Особенности раскрытия и расследования корыстных посягательств в сфере вексельного обращения

Анализ официальных статистических данных, со­держащихся в годовых отчетах и обзорах МВД России, убедительно показывает, что во второй половине 90-х годов уходящего столетия на смену преступным действиям с фиктивными авизо, которыми был причинен огромный материальный ущерб государству, пришли новые и еще более опасные способы корыстных посягательств, связанных с изготовлением и сбытом поддельных или с эмиссией необеспеченных ценных бумаг.

В соответствии с российским законодательством (ст. 143 ГК РФ) к ценным бумагам относятся: государственные и иные облигации, вексе­ля, чеки, депозитивные и сберегательные сертификаты, сберегательные книжки на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные цен­ные бумаги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг. Все перечисленные выше документы содержат финансовые или иму­щественные права, реализация которых возможна лишь при условии их предъявления.

Опытные и квалифицированные криминальные лидеры и их финан­сово-экономические советники быстро определили, что наиболее эф­фективный и относительно безопасный для верхушки «преступных формирований» способ обогащения, превосходящий по своим возмож­ностям и масштабам другие методы совершения корыстных посяга­тельств в кредитно-банковской сфере, состоит либо в модернизирован­ном фальшивомонетничестве, связанном с изготовлением и сбытом поддельных векселей, либо с незаконной эмиссией необеспеченных де­нежными активами и товарным наполнением этой же разновидности ценных бумаг.

Вексель — это составленное по установленной законом форме дол­говое обязательство, выдаваемое заемщиком (векселедателем) кредито­ру (векселедержателю) и предоставляющее векселедержателю право требовать от векселедателя уплаты к сроку, определенному в этом до­кументе.

Из нескольких разновидностей векселей основным инструментом (орудием), позволяющим перекачивать в криминальные «карманы» фальшивомонетчиков миллиардные суммы, лидеры организованных преступных группировок обоснованно избрали переводной вексель, как наиболее оптимальное средство для достижения корыстных целей.

Переводной вексель — письменный приказ векселедателя (трас­санта) третьему лицу — плательщику (трассату) уплатить векселедате­лю (получателю) определенную сумму денег с учетом начисленных на нее процентов или без таковых

1. Первый способ корыстного посягательства заключается в изготов­лении фальшивых переводных векселей силами своих квалифициро­ванных специалистов, использующих современное оборудование. Ча­ще всего преступники используют для этой цели стандартные бланки переводных векселей. Эти бланки по поручению Министерства финан­сов реализуются Главным управлением Федерального казначейства коммерческим банкам и другим юридическим лицам через свои терри­ториальные органы, а также через систему учреждений Центрального банка Российской Федерации

2. Используя различные приемы и многочисленные связи, лидеры преступных группировок легко приобретают стандартные переводные бланки (бланки единого образца) и на их основе изготавливают под­дельные векселя, профессионально исполняя все требуемые по закону и строго обязательные реквизиты, предусмотренные «Положением о переводном и простом векселе», в том числе наименование документа (вексельная метка), указание даты и места составления векселя, срока и места платежа, наименование плательщика и получателя, подпись векселедателя, и другие атрибуты.

Нередко преступники целиком изготавливают фальшивые векселя, полностью имитируя подлинные документы, включая бланки и пере­численные выше реквизиты. В переводном векселе обусловливаются и проценты, которые исчисляются исходя из вексельной суммы. На обо­роте переводного векселя или же на прикрепленном к нему добавоч­ном листе (алонже) преступники от имени лица, якобы передающего вексель (индоссанта), делают передаточную надпись (индоссамент), удостоверяющую переход прав по этому документу другому лицу (ин­доссату), который становится векселедержателем и может требовать уплаты всей суммы вексельных денег с процентами или без таковых.

