Методика расследования мошенничества

Криминалистическая характеристика мошенничества

Мошенничество, т.е. хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ), относится к числу преступлений против собственности. Мошенничество известно еще с древних времен. Изначально, слово «мошенничество» (по Соборному уложению 1649 года) означало «обманное, ловкое (иногда внезапное) хищение чужого имущества».

В основе совершения мошенничества лежит нечестное поведение граждан, служащих, предпринимателей. Такие преступления нередко причиняют огромный материальный ущерб и дестабилизируют обстановку в обществе. Надо иметь в виду и большую латентность мошенничества. Многие обманутые граждане и организации не заявляют о происшедшем в правоохранительные органы в связи со своим неблаговидным поведением, способствовавшим преступлению, либо не надеясь на защиту со стороны органов внутренних дел.

Зародившись в далекие времена, мошенничество не изменило своей сущности, направленности на хищение чужого имуществом путем обманных действий. Изменились лишь способы совершения данного вида преступлений, что обусловлено бурным развитием информационных технологий. Мошенничество трансформируется, приобретая специфические черты, что требует совершенствования мер по борьбе с ним.

В криминалистической характеристике рассматриваемых преступлений наибольшее познавательное значение имеют сведения: о предмете посягательства; об обстановке совершению преступления; о способах совершения преступления (подготовки и сокрытии); о личности преступников; о потерпевших. Для большинства хищений чужого имущества характерна тщательная подготовка к их совершению: предварительное наблюдение за объектом посягательства, подыскание технических средств, в том числе транспорта; выбор мест укрытия похищенного; поиск каналов сбыта и т. д.

В настоящее время мошенничество можно классифицировать по различным основаниям:

1) в зависимости от сфере реализации мошеннических действий:

• в сфере имущественных отношений;
• в кредитно-банковской сфере;
• в сфере жилищных правоотношений (например, в сфере строительства нового жилья; аренды жилых помещений; реализации договора ренты; обмена жилых помещений и т.п.)
• в сфере оказания различных услуг (гадание, различные виды магических, паранормальных, экстрасенсорных, альтернативных, «народных», «квантовых» и иных форм целительства, различные шарлатанские психопрактики, психотренинги и лженаучные образовательные услуги (нейролингвистическое программирование, дианетика, обучение во сне и др.);
• в сфере кредитования;
• в сфере страхования (ОСАГО, ОМС и т.п.)
• в сфере получения различных выплат (материнский капитал, субсидий и т.п.)
• в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет;
• и другие

2) в зависимости от наличия личного (вербального) контакта мошенника и потерпевшего:

• мошеннические действия при которых мошенник вступает в личный (вербальный) контакт с потерпевшим (контактное);
• мошеннические действия, при которых мошенник не вступает в личный (вербальный) контакт с потерпевшим (безконтактное) – мошенничество, совершенное в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет.

Предметами преступного посягательства при хищениях чужого имущества являются: наличные денежные средства, ценные бумаги; изделия из драгоценных металлов (украшения); автомототранспортные средства; предметы старины (антиквариат), произведения искусства, коллекции монет, орденов, марок и пр.; изделия из кожи и меха; недвижимость и т.п..

Обстановка совершения преступления. Особо выделяется обстановка совершения мошенничества, когда потерпевший некоторое время, иногда довольно значительное, общается с мошенником в спокойной обстановке. При этом потерпевший запоминает внешность преступника и может позже его описать и опознать. Мошенники активно используют благоприятную обстановку для совершения своих противоправных деяний. Естественно, что в общем смысле слова обстановка совершения преступления - это и время, и место. Но необходимо обратить внимание на то, что рассматриваемый вид мошенничества, как правило, реализуется в местах большого скопления людей: на рынках, вокзалах, улицах, в аэропортах, крупных магазинах и т.п. Иными словами, в тех местах, где люди чаще всего бывают с большими суммами денег. С другой стороны, большое скопление людей облегчает мошеннику выбор жертвы и последующее быстрое исчезновение.

Способ совершения преступления. Традиционными способами мошеннических посягательств являются: обман при игре в азартные игры, размене денежных купюр и гадании; передача приобретателю предмета, внешне похожего на предназначавшийся для продажи и продажа фальшивых драгоценностей; получение страховых возмещений путем инсценирования фактов наступления страховых случаев; незаконное получение государственных пенсий либо других выплат в органах социального обеспечения с помощью фиктивных документов о возрасте, стаже работы и заработке.

Современные мошенники, быстро реагируя на социальноэкономические изменения, изобретают новые способы хищений чужого имущества, как, например: хищения в кредитно-банковской сфере путем получения банковских кредитов по поддельным документам; создание предприятий, банков для привлечения средств населения с целью последующего их присвоения; создание фиктивных фирм, взимающих с клиентуры деньги под обязательство оказать различного рода услуги, в том числе продажа товаров, строительство коттеджей, оформление туристических поездок за рубеж, устройство на работу в дальнее зарубежье, перевод денег за границу, оформление выезда в зарубежье; фиктивные сделки на рынке жилья (продажа, обмен, аренда, залог); манипуляции с чужими или поддельными пластиковыми карточками с целью получения денег в банкоматах или приобретения товаров в предприятиях торговли; оформлении загранпаспортов, виз, продажа необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг; мошеннические действия, совершаемые при проведении обязательного и добровольного страхования и т.п.

