классификации валюты, валютных отношений и валютной системы, в ней рассмотрена эволюция мировой валютной системы, показаны противоречия, с которой участники системы сталкиваются по сей день, отдельное внимание уделено организации деятельности международных валютных и финансово­-кредитных организаций, функционал которых отражает их степень воздействия на валютную систему.

Во второй главе «Международные валютные рынки и валютные операции» представлена трактовка валютного курса, проведен анализ факторов, влияющих на него, исследованы режимы и виды валютных курсов. Также авторами рассмотрены участники и классификация валютных рынков; порядок осуществления кассовых и срочных конверсионных валютных операций, их многообразие, преимущества и недостатки.

Третья глава «Валютный дилинг» исследует вопросы валютного дилинга как составляющей валютных отношений, обобщает характеристику операций рынка FOREX, демонстрирует примеры, проводимых на данном рынке операций и специфику их расчетов, дает трактовку содержания, форм и видов валютного арбитража.

Четвертая глава «Основы организации валютных отношений в Российской Федерации» посвящена эволюции валютно-кредитных отношений в нашей стране, обзору законодательства РФ по вопросам валютного регулирования и валютного контроля и основам организации валютных операций уполномоченных банков, с учетом специфики их проведения в рамках действующего законодательства.

В пятой главе «Валютная политика и валютный контроль в РФ» рассматриваются теоретические аспекты сущности и видов валютной политики, дается характеристика самых значимых инструментов, а также выделяются особенности реализации отдельных направлений валютной политики РФ с 1992 по 2020 г.

Особое место отведено организации валютного контроля в РФ, его изменениям, способствующим упростить процедуру контроля для участников валютно-­кредитных отношений.

Формы и инструменты международных расчетов рассмотрены в шестой главе.

Внимание уделено международным правилам проведения расчетов с использованием документарного аккредитива, документарного инкассо и банковского перевода. Проведен сравнительный анализ женевского вексельного законодательства и английского закона о переводных векселях, изучено законодательство по чековой форме расчетов. Обобщены и выделены самые значимые международные системы, обеспечивающие проведение расчетов в мире.

В седьмой главе «Организация международного кредитования» изучаются теоретические аспекты международного кредитования, а именно участники, виды и условия, используемые в мировой практике; показана роль государства на рынке ссудных капиталов, выделены особенности кредитования экспортно-импортных операций в России и за рубежом, выделена специфика кредитования как разновидности расчетов. Отдельно освещены вопросы использования в международных операциях гарантий и поручительств, изучены их сущность, виды и отличия. Также внимание уделено характеристике страхования экспортно-импортных операций.