Деньги, кредит, банки

Глава 1. Деньги. Денежное обращение. Денежная система
1.1. Деньги в экономической системе
1.1.1. Необходимость и роль денег в экономической системе. Основные денежные потоки в экономике
1.1.2. Виды денег. Эволюция денег
1.1.3. История развития денежного обращения в России
1.1.4. Сущность и функции денег
1.2. Теории денег
1.2.1. Металлическая и номиналистическая теории денег
1.2.2. Современные теории денег
1.3. Денежная система
1.3.1. Понятие денежной системы. Типы денежных систем. Особенности денежной системы России
1.3.2. Понятие и структура денежного оборота. Закон денежного обращения
1.3.3. Принципы и порядок организации налично-денежного оборота
1.3.4. Принципы и формы безналичных расчетов. Безналичные расчеты хозяйствующих субъектов
1.3.5. Основы организации межбанковских и международных расчетов

Глава 2. Кредит. Кредитная система. Ссудный процент
2.1. Теоретические аспекты существования кредита. Кредитная система
2.1.1. Сущность кредита. Необходимость и возможность его существования. Заем
2.1.2. Принципы и функции кредита
2.1.3. Кредитная система
2.2. Формы кредита
2.2.1. Понятие форм кредита
2.2.2. Коммерческий кредит
2.2.3. Банковский кредит
2.2.4. Потребительский кредит
2.2.5. Государственный кредит
2.2.6. Международный кредит
2.3. Ссудный процент
2.3.1. Понятие ссудного процента
2.3.2. Функции и границы ссудного процента
2.3.3. Виды процентных ставок
2.3.4. Процентные ставки, устанавливаемые центральными банками
2.3.5. Ставки межбанковского рынка
2.3.6. Ставки по клиентским операциям

Глава 3. Банки. Банковская система
3.1. Банк и банковская система
3.1.1. История возникновения и развития банков и банковской деятельности
3.1.2. Развитие банковской деятельности в России
3.1.3. Понятие и принципы организации банковской системы
3.1.4. Экономическая сущность банка. Классификация банков
3.1.5. Функции и принципы деятельности банка
3.1.6. Место в экономической системе небанковских кредитных организаций
3.2. Функции и место в экономике Центрального банка
3.2.1. Возникновение и эволюция центральных банков
3.2.2. Сущность, структура и особенности деятельности центральных банков
3.2.3. Функции и операции Центрального банка РФ
3.2.4. Денежно-кредитная политика Центрального банка
3.2.5. Регулирование Центральным банком РФ финансовых рынков
3.2.6. Надзор Центрального банка РФ за деятельностью кредитных организаций
3.3. Операции банков
3.3.1. Классификация банковских операций
3.3.2. Пассивные операции банков
3.3.3. Активные операции банков
3.3.4. Прочие (комиссионные) операции банков

Глава 4. Валюта. Валютная система. Валютные рынки
4.1. Валюта и валютная система
4.1.1. Понятие и классификация валют
4.1.2. Понятие и виды валютной системы. Функции валютных систем. Эволюция мировой валютной системы
4.1.3. Международные и региональные финансово-кредитные институты
4.1.4. Платежный баланс государства
4.2. Валютные рынки
4.2.1. Валютный курс. Котировка валют
4.2.2. Понятие, функции и классификация валютного рынка
4.2.3. Валютный рынок России
4.2.4. Валютная политика

Марамыгин М.С., Прокофьева Е.Н. Деньги, кредит, банки. 2019.

В учебнике рассматривается широкий круг вопросов, раскрывающих сущность денежных и кредитных отношений в обществе: история появления и сущность денег, кредита и банков; построение денежных систем, организация денежного обращения и расчетов в современной экономике; теоретические аспекты организации кредита и кредитных отношений в обществе; история становления и особенности построения современной банковской системы; сущность и операции современных банков и небанковских кредитных организаций; основы организации валютных рынков и международных валютно-кредитных отношений; понятие, виды, характеристика современного рынка ценных бумаг, его участников и используемых инструментов, с привлечением исторического и статистического материала.