Для мошенничества в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет характерны следующие способы совершения преступления: а) организация мошенниками фиктивных «банков» и «инвестиционных фондов», обещающих непомерно большие проценты по вкладам; б) организация фиктивных интернет – магазинов, аукционов, торговых площадок; в) рассылки и сайты о якобы обнаруженных уязвимостях и черных ходах в платежных системах, позволяющие умножать свои деньги, например, переслав их на особый счет; г) предложение помощи в отмывании крупных сумм; д) организация интернет-казино и лотерей; е) интернет – благотворительность; ж) фишинг - получение доступа к конфиденциальным данным пользователей — логинам и паролям путем обмана или злоупотребления доверием; з) подделка платежных систем и взлом аккаунтов – т.е. записей, содержащих сведения, которые пользователь сообщает о себе некоторой компьютерной системе; и) кардинг - операция с использованием платежной карты или ее реквизитов, не инициированная или не подтвержденная ее держателем; к) организация сайтов фиктивных брачных агентств, а также отдельные виртуальные невесты \ женихи, стремящиеся путем обмана или злоупотребления доверием получить денежные средства пользователей; л) мошеннические сайты и рассылки, предлагающие удаленную работу и т д.; м) мошенничество, связанное с блокированием программного обеспечения компьютеров; н) мошенничество в социальных сетях и онлайн – играх, учитывая их стремительное распространение и развитие.

Вместе с тем, принято считать, что при мошенничестве способ действий преступника носит информационный характер либо строится на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной. При совершении мошенничества потерпевший сам передает имущество преступнику, полагая, что последний имеет право получить его. При этом именно обман или злоупотребление доверием побуждает собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или имущественное право.

В качестве способа завладения имуществом или приобретения права на имущество закон называет обман или злоупотребление доверием, которые и характеризуют качественные особенности данной формы хищения.

Обман - это умышленное искажение действительного положения вещей, сознательная дезинформация контрагента, преднамеренное введение его в заблуждение относительно определенных факторов, обстоятельств, событий в целях побудить его по собственной воле передать имущество мошеннику.

В данном понятии отражена главная цель обманных действий - побудить потерпевшего передать свое имущество мошеннику.

Применительно к мошенничеству, под обманом можно понимать умышленное использование доверия вопреки морали и закону, совершенное из корыстной или иной личной заинтересованности, причинившее существенный вред охраняемым законом правам и интересам граждан.

Обман, то есть создание ложной модели действительности, может осуществляться различными способами и на разных этапах прохождения информации. При этом, намеренному искажению может подвергаться как сама информация, так и сознание обманываемого. Иными словами, обман можно расценивать как манипуляцию с информационным потоком, получаемым гражданином.

Известны различные способы манипулирования информацией, в результате чего у противной стороны (потерпевшего) создается ложная модель окружающей действительности. Такими способами являются: умолчание, селекция, передергивание, искажение, переворачивание, конструирование.

При совершении мошенничества указанные способы нередко используются в совокупности друг с другом, в зависимости от цели, поставленной мошенником.

Помимо обмана, при мошенничестве средством хищения может быть и злоупотребление доверием, под которым можно понимать противоправное умышленное использование своих прав и возможностей с целью причинения вреда законным правам и интересам граждан.

Это происходит тогда, когда преступник использует гражданскоправовые отношения (например, договорные), основанные на доверии сторон. Например, договор бытового проката, торговый кредит, получение от граждан денег под условием выполнения взятых на себя обязательств.

Злоупотребление доверием тесно примыкает к обману. Мошенник использует доверительные отношения с собственником, чтобы обман был более убедительным, либо, наоборот, прибегает к обману, чтобы завоевать доверие потерпевшего.

Обман и злоупотребление доверием при мошенничестве служат средствами получения чужого имущества или прав на него. Поэтому между обманом, злоупотреблением доверием и получением имущественных выгод должна существовать причинная связь, которая устанавливается тогда, когда обман способствует укреплению у потерпевшего намерения передать имущество мошеннику. Следовательно, причинная связь имеет место лишь при условии, когда обман произошел до передачи потерпевшим своего имущества мошеннику.

Однако сущность указанных средств мошенничества заключается в одном: преступник путем уверений или умолчаний создает у потерпевшего неверное представление об обстоятельствах и приводит его к убеждению в выгодности передачи имущества или имущественных прав другой стороне.