Таким векселедержателем в криминальной цепочке фальшивомо­нетчиков становится специальный уполномоченный преступной группы, занимающийся сбытом поддельных векселей, обладающий необхо­димыми коммерческими и финансовыми знаниями, опытом и даже не­которыми связями в легальной экономике или для этой цели лидеры криминальных групп вербуют падких на легкую наживу представите­лей теневого или легального бизнеса, отличающихся авантюрным складом характера или оказавшихся в тяжелой финансовой ситуации и лихорадочно ищущих выхода из тупика. Первая группа сбытчиков фальшивых векселей из числа членов криминальной группировки снабжена фиктивными документами — паспортами, доверенностями, командировочными удостоверениями и т.п. Вторая группа — привле­ченные преступниками бизнесмены — действует либо без конспира­ции, рассчитывая на высокое качество изготовленных фальшивых век­селей, либо старается замаскировать действительные данные о себе и своих связях.

Анализ некоторых оперативных материалов и все еще крайне не­многочисленных уголовных дел убедительно свидетельствуют, что в подавляющем большинстве выявленных преступных эпизодов исполь­зуются фальшивые векселя, якобы выпущенные в обращение наиболее стабильными банками — Сбербанком России, Внешэкономбанком, Мост-банком и другими столичными банками и финансово-промышленными структурами.

Изготовленные по заказу лидеров криминальных группировок па­кеты (комплекты) фальшивых векселей сбывают, как правило, в отда­ленные регионы России — Урал, Сибирь, Дальний Восток. При этом организаторы преступных формирований для сбыта поддельных цен­ных бумаг используют, как упоминалось выше, не только своих эмис­саров и завербованных ими уполномоченных, но и местный кримина­литет и теневиков, не входящих в формирования фальшивомонетчи­ков, а также представителей вполне легального банковского и коммер­ческого бизнеса, не сообщая последним о поддельности сбываемых ими за весьма приличные комиссионные векселей (так называемое ис­пользование «втемную»).

Для материальной заинтересованности промежуточных посредни­ческих или конечных звеньев лидеры криминальных формирований и сбытчики применяют широко известный прием «отката», состоящий в уменьшении на 20 — 60% номинальной стоимости векселя (в зависимо­сти от финансовой надежности организации — векселедателя) и прода­же его по этой льготной цене. После продажи всего пакета фальшивых векселей «львиная доля» преступной выручки остается у лидеров и ор­ганизаторов многомиллионных или даже миллиардных афер. Сущест­венно меньшие, но также значительные суммы получают посредники, сбытчики и иные участники иногда весьма многоходовых криминальных акций. Преступный доход, особенно криминальных лидеров, с по­мощью различных финансово-банковских и иных махинаций фальши­вомонетчики через банки прикрытия переводят за рубеж преимущест­венно в офшорные зоны—Кипр, Крит, Каймановы острова, Мальта и др.

Основная опасность разоблачения поддельности векселей заключа­ется в их проверке на подлинность — проводимой операторами бан­ков, иных финансовых учреждений, предприятий, приобретающих ценные бумаги, на специальном оборудовании (детекторах). Поэтому преступники, во-первых, предъявляют самые высокие требования к ка­честву поддельных векселей, требуя от непосредственных изготовите­лей максимального соответствия подлинным ценным бумагам, вклю­чая выполнения всех степеней защиты. Во-вторых, лидеры преступных группировок через сообщников стремятся подыскать таких клиен­тов— индоссатов (новых векселедержателей), которые не обладают эффективной проверочной аппаратурой и квалифицированными специ­алистами.

Такова наиболее типичная и в целях лучшего изложения и понима­ния несколько упрощенная элементарная «технологическая» схема преступных действий фальшивомонетчиков по изготовлению и сбыту поддельных векселей.

Что касается юридической квалификации данной разновидности корыстных посягательств в сфере вексельного обращения, то высоко­качественное изготовление поддельных векселей не вызывает никаких сомнений в необходимости квалифицировать это преступное деяние в соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ № 2 от 28.04.1994 г. по ст. 186 УК РФ. Поскольку рассматриваемые преступ­ные деяния совершаются организованными группами, то они должны квалифицироваться по ч.З ст. 186 УК РФ.