Учебник рекомендован обучающимся высших учебных заведений по направлениям подготовки УГСН 38.00.00 «Экономика и управление», а также может быть полезен практическим работникам финансово-кредитной системы, всем, кто интересуется денежными и кредитными рынками.

Процессы преобразования российского общества происходят постоянно, охватывая все стороны жизни россиян, сферы деятельности, отрасли национальной экономики. Цель преобразований в области экономики – формирование эффективной, конкурентоспособной и устойчивой экономической системы, способной адекватно реагировать на реалии изменяющегося мира и обеспечивать достойный уровень жизни граждан страны. Все насущнее становится проблема повышения экономической грамотности специалистов в области финансовых и денежных рынков, решению которой поможет настоящий учебник.

Роль денег является определяющей в экономике, вне зависимости от признания или непризнания этого факта отдельными индивидуумами. Посредством денег, денежного обращения, кредитных операций проявляют свое действие многие экономические законы развития государства, действующие независимо от воли людей, т. е. объективно. Но и сами деньги являются основой действия многих законов развития национальной экономики страны. Все это позволяет сделать вывод:

знание законов денежного обращения помогает не только анализировать современное состояние экономики, но и дает ключ к пониманию ожидающих нас перспектив, последствий тех экономических решений, которые принимаются сегодня.

Кредит теснейшим образом связан с деньгами, денежным оборотом. Познание сущности кредита позволяет вести рациональное государственное регулирование денежных потоков, стимулировать наиболее перспективные, прибыльные или социально значимые сферы национальной экономики.

В то же время анализ сущности кредита невозможен без изучения банков, роль которых в любой рыночной экономике весьма важна. Именно поэтому вопросам функционирования банков, построения банковских систем в учебнике уделено большое внимание. Авторы рассмотрели основные банковские операции, особенности деятельности отдельных кредитно-банковских институтов, роль Центрального банка в современном обществе.

Отдельный раздел учебника посвящен вопросам организации валютных рынков и международным валютно-кредитным отношениям. По мере углубления международной интеграции, создания новых региональных валютных союзов возрастает актуальность исследований закономерностей проведения международных финансовокредитных и расчетных сделок. Результатом становится понимание тенденций развития и перспектив России на мировых и региональных товарных и финансовых рынках. И хотя данный учебник не предполагает глубокого изучения этих вопросов, однако позволит читателю получить представление об общих закономерностях проведения валютных операций и особенностях мирового валютного пространства.

Заключительная глава учебника отведена рассмотрению сущности, разновидностей и характеристик ценных бумаг, особенностям деятельности игроков на рынках ценных бумаг. Читатель получит представление о механизмах работы данного сегмента современной экономической системы.

Учебник состоит из пяти глав, охватывающих все стороны денежно-кредитных отношений. После каждой главы приводится список рекомендуемой для изучения литературы, нормативно-правовых актов и интернет-ресурсов. Несмотря на то, что в учебнике дан обширный перечень работ отечественных и зарубежных исследователей, охватить весь спектр учебной и научной литературы по данной тематике невозможно. Поэтому читателю предлагается самостоятельно искать и знакомиться с работами экономистов, изучать периодические печатные издания и аналитико-информационные ресурсы Интернета по данному профилю.

Авторы, анализируя позиции ведущих исследователей как прошлого, так и наших дней, по ряду теоретических вопросов предлагают собственную точку зрения.

Учебник написан простым и доступным языком с использованием статистических данных и исторического материала, что позволит глубже понять рассматриваемые вопросы.

Подготовлен авторским коллективом под руководством проф. М. С. Марамыгина и доц. Е. Н. Прокофьевой.

Авторами отдельных глав являются:

д-р экон. наук, проф. М. С. Марамыгин, канд. экон. наук, доц. Е. Н. Прокофьева – п. 1.1, 1.2, 1.3; 2.1, 2.2, 2.3; 3.1;
д-р экон. наук, доц. М. П. Логинов – п. 3.2;
канд. экон. наук, доц. А. Е. Заборовская – п. 3.3;
канд. экон. наук, доц. Н. Н. Мокеева – п. 4.1, 4.2;
канд. экон. наук, доц. В. А. Татьянников – п. 5.1, 5.2.