В зависимости от способов совершения мошенничества, преступники в большинстве случаев изобретают самые разнообразные приемы сокрытия своей противоправной деятельности. В этих целях мошенники, к примеру, дают возможность потерпевшему «отыграть» часть проигранных в карты денег или материальных ценностей, создают видимость легального бизнеса и правовых оснований для привлечения средств населения в банки и предприятия. Широко используют фальсифицированные документы (подложные паспорта, договоры аренды, страхования, купли-продажи и пр.) создают себе ложные алиби, переводят деньги в оффшорные зоны.

Использование подложных документов является одной из форм обмана, и дополнительной квалификации эти действия не требуют.

Изготовление поддельного документа является приготовлением к хищению. Если не удалось использовать документ, подделанный в целях хищения, ответственность наступает за приготовление к мошенничеству и подделку документа по совокупности. При оконченном хищении содеянное квалифицируется по совокупности подделки и мошенничества.

Сведения о личности преступников. Практика показывает, что большинство рассматриваемых преступлений совершают мужчины в возрасте 1835 лет; имеющие высшее, среднее и неполное среднее образование; ранее, как правило, привлекавшиеся к уголовной ответственности за корыстнонасильственные деяния; нигде не работающие и не обучающиеся. Мошенников, совершаюших преступления в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет, выделает то, что что это как правило, молодые люди, мужчины в возрасте до 35 лет, причем пик приходится на период примерно с 18 до 25 лет. Многие из них являются студентами ВУЗов либо имеют высшее образование, либо широкие познания в компьютерной технике. В противовес общекриминальным преступникам, они, как правило, не имеют судимостей, что иногда затрудняет оперативную работу по раскрытию данных видов преступлений. Данные лица должны иметь хорошие организаторские или технические способности, для совершения сложных технически мошенничеств они могут объединяться в группы.

К типичным чертам психологии мошенника относятся цинизм (бессовестность), бессердечие, лживость, жестокость, вероломство, изобретательность, информированность, изощренность и доведенные до степени искусства навыки обмана в своей сфере мошенничества, подозрительность, недоверчивость, гибкость и вероятностность мышления, его альтернативность и вариативность, готовность к неожиданным и нестандартным ситуациям, развитая психоэмоциональная сфера, определенные актерские навыки (лицедейство).

Взаимосвязи между преступником и потерпевшим выражены сильно. Высокий уровень межличностных отношений между данными лицами. Преступник имеет достаточно полное представление о потерпевшем и лично знаком с ним. Потерпевший так же хорошо знает преступника. До совершенного хищения лица могли состоять в дружеских, деловых, служебных отношениях.

Потерпевшими, как правило, становятся лица, обладающие теми материальными ценностями, на завладение которыми направлен умысел преступника. Кроме того, их допреступное поведение также может спровоцировать криминальные действия. Так, потерпевшие при мошенничестве излишне доверчивы, простодушны. Иногда их поступки противоречат нормам морали — потерпевшие проявляют алчность, жадность, стремление нечестным путем обойти существующие порядки.

Каждый способ совершения преступления оставляет только ему присущие следы, являющиеся признаками его применения. Исследуя эти признаки, субъект доказывания в стадии выявления и расследования мошенничества может построить мысленную модель произошедшего, выдвинуть версию о применявшемся способе, а в ряде ситуаций - еще и обоснованное предположение о личности преступника.

Типичные следы отражения мошеннических действий во многом зависят от использованного способа преступления. Это, прежде всего – поддельные документы и средства их подделки; денежные или вещевые «куклы»; похищенное обманным путем имущество, деньги либо иные ценности; подлинные документы, отражающие факты, относящиеся к обстоятельствам совершения преступления (регистрационные документы, счета гостиниц, авиабилеты, телеграммы, факсы, расписки, документы на транспортировку груза и др.); карты, орудия «наперсточников» и других шулеров; предметы, используемые при гадании и ворожбе; документы о штрафных санкциях и убытках, платежных операциях, о доходах определенных лиц; поддельные удостоверения; фальшивые драгоценности; поддельные произведения искусства, оставшиеся у потерпевших, и т.д.

Материальные следы, образуемые при совершении мошенничества, совершаемого в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет можно условно поделить на три группы:

следы от размещения (рассылки) информации ( спам-рассылки, следы взаимодействия с рекламными площадками, а также системами обмена баннерами, регистрационные данные на доменное имя, лог-файлы от взаимодействия с регистратором доменных имен; следы от проведения платежа этому регистратору, следы от взаимодействия с хостинг - провайдером, у которого размещен сайт мошенников и куда происходил залив контента и т.п.)

следы от взаимодействия с потерпевшими (следы при приеме заказов – по электронной почте, по ICQ, через веб-форму, социальные сети; копии сообщения на компьютере отправителя и получателя, следы в логах провайдеров (например, статистика трафика), запись в логе каждого MTA, через который сообщение прошло, логии антивирусов и программ, предназначенных для фильтрации информации и защиты от спама, иные следы;

следы получения денежного перевода (следы при осуществлении ввода, вывода и осуществления перевода денег в платежных системах - Webmoney, e-gold, StormPay, RUpay, RBKMoney, Qiwi, Яндекс-деньги, МОНЕТА.РУ и другие; на серверах платежных систем остаются данные об операциях с интересующими нас счетами, данные пользователей, конкретное время проведения операций со счетами, следы от дистанционного управления мошенниками своими счетами, их открытия и закрытия, а также многие другие сведения; реквизиты счетов, на которые осуществлен перевод денежных средств, полученные как от потерпевшего, так и из рассылок, рекламы, на сайте мошенников и другими способами).