Для лучшего уяснения рассматриваемого способа корыстного посягательства приве­дем конкретный почти «классический» пример преступной деятельности организованной криминальной группировки и их сообщников, изготовивших фиктивные векселя различ­ных банков и коммерческих финансово-промышленных корпораций на общую сумму в 1,5 триллиона неденоминированных рублей.

Первоначально фальшивые векселя печатали в одной из лучших типографий стра­ны, используя в качестве образцов подлинные ценные бумаги Сбербанка России и дру­гих столичных финансовых учреждений. После частичного провала преступников в Ха­баровске и Новосибирске фиктивные векселя стали изготавливать в подпольной лабора­тории, оборудованной суперсовременной компьютерной и ксероксной техникой и распо­ложенной в просторной частной квартире неподалеку от Московского Кремля.

С помощью профессионально проведенной комбинации оперативного внедрения ру­ководителям московского РУБОПА удалось регулярно получать ценнейшую негласную информацию о планах и намерениях криминальных авторитетов и даже перехватывать с помощью местных правоохранительных структур посланцев фальшивомонетчиков с па­кетами поддельных векселей либо другими методами контролировать их преступные действия на различных стадиях организованной общественно опасной деятельности.

Так, в Хабаровске удалось задержать местных бизнесменов Барыкина и Малова, ко­торые уже успели сбыть в местный филиал «Востокбизнесбанка» фальшивые векселя Сберегательного банка России на общую сумму свыше 8 млрд. 300 млн. рублей. В свою очередь директор этого- филиала Скобенко, учинив на обороте векселей передаточную надпись, уступил эти ценные бумаги российско-японскому банку «Дзенги».

От таких сделок Барыкин получил более 1 млрд. 700 млн. рублей, а Скобен­ко— около 1 млрд. 300 млн. рублей. Основная же сумма преступного «навара» только лишь от одной Хабаровской аферы — более 5 млрд. 400 млн. неденоминированных руб­лей, поступила на счета криминальных лидеров, открытых в нескольких московских банках.

В Санкт-Петербурге местными оперативниками по негласным данным их столичных коллег был задержан посланец московских преступных боссов, некий Салов, при попыт­ке сбыта фальшивых векселей в одну из финансовых структур на общую сумму в 5 млрд. рублей.

Но самый крупный пакет с фальшивыми векселями на сумму 70 млрд. рублей был изъят у особо доверенного эмиссара столичных фальшивомонетчиков Н. Тазура, попы­тавшегося сбыть поддельные документы в один из Новосибирских банков.

В Челябинской области при сбыте фальшивых векселей на сумму более 1 млрд. рублей также был задержан один из реализаторов.

Не ограничиваясь выпуском и сбытом фиктивных векселей на различные суммы в отечественных денежных знаках, преступники перешли к изготовлению поддельных ценных бумаг в валютном номинале. Так, в Москве была успешно пресечена попытка сбыта фальшивых векселей на сумму в 200 000 долларов США.

Следует специально отметить, что по тем преступным эпизодам, которые не контро­лировались правоохранительными органами, часть криминального дохода, полученная лидерами организованной группировки, была перечислена в несколько приемов через фиктивные фирмы-однодневки и банки по трем адресам: в Чечню на счета корпорации «Кроун», в один из банков Центральной Океании и в Латвийский коммерческий банк «Айзкраун-лес».

Несомненно, что подобная широкомасштабная преступная операция не могла обой­тись без поддержки в той или иной форме (советы, рекомендации, предоставление цен­ной информации и т.п.) коррумпированных структур в финансово-банковской сфере.

Второй, хотя и менее распространенный, но еще более ухищрен­ный способ использования ценных бумаг для преступного обогащения связан с эмиссией необеспеченных денежной массой и товарным на­полнением векселей фактически обанкротившихся банков и отдельных финансово-промышленных объединений.