Обстоятельства, подлежащие доказыванию:

1. место, время, условия, способ совершения преступления; кто был очевидцем преступления;
2. предмет преступления, какая сумма денег присвоена преступником;
3. что передал преступник потерпевшему и что может быть использовано в качестве улик, изобличающих преступника;
4. данные о личности потерпевшего, его бытовая характеристика и с места работы, источники доходов, обстоятельства встречи с преступником;
5. данные о личности преступника;
6. данные о лицах, содействовавших преступнику; наличие преступной группировки, какие преступления были совершены;
7. обстоятельства, способствовавшие совершению преступлению.

Типичные следственные ситуации и программы расследования

При расследовании мошенничества можно выделить три типичные исходные следственные ситуации: личность мошенника установлена, но он скрывается от потерпевших и органов расследования; мошенник известен, не скрывается, но заявляет, что мошенничества не совершал; мошенник не известен – личность его не установлена.

Типичная ситуация № 1 - мошенничество совершено или совершается, имеется заявление потерпевшего, мошенник известен, но его местонахождение после совершения преступления не установлено - характерна для экономического мошенничества. Перед расследованием с самого начала ставятся две основные задачи:

1) доказывание самого факта мошенничества и виновности в его совершении определенного лица, а также размеров ущерба;

2) розыск и задержание скрывающегося мошенника, а также его соучастников.

Задачи эти решаются параллельно, проведением следующих, типичных для данной ситуации следственных действий и иных мероприятий:

1. обыски по месту жительства скрывающегося лица и в арендовавшемся им «служебном» помещении;
2. наложение ареста на денежные средства и имущество, на которые может быть обращено взыскание в целях возмещения ущерба;
3. допросы потерпевших – вкладчиков, покупателей, поставщиков товара, иных обманутых партнеров – предпринимателей, других пострадавших и представителей юридических лиц, понесших ущерб;
4. допросы свидетелей – банковских работников, владельцев арендуемых мошенниками помещений, водителей использовавшегося ими транспорта, других технических работников фирм, (секретарей, машинисток, охранников);
5. выемка и осмотры документов, связанных с мошеннической деятельностью, в помещении фирмы, в банках, страховых обществах, в предприятиях и учреждениях, пострадавших от действий мошенников и принимавших участие в регистрации мошеннической организации или рекламировавших ее.
6. назначение документальной ревизии (особенно, если мошенники действовали длительное время, обманули многих людей и многие организации, имели обширное документальное прикрытие своих операций);
7. назначение судебно-бухгалтерской, почерковедческой, техническокриминалистического исследования документов, дактилоскопической и других судебных экспертиз;
8. наложение ареста на корреспонденцию организации, лиц подозреваемых в мошенничестве и их родственников, близких знакомых; прослушивание и звукозапись телефонных и иных переговоров;
9. направление следственных поручений по месту возможного появления скрывшихся мошенников для производства там обысков, выемок, допрос, задержания и иных действий;
10. объявление скрывшихся от следствия во всероссийский розыск.

После задержания мошенника немедленно производится его личный обыск, а также обыск по месту его жительства. При этом отыскиваются перечисленные выше и иные ценности, личные документы, записные книжки, переписка и т.п.

Задержание мошенника дает возможность для проведения целого ряда следственных действий с его участием: допроса подозреваемого, установления его личности, предъявления для опознания; проведения дактилоскопической, почерковедческой экспертиз, очных ставок, проверки и уточнения показаний на месте, следственного эксперимента и др.

Типичная ситуация № 2 - мошенничество совершено или совершается, имеется заявление потерпевшего, мошенник не скрывается, но утверждает, что преступления не совершал - характерна как для преступников, действующих под видом предпринимателей, так и для мошенников, использующих традиционные способы обмана – гадалок, картежников, лиц, инсценирующих факты наступления страхового случая и т.п.

Во всех этих случаях главной тактической задачей является установление факта заведомого обмана. Об умысле на присвоение чужих средств могут, в частности, свидетельствовать, например, такие факты, как принятие на себя обязательств, заведомо невыполнимых для данного лица или созданной им фирмы; использование подложных документов при регистрации фирмы в качестве юридического лица; снятие «руководителем» с расчетного счета фирмы крупной суммы денег и исчезновение с этими деньгами; обнаружение автомашины у родственника владельца, заявившего о краже этой машины и получившего в связи с этим страховое вознаграждение. Кроме того, важную роль играют следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия, направленные на изучение правового статуса фирмы, возглавляемой мошенниками; договорных обязательств, принимаемых на себя мошеннической конторой и результатов выполнения этих обязательств; личности руководителей фирмы и их прошлой деятельности.

Указанная выше задача решается, прежде всего, путем ознакомления следователя с регистрационными документами организации, ее перепиской, служебными, производственными и складскими помещениями, а также личными документами руководителей и иных сотрудников фирмы. Так, осмотром помещений можно установить отсутствие у фирмы производственных мощностей и оборудования, необходимых для выполнения обязательств, взятых ей перед обманутыми гражданами; осмотром документов – отсутствие попыток привлечь для выполнения принятых обязательств какие-либо другие предприятия. После чего производится выемка документов, а помещения организации опечатываются и выставляется охрана до решения ее дальнейшей судьбы.

Затем производятся следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия, изложенные для первой ситуации, но в последовательности, диктуемой наличием в распоряжении следователя и оперативных работников подозреваемого лица: обыски и допросы подозреваемого, свидетелей, потерпевших, очные ставки между ними; следственные эксперименты, например, для определения возможности подозреваемым выполнить те или иные действия в конкретных условиях, наличия экстрасенсорных способностей и т.п.

Типичная ситуация № 3 - Мошенничество совершено или совершается, имеется заявление потерпевшего, о мошеннике имеется частичная информация или мошенник неизвестен - является наиболее сложной для раскрытия преступления и характерна, главным образом, для традиционных способов мошенничества и мошенничества, совершенного в сфере компьютерной информации или с использованием Сети Интернет. Главной задачей расследования на первоначальном этапе является поиск и установление личности мошенника. В этой ситуации должны быть учтены рекомендации методики расследования преступлений по «горячим следам». Круг первоначальных следственных действий более ограничен, возрастает роль неотложных оперативно-розыскных мероприятий.

Типичными общими версиями по делам о мошенничестве являются:

1) предположение о том, что хищение путем обмана или злоупотребления доверием имело место при обстоятельствах, указанных заявителями; 2) версия о том, что обмана не было, а действия руководителей обанкротившегося предприятия или частного лица, не возвращающего деньги, либо иные ценности, должны повлечь лишь гражданско-правовую ответственность; 3) Имело место не мошенничество, а другое преступление (грабеж, разбой, вымогательство и т.п.).

Типичные частные версии: о личности скрывшегося мошенника, о месте его нахождения, о местах возможного появления; о соучастниках, в том числе из числа банковских служащих и коррумпированных государственных чиновников; о принадлежности мошенника к организованной преступной группе или одному из преступных сообществ.

В интересах объективности следствия в план расследования включаются также версии, основанные на объяснениях подозреваемых (обвиняемых), отрицающих совершение ими мошенничества. Уловки мошенников при этом весьма разнообразны: заявления об алиби; утверждения, что присвоенные деньги или иные ценности были получены ими в долг либо в счет возмещения понесенных убытков; о том, что они намеревались выполнить взятые на себя обязательства и предпринимали для этого необходимые меры, но их постигла неудача и т.п.

Типичные следственные действия: допрос потерпевших; выемка у них предметов и документов, оставленных мошенниками; осмотр этих объектов; осмотр места происшествия с целью изучения обстановки, в которой совершалось мошенничество; допросы свидетелей – очевидцев обманных действий, соседей и родственников обманутых, иных лиц, видевших мошенников и т.п.

К неотложным поисковым и оперативно-розыскным мероприятиям относятся: составление композиционного портрета мошенника и использование его в поиске преступника; предъявление потерпевшему фотоальбомов мошенников; проверка по криминалистическим и оперативно-розыскным учетам с использованием автоматизированных информационно-поисковых систем органов внутренних дел; истребование и изучение архивных и приостановленных уголовных дел об аналогичных мошенничествах.

О факте и приметах мошенников ориентируется личный состав органа внутренних дел; ориентировка передается в соседние подразделения и руководству УМВД России по территориальным районам. В места возможного появления преступника направляются поисковые оперативные группы. К участию в их работе может быть привлечен и потерпевший.

В розыске мошенника с успехом могут использоваться силы общественности. Приметы разыскиваемого доводятся до населения с помощью средств массовой информации, а также путем расклейки объявлений и плакатов.

При обнаружении следов рук, оставленных преступниками (на «кукле», «протоколе» фиктивного обыска, предметах обстановки и т.п.) производится проверка этих следов по местным и централизованным учетам органов внутренних дел. Наибольший результат может дать проверка с использованием всей собранной информации о месте, времени, способе мошенничества, похищенном имуществе, признаках внешности, особенно броских приметах мошенников и т.п. Проверка по автоматизированным системам и другим учетам поможет получить информацию о лицах, возможно причастных к расследуемому мошенничеству, или выявить другие нераскрытые преступления, предположительно совершенные теми же (пока не установленными) мошенниками. В последнем случае объединяются усилия соответствующих органов внутренних дел по поиску преступников.

При совершении мошенничества, совершенного в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет необходимо:

• привлечь специалистов Управления «К» МВД России к проверке имеющейся информации о событии преступления и подозреваемом (емых);
• провести выемку документов, представленных потерпевшим в подтверждение фактов оплаты, перевода денежных средств и т.п.;
• провести осмотр полученных предметов и документов, с последующим приобщением их в качестве доказательств по уголовному делу;
• с участием специалиста Управления «К» Бюро специальных технических мероприятий МВД России провести осмотр персонального компьютера потерпевшего;
• провести выемку документов у представителей платежных систем с данными о счетах, о пользователях, о конкретном времени проведения операций со счетами, о дистанционном управлении мошенниками своими счетами, их открытия и закрытия;
• получить информацию о соединения между абонентами или абонентскими устройствами, в порядке ст. 186.1 УПК РФ в целях получения данных о телефонных переговорах между мошенником и потерпевшим, посредством которых обсуждались детали мнимой сделки, данные абонента, на имя которого зарегистрирован телефон.
• организовать проведение тактической оперативной операции по провокации совершения установленными лицами противоправных действий.
• параллельно организовать с привлечением специалистов Управления «К» МВД России проведение ОРМ, направленных на установление фактического местонахождения подозреваемых лиц.

Выявить и идентифицировать мошенника по горячим следам, как правило, удается с помощью комплекса неотложных следственных действий и оперативных мероприятий.

Тактика отдельных следственных действий

Допрос потерпевшего по делам о «традиционных» действиях мошенников следует производить сразу после получения заявления о случившемся, чтобы иметь возможность начать поиск преступников по горячим следам. При допросе выясняются место, время, обстановка совершения мошеннических действий, количество преступников, роль и конкретные действия каждого из них. Особое внимание уделяется признакам внешности мошенников, которые описываются по системе «словесного портрета». Выясняются данные об одежде и обуви преступников, их головных уборах, вещах, которые были у них. Если потерпевшие ранее были знакомы с обманувшими лицами, детально указываются обстоятельства знакомства; выясняется, кто еще видел мошенников и может дать о них показания. При использовании преступниками автомашины задаются вопросы о её марке, модели, цвете, государственном номерном знаке, иных признаках, важных для ее поиска. Тщательно описывается имущество, врученное потерпевшим мошеннику. Важно, также изложить содержание всех разговоров, которые мошенники вели с потерпевшим, окружающими их лицами и между собой. Содержание разговоров, особенности речи и поведения преступников могут указывать на их образование, профессию, семейное положение и другие важные признаки. Использование воровского жаргона, наличие татуировок определенного содержания дают основания для выдвижения версии о принадлежности их к кругу преступников-рецидивистов. В ходе допроса потерпевшего выясняются детали его собственного поведения. Неблаговидное поведение потерпевшего, его жадность, стремление обойти закон в целях наживы, излишняя доверчивость, некритичное отношение к своим действиям нередко облегчают задачу мошенникам, а умолчание об этих обстоятельствах на допросе затрудняет раскрытие и расследование преступления.

Иногда потерпевшие пытаются сами отыскать мошенников и свести с ними счеты. Этих лиц следует предупредить о недопустимости таких попыток, необходимо тщательно проинструктировать потерпевшего, как ему надлежит действовать в случае неожиданной встречи с обманщиком.

Необходимо отметить еще одну важную особенность, связанную с расследованием современных мошенничеств в сфере экономики, банковской деятельности, так называемых «финансовых пирамид». По многим из этих дел имеется большое количество потерпевших (десятки тысяч). На каждого из них надо оформлять минимум четыре процессуальных документа: заявление, протокол допроса, постановление о признании гражданским истцом. Кроме того, к делу необходимо приобщать копию контракта или иного документа, регламентировавшего отношения между потерпевшим и фирмой.

Тактика допроса свидетелей во многом совпадает с допросом потерпевших. При допросах материально-ответственных лиц следует выяснить, в каких финансовых, коммерческих, транспортных и иных документах могли быть отражены обстоятельства той или иной мошеннической операции, чтобы впоследствии произвести осмотр и выемку таких документов. Выясняется также, в каких банках, акционерных обществах, иных коммерческих структурах могут находиться средства мошеннической конторы, на которые следует обратить взыскание ущерба или которые предстоит конфисковать. Важно установить, известны ли допрашиваемому другие обманутые мошенником лица (заказчики, клиенты и т.п.)

Тактика допроса подозреваемого в мошенничестве во многом зависит от способа и других обстоятельств преступления, изложенных при рассмотрении криминалистической характеристики. Так, при допросе задержанного с поличным карточного мошенника, продавца поддельных железнодорожных или лотерейных билетов, гадалки, продавца чужих квартир, лиц, действовавших под видом сотрудников милиции, налоговой инспекции др., в деталях выясняются место, время и иные обстоятельства задержания, причина появления лица в месте задержания, его действия перед задержанием, какое имущество и ценности имел при себе, откуда у него эти предметы, кто еще находился в том месте во время задержания. Подробно выясняются также данные о личности задержанного: кроме вопросов анкетной части протокола допроса, выясняется жизненный и, особенно, трудовой путь; был ли ранее знаком с потерпевшим, в каких с ним отношениях находился.

Если допрашиваемый признается в мошенничестве, задаются вопросы о способе его действий, использованных уловках, о соучастниках, о ценностях, которыми ему удалось завладеть, о месте их нахождения, о поведении потерпевшего. Одна из задач допроса – установление ранее совершенных других мошенничеств.

В случае отрицания причастности подозреваемому задаются вопросы о том, где он был и что делал в тот момент, о котором говорит потерпевший; кто может подтвердить его алиби, если таковое выдвигается. Затем предъявляются доказательства, изобличающие подозреваемого: результаты обыска по месту жительства, показания потерпевшего, сданные им предметы и документы (полученные от мошенника), иные вещественные доказательства, заключения экспертиз и т.п.

Весьма сложен допрос лица, задержанного спустя длительное время после совершения преступления либо когда мошеннические действия носили длительный характер. Особенно относится это к мошенничествам, связанным с хищением жилой площади, похищением денежных средств коммерческих организаций и предприятий.

При расследовании мошенничества, совершенного в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет, часто проводится осмотр компьютерной техники в процессе такого следственного действия как осмотр предметов (документов).

В ходе осмотра средств компьютерной техники непосредственными объектами его могут быть: отдельные компьютеры, не являющиеся составной частью локальных или глобальных сетей; рабочие станции (компьютеры), входящие в сеть; файл-сервер, т. е. центральный компьютер сети; сетевые линии связи; соединительные кабели; принтеры; модемы; сканеры и т. д.

При непосредственном осмотре компьютера следует осмотреть системный блок, чтобы определить, какие внешние устройства к нему подключены на данный момент и какие могли быть подключены ранее (на это указывает наличие разъемов на задней панели системного блока).

Эта информация в дальнейшем поможет точнее поставить вопросы перед экспертом при назначении экспертизы, укажет направление поиска и, возможно, облегчит его.

Так, наличие модема означает, что компьютер подключен к сети, т. е. на нем может быть установлена почтовая программа и программа для работы с глобальной сетью Интернет; наличие сканера или разъема для подключения сканера — что в памяти компьютера могут храниться графические файлы, содержащие отсканированное изображение или текст; наличие звуковой платы означает возможность обработки звуковой информации и хранение звуковых файлов; наличие дисководов для гибких дисков указывает, что необходимо также искать гибкие магнитные диски, содержащие информацию; аналогично наличие дисководов для компакт-дисков указывает на необходимость поиска лазерных дисков; наличие электронного ключа (компактной электронной приставки размером со спичечный коробок, устанавливаемой на параллельный или последовательный порт (разъем компьютера) защищает информацию и т. д.

Доступ к информации и исследование ее «на месте» допустимы лишь в тех случаях, когда невозможно изъять носитель и отправить его на экспертизу. Такой доступ должен производиться компетентным специалистом, который в состоянии понять и объяснить смысл и все последствия производимых им действий.

Необходимо взять под контроль электроснабжение и исключить доступ к нему и компьютерной техники иных лиц. Если на момент обыска компьютер включен, необходимо сфотографировать изображение на мониторе. Выключенную технику не включать.

Включенные компьютеры надо выключить. Это должен сделать компетентный специалист. Не позволяйте делать это местному персоналу или владельцу изымаемой техники, не принимайте их советов. Если с вами нет специалиста, выключение настольного компьютера следует производить вытаскиванием шнура питания из корпуса компьютера (не из стенной розетки).

Техника опечатывается таким образом, чтобы исключить как физический доступ внутрь корпуса, так и подключение электропитания. Это обстоятельство отражается в протоколе. Изъятая техника упаковывается сообразно с хрупкостью и чувствительностью к внешним воздействиям.

По делам о мошенничестве с традиционными способами их совершения проводятся следующие судебные экспертизы: почерковедческая, технико-криминалистическая экспертиза документов, дактилоскопическая, экспертиза установления целого по частям, физико-химическая, товароведческая, геммологическая, фоноскопическая. Компьютерная экспертиза проводится по делам о мошенничестве, совершенном в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет.

Посредством почерковедческой экспертизы идентифицируют исполнителя текста или подписи подложного документа (например, при незаконном получении пенсии, надбавки к зарплате; по протоколу фиктивного обыска, при незаконном получении кредитов и создании лжефирм – учредительские, финансовые и банковские документы и пр.)

Технико-криминалистическая экспертиза документов позволяет установить способ изготовления подложного документа; факт замены фотографии на документе, предъявлявшемся мошенником; идентифицировать штамп, которыми нанесен оттиск на использованном мошенниками документе, средства множительной техники, на которой изготовлена представленный документ и т.д.

Объектами дактилоскопической экспертизы являются следы рук, оставленные мошенниками на предметах, документах, упаковке, телефонных аппаратах, бутылках, стаканах и т.п. Если ранее судимый мошенник представляет документы на другое лицо, дактилоскопическая карта послужит надежным средством для идентификации личности.

Задача установления целого по части (например, по остаткам бумаги, ткани и другого упакованного материала, в который заворачивалась денежная или вещевая «кукла») решается с помощью трасологической экспертизы.

Физико-химическая экспертиза позволяет решить вопрос, из какого сплава изготовлены предметы, переданные потерпевшему, определить их химический состав, материал, из которых изготовлены, например, поддельные драгоценности (стекло вместо бриллиантов; медь, латунь, олово вместо золота, серебра, платины и т.п.). В случае изъятия у мошенников слитков металла или готовых изделий, может быть решен вопрос о групповой принадлежности и идентичности с использованными в целях обмана изделиями.

Судебно-товароведческая экспертиза позволит установить вид, наименование изделия, его стоимость. Для изобличения мошенников важно бывает определить, заводским или кустарным способом изготовлен предмет, выданный потерпевшим; как может быть расшифрована маркировка представленного товара, что означает отдельные цифры и буквы, имеющиеся на изделии; соответствует ли фактическое наименование, качество, сорт и цена товара тем, которые указаны на ценнике, этикете или товарном ярлыке.

При использовании мошенниками поддельных камней-самоцветов, ювелирно-поделочных камней (имитаций бриллиантов, рубинов, сапфиров, александритов, аквамаринов, фианитов, жемчуга, янтаря, бирюзы, аметистов и т.д.) может быть назначена геммологическая экспертиза. Эта экспертиза обеспечивает диагностику природных и синтезированных камней-самоцветов и их подделок, позволяет установить факта подмены камней в ювелирных изделиях и т.п.

В соответствии с Законом РФ «Об оперативно-розыскной деятельности в Российской Федерации» расширилась практика использования в доказывании видео- и звукозаписи, полученных в ходе проведения оперативнорозыскных мероприятий. Это могут быть видеосъемка и аудиозапись самих мошеннических действий. В последующем в целях идентификации может быть назначена фоноскопическая экспертиза, которая позволит определить принадлежность, зафиксированной на фонограмме речи, конкретному лицу.

В случае совершения мошенничеств в кредитно-финансовой сфере, кроме изложенных выше, могут быть назначены судебно-бухгалтерская, финансово-экономическая экспертизы. Мошенничество под видом фиктивных акционерных обществ, различных коммерческих организаций почти всегда связано с другими преступлениями (правонарушениями): легализацией (отмыванием) денежных средств, добытых преступным путем; незаконным получением кредита; злоупотреблениями при выпуске ценных бумаг; фиктивным банкротством; уклонением от уплаты налогов; скрытием объектов налогообложения; коммерческим подкупом и т.п. При проведении указанных экспертиз представляется возможным установить правильность порядка регистрации фирмы, наличие всех необходимых учредительских документов, а также решить вопросы о правильности ведения бухгалтерского учета и оформления операций фирмы по получению ею кредитов, целевого расходования денежных средств. Судебно-бухгалтерская экспертиза позволяет определить период образования недостачи денежных средств или товарноматериальных ценностей, а также размер материального ущерба, причиненного государству, гражданам и организациям.

Доказать факт мошенничества при игре в карты может помочь математическая экспертиза, использующая положение и закономерности теории вероятности. Так, по одному из уголовных дел о карточном шулерстве было установлено, что вероятность одноразового случайного выпадения у одного игрока максимально возможного количества очков, а у двух других на очко меньше составляет один случай из 235 тысяч раздач карт. Такое выпадение дважды, как это было в ряде эпизодов по делу, могло наступить в среднем один раз на 57 миллионов раздач. Эксперты пришли к выводу, что установленная по делу частота наступления выигрышной ситуации в условиях справедливой раздачи карт практически невозможна.

В связи с многообразием способов мошенничества, совершенствованием приемов обмана, может возникнуть необходимость в проведении и других видов экспертиз.

Обобщение материалов практики последних лет свидетельствует о росте хищений, совершаемых группами лиц. Преступные группы отличают высокая степень конспирации, отлаженная система реализации краденого, использование разнообразных технических и транспортных средств.

Все чаще преступники при выборе объекта посягательства собирают соответствующую информацию, ведут наблюдение, готовят специальные приспособления и т.д.

Большое число хищений, их новые тенденции, с одной стороны, и слабая организационная, правовая и техническая оснащенность органов внутренних дел, с другой, приводят к тому, что ежегодно тысячи уголовных дел о мошенничества приостанавливаются.

Практика свидетельствует о том, что раскрываемость мошенничества прежде всего зависит от эффективности деятельности следователя на первоначальном этапе расследования, выбора наиболее оптимальных направлений поиска преступников, установления каналов сбыта похищенного. А это в определенной степени зависит от знания следователем методики расследования данных видов преступлений.