В отличие от рассмотренного способа совершения преступлений, основное содержание которого составляет изготовление и сбыт под­дельных ценных бумаг (традиционно называемое фальшивомонетниче­ством), второй исследуемый способ имеет иное криминальное содер­жание и другую уголовно-правовую квалификацию.

Сущность и содержание этого способа состоит в мошеннических действиях в сфере вексельного обращения. Организованная группа мо­шенников, в составе которой имеются специалисты в области финан­сово-банковской деятельности, в том числе и по вопросам вексельного обращения, тщательно изучают экономическое положение разоряю­щихся коммерческих банков, а затем через подставных, внешне ре­спектабельных лиц скупают контрольный пакет акций, фактически за бесценок. Следует отметить, что покупка банка, как правило, почти совпадает по времени с его фактическим, но не юридическим банкрот­ством. Преступники, хорошо ориентируясь в особенностях законода­тельства, используют период времени от момента отзыва лицензии банка до его полного закрытия и прекращения всей его деятельности (а это время исчисляется от 6 месяцев почти до 2-х лет) для интенсив­ной эмиссии векселей, не обеспеченных ни активами в денежном вы­ражении, ни товарным наполнением, ни другими материальными цен­ностями. После эмиссии необеспеченных векселей представители мо­шеннических группировок от имени фактически обанкротившегося банка умело проводят переговоры с руководителями предприятий, предлагая взять их неликвидную, но вполне доброкачественную про­дукцию на реализацию под залог выпущенных банком векселей.

Чтобы быстрее склонить руководителей промышленных предприя­тий к соглашению и получить продукцию, мошенники применяют ставший уже традиционным в условиях нецивилизованного рынка ис­пытанный метод «отката», существенно уменьшая номинальную сто­имость векселей на 30—50%, а иногда и до 60—70% от их нарица­тельной стоимости. Такой большой процент «отката» обусловлен не­достаточной надежностью банка, о которой директора заводов и фаб­рик имеют некоторое, хотя далеко не полное представление, но о бан­кротстве банка и полной необеспеченности предлагаемых в залог век­селей им еще ничего не известно. Более того, мошенники, чтобы за­труднить получение информации о необеспеченности ценных бумаг, выступают от имени дочерних предприятий банка или даже от времен­но созданных фиктивных фирм.

Получив продукцию предприятий, мошенники отправляют ее чаще всего за рубежи России или по адресам фиктивных фирм, созданных по поддельной документации. Затем по дешевым ценам, ниже рыноч­ных, преступники быстро распределяют похищенную продукцию, ис­пользуя оптовиков как легального, так и теневого бизнеса. Получив наличные деньги или суммы, перечисленные по безналичному расчету на счета фиктивных фирм — прикрытия, мошенники присваивают их, а предприятиям, доверившим им свою продукцию, остаются в утеше­ние лишь ничего не стоящие векселя.

Для более отчетливого понимания мошеннических действий с нео­беспеченными векселями проанализируем уголовное дело о попытке хищения организованной группой продукции более чем 20 российских предприятий.

В начале 1997 г. группа мошенников через подставных лиц скупила акционерный коммерческий «Военкомбанк», который к моменту покупки был фактическим банкро­том, однако до полного его закрытия оставалось еще достаточно времени для соверше­ния мошеннических акций. Преступники использовали этот период для эмиссии вексе­лей более чем на 100 млрд. неденоминированных рублей.

Лидеры мошеннической группировки направили своих эмиссаров под видом пред­ставителей дочернего предприятия банка — закрытого акционерного общества (ЗАО) «Эски» в различные города Российской Федерации. Умело выявив заводы и фабрики, находящиеся в тяжелейшем финансовом положении, мошенники предложили их руково­дителям якобы взаимовыгодные сделки.

Представители ЗАО «Эски» предлагали директорам предприятий приобрести у них продукцию для реализации в различных регионах России и в ближнем зарубежье. После реализации товаров значительная часть полученных средств согласно договору должна была поступить на счета предприятия. В качестве залога за переданный им для реализа­ции товар эмиссары-мошенники предлагали векселя «Военкомбанка». При этом преступ­ники умело использовали метод «отката», снижая номинальную стоимость векселей до 20—25%. О полной необеспеченности векселей и фактическом банкротстве «Военком-банка» руководители предприятий даже не предполагали. По профессионально подо­бранной мошенниками информации «Военкомбанк» был представлен как средненькая финансовая организация, не слишком преуспевающая, но обладающая в наше ненадеж ное время определенным «запасом прочности».

Тем не менее, большинство руководителей промышленных предприятий, видимо почувствовали сомнительность сделок или просто не решились пойти на необоснован ный коммерческий риск и отказались от внешне выгодных соглашений.

Однако более 20 директоров заводов и фабрик из различных городов страны по гнетущим давлением неплатежей, долгов и забитых невостребованными товарами скла. ских помещений согласились с заманчивыми условиями и заключили договоры, по котч рым одна сторона (мошенники) получала различную продукцию на многие десятки ми.*т лиардов рублей, а вторая — (российские предприятия) — так называемый залог (необес печенные векселя).

После заключения сделок из городов Урала, Сибири, Дальнего Востока и Централ! ной части Европейской России в сторону Кавказа и Средней Азии потянулись десятки эшелонов с машинным оборудованием, станками, кабелем, пиломатериалами, детской одеждой и обувью, другими товарами.

Но на этот раз успешно завершить преступную комбинацию мошенники не успели Вмешались сотрудники столичного УБЭП и Управление МВД на транспорте. Получив тревожное сообщение о массовой поставке различной продукции в адреса сомнительных фирм, работники оперативно-розыскных подразделений провели быструю проверку и остановили составы с грузами на границах Российской Федерации. Все товары на об­щую сумму свыше 85 млрд. рублей были возвращены предприятиям.

Но руководителям организованной преступной группировки удалось скрыться, по­скольку они профессионально отслеживали все варианты возможных действий правоох­ранительных органов и вовремя получили спасительную для них информацию. Скры­лись также и их эмиссары, действовавшие в различных регионах страны. Что касаетч • оставшихся на местах сотрудников «Военкомбанка», то они не входили в мошеннич. скую группу и лишь беспрекословно выполняли все распоряжения владельцев комме, ческого банка.

Хотя все данные о членах организованной группы мошенников в правоохранитель­ных органах имеются, однако перспективы успешного расследования этого уголовного дела весьма небольшие.

Что касается юридической квалификации анализируемых преступ­ных действий, то их содержание составляет хищение чужого имущест­ва путем обмана или злоупотребления доверием, то есть должно ква­лифицироваться как мошенничество, совершенное организованной группой, по ч.З ст. 159 УК РФ.

В вексельном праве России выделяют классификационную группу ценных бумаг, именуемых квазивекселями, часто встречающихся в об­ращении. Квазивекселя подразделяются на фиктивные (поддельные), выставляемые и акцептируемые несуществующими юридическими и физическими лицами в мошеннических целях; встречные, или «друже­ские», векселя, выставляемые с целью получения дешевого кредита у третьего лица; «бронзовые» векселя, сущность которых составляют «финансовые пирамиды», поддерживающие мнимую работоспособ­ность искусственно построенной системы и обеспечивающие поступ­ление денег от новых векселедержателей. Представляется, что рас­сматриваемые здесь необеспеченные векселя также можно отнести к фиктивным, поскольку они не соответствуют ни одному из основных содержательных требований, предъявляемых к законным (реальным) ценным бумагам, а выпуск необеспеченных векселей имеет характер не только недействительной (мнимой или притворной), но и явно пре­ступной мошеннической акции.

В Письме Центробанка России о банковских операциях с векселя­ми прямо указываются основная цель вексельного обращения и усло­вия его допустимости. Еще более категорично эти требования изложе­ны в главном документе, регулирующем составление и оборот ценных бумаг — «Положении о переводном и простом векселе», устанавлива­ющем, что если на векселе имеются подписи подложные или вымыш­ленных лиц, а также лиц, не способных обязываться по переводному векселю, то вексель фактически теряет силу.

Несмотря на определенные различия в методиках расследования рассматриваемых корыстных посягательств в сфере вексельного обра­щения (изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг и эмиссия нео­беспеченных векселей), существует много положений и рекомендаций, общих для обеих методик. Рассмотрим основные из них.

Для процесса предварительной проверки заявлений и сообщений о фактах фальшивомонетничества и мошенничества в сфере вексельного обращения характерна острая нехватка времени, поскольку в правоохра­нительные органы сведения об этом поступают, как правило, уже после завершения преступных действий и перехода крупных сумм денежных средств и материальных ценностей в незаконное владение лидеров кри­минальных формирований и их наиболее активных сообщников.

Тем не менее, -анализ изученных уголовных дел и материалов убе­дительно свидетельствует о том, что без производства необходимых оперативно-розыскных мероприятий, предусмотренных Законом «Об оперативно-розыскной деятельности» (далее — Закон «Об ОРД»), лю­бое расследование обречено на серьезную неудачу. Несмотря на недо­статок времени, сотрудники оперативно-розыскных подразделений до­статочно успешно проводят следующие негласные или зашифрованные мероприятия, позволяющие получить ценнейшую, хотя и фрагментар­ную информацию:

1. Наведение справок о лицах, сбывающих фальшивые или необес­печенные векселя (п.2 ст.6 Закона «Об ОРД»). При профессиональном наведении справок удается получить сведения не только о вымышлен­ных именах эмиссаров мошеннических группировок, но и о связях, в том числе и интимных, а затем установить их подлинные данные и ме­сто постоянного проживания.

2. Наведение справок обычно сопровождается опросом граждан, фактически решающих те же задачи (п.1 ст.6. Закона «Об ОРД»).

3. Наблюдение. Это оперативно-розыскное мероприятие (п.6 ст.6 Закона «Об ОРД») осуществляется как визуальными методами тради­ционной «наружки», так и с помощью современного электронного оборудования. Этот метод как бы развивает результаты, полученные в ходе названных оперативно-розыскных мероприятий (далее — ОРМ), конкретизирует их, дает возможность выявить новые, в том числе и преступные, связи и даже «подойти вплотную» к лидерам криминаль­ных группировок.

4. Одними из наиболее действенных ОРМ, несомненно, являются прослушивание телефонных переговоров и снятие информации с тех­нических средств связи (п.п. 10 и 11 ст.6 Закона «Об ОРД»). С учетом больших информационно-технических ресурсов хорошо организован­ных криминальных формирований и необходимостью постоянной свя­зи между лидерами группировок и сбытчиками векселей эти два мероприятия следует проводить в комплексе, начиная их производство сразу же после получения конкретных оперативных данных, соблюдая самые жесткие требования конспирации и учитывая контрразведыва­тельные возможности преступников.

Кроме того, не следует отказываться и от такого традиционного ОРМ, не утратившего своего поисково-разведывательного значения и в наше время, как контроль почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений (п.9 ст.6 Закона «Об ОРД»),

5. В процессе негласной предварительной проверки фактов корыст­ных посягательств в сфере рыночного обращения большую роль игра-, ют сбор образцов для сравнительного исследования и само исследова­ние документов специалистами экспертно-криминалистических и иных подразделений МВД и ФСБ (п.п.З и 6 Закона «Об ОРД»). Значение этих ОРМ выходит за рамки чисто тактических действий, занимая сво­еобразное промежуточное место между оперативными данными и до­казательственной информацией в силу высокого профессионального уровня специалистов, надежности и обоснованности их выводов. Ре­зультаты проведенных исследований составляют прочную основу для построения перспективных версий и оптимального использования кри­миналистических учетов информационных центров МВД (учет особо опасных преступников и учет преступлений с характерными способа­ми их совершения) и коллекций экспертно-криминалистического цент­ра МВД России (картотека поддельных денежных знаков и ценных бу­маг и картотека поддельных документов, изготовленных типографским способом). Кроме того, выводы специалистов, исследующих докумен­ты, позволяют заблаговременно изучить и эффективно использовать материалы уголовных дел и дел оперативного учета по преступлениям, совершенным аналогичными способами, а в дальнейшем соединить их в одно производство, что, несомненно, оптимизирует процесс их рас­крытия и расследования.

6. Оперативное внедрение (п. 12 ст.6 Закона «Об ОРД»). Это не только наиболее эффективное (при правильном его использовании), но и обоюдоострое ОРМ. Хорошо известное в течение многих столетий это традиционное мероприятие отличается не только широчайшими тактическими возможностями, но и при профессиональном примене­нии приемов оперативного легендирования и процессуального «при­крытия» полученной негласной информации позволяет эффективно ис пользовать ее в доказывании по уголовным делам (ст. И Закона «Об ОРД»).

Результаты рассмотренных выше, а также и других оперативно-ро­зыскных мероприятий необходимо использовать не только для раскры­тия уже совершенных преступлений, но и, это особенно важно, для пресечения планируемых общественно опасных деяний. Для повыше­ния эффективности ОРМ их необходимо проводить не разрозненно, а в комплексе, как единую оперативно-розыскную операцию (комбина­цию).

Результаты предварительной проверки, особенно если она проводи­лась оперативным путем, позволяют выдвинуть еще на стадии возбуж­дения уголовного дела следственные версии. Несомненно, что эта важ­ная особенность версионного процесса по рассматриваемой категории преступлений с самого начала расследования придает ему активный, целенаправленный и интенсивный характер.

Другая не менее важная особенность состоит в своеобразном спек­тре выдвигаемых версий. Хотя эпизод или эпизоды, по которым про­водилась оперативная проверка в определенной степени, установлены, однако для их полного доказывания и достоверного выявления всех обстоятельств, в том числе и всех участников криминальных акций, включая и хорошо законспирированных преступных лидеров, обяза­тельно выдвигаются следственные версии.

Версии выдвигаются также в отношении новых, ранее не извест­ных эпизодов преступной деятельности и причастных к их соверше­нию лиц.

Третья особенность версионного процесса по исследуемой класси­фикационной группе преступлений заключается в возможности по­строения на первоначальном этапе расследования интегрированных следственно-оперативных версий. Представляется, что создание еди­ной фактической базы версии, состоящей из процессуальной и опера­тивно-розыскной информации, значительно увеличивает и конкретизи­рует поисковую направленность версии, существенно повышает ее перспективность.

В анализе исходного материала и в формировании не только фак­тической, но и теоретической базы версии участвуют как следователи, так и сотрудники оперативно-розыскных подразделений, что сущест­венно повышает творческий потенциал процесса построения следст­венно-оперативных версий.

Методика расследования обеих рассматриваемых разновидностей преступных посягательств в сфере вексельного обращения характери­зуется некоторыми общими положениями, присущими как всему этапу первоначального расследования, так и производству отдельных следст­венных действий:

1. Расследование рассматриваемых категорий преступлений целесо­образно начинать с производства тактической операции «Задержание с поличным». Эта операция включает предварительное установление оперативного наблюдения за подозреваемыми, а также за местом (мес­тами) их предполагаемого задержания. С группой непосредственного захвата должна сотрудничать резервная группа, которая в случае не­предвиденных обстоятельств активно участвует в задержании, предот­вращая все негативные последствия, наступление которых возможно в ситуации тактического риска.

После физического захвата подозреваемых необходимо провести личный обыск задержанных и изолировать их друг от друга.

В процессе операции обязательно проводится осмотр места задер­жания с целью обнаружения выброшенных подозреваемыми докумен­тов, оружия, денег, ценностей и т.д.

Все обнаруженные и изъятые при обысках и осмотрах предметы, документы и ценности тщательно осматриваются и приобщаются к ма­териалам дела.

В зависимости от имеющихся данных и конкретной ситуации по делу на месте задержания или поблизости от него целесообразно оста­вить хорошо замаскированную засаду.

В проведении тактической операции должен участвовать и следова­тель, поскольку некоторые структурные элементы, входящие в ее содер­жание и составление процессуальных документов (протоколы задержа­ния, личного обыска и осмотра), лучше всего выполнить именно ему.

2. Для максимального использования психологического и тактиче­ского эффекта задержания подозреваемых с поличным сразу же прово­дится их допрос. Это следственное действие может входить в структу­ру исследуемой тактической операции, а может производиться само­стоятельно, вне ее рамок. Разумеется, первый вариант более предпоч­тителен из-за системного воздействия одновременно применяемого це­лого комплекса следственных, оперативно-розыскных и иных дейст­вий.

Однако в некоторых ситуациях тактически более верным представ­ляется использование метода психологического ожидания, когда после задержания подозреваемого не допрашивают в течение длительного времени, но не более 24 часов с момента задержания (ч.З ст. 123 УПК РСФСР). Применением этого метода следователь стремиться создать впечатление о полной осведомленности по делу, о том, что в его распоряжении имеется значительный объем доказательственной информа­ции, в связи с чем он не заинтересован в скорейшем допросе. Разуме­ется, этот метод необходимо использовать умело и профессионально, сочетая психологическое ожидание с соответствующей оперативной разработкой задержанного, позитивно влияя на изменения его конф­ликтной позиции.

В отличие от многих других категорий преступлений, по делам о корыстных посягательствах в сфере вексельного обращения в ходе предварительной оперативной проверки, как правило, изымают различ­ные документы (векселя, командировочные удостоверения, доверенно­сти, паспорта, удостоверения личности, договоры, платежные поруче­ния и требования, железнодорожные и автотранспортные накладные пропуска и т.д.). Кроме того, в распоряжении следователя имеются справки о результатах исследования поддельных векселей и докумен­ты о фактическом банкротстве банков. Значительная документальная база следствия предоставляет возможность ее тактического использо­вания уже в процессе первого допроса подозреваемого, тогда как по другим разновидностям преступлений документы обычно предъявля­ются лишь при более поздних допросах подозреваемого или обвиняе­мого.

В соответствии с требованием закона подозреваемому «должно быть объявлено, в совершении какого преступления он подозревается» (ч.2 ст. 123 УПК РСФСР). Безусловное выполнение этого процессуаль­ного положения не должно в то же время тактически разоружать сле­дователя. Сравнительный анализ ст. 123 и ст. 148—150 УПК РСФСР по­казывает, что предъявление обвинения представляет собой значитель­но более конкретную и детальную процедуру, чем объявление сущно­сти возникших подозрений. Поэтому в зависимости от ситуации по де­лу, анализа исходных данных, в том числе и оперативных, можно из­брать тактический вариант сообщения оснований подозрения, не пере­ходящий в подробное перечисление всех известных следствию фактов (эпизодов) преступлений. Это позволит создать обстановку психологи­ческой незавершенности допроса, эмоциональной неустойчивости до­прашиваемого, устранить его информационную замкнутость и будет способствовать переходу от конфликтной ситуации к объективной по­зиции.

В других ситуациях, когда в распоряжении следователя имеется значительный объем доказательств, может быть избран иной тактиче­ский вариант допроса, когда основания подозрений скрупулезно дета­лизируются и тщательно перечисляются даже мельчайшие обстоятельства известных эпизодов для того, чтобы показать полную осведом­ленность следствия не только о перечисленных, но и о других, еще не­известных преступлениях.

При тактически правильном выполнении описанных выше приемов допроса создается устойчивое впечатление о бесперспективности нега­тивной позиции допрашиваемого и необходимости его перехода на по­зитивную позицию.

3. По делам рассматриваемой категории одним из важнейших и в то же время наиболее сложных следственных действий является обыск. Обыски являются первоначальными следственными действиями и проводятся в помещении, в средствах транспорта, других местах. Определенную специфику представляет производство обыска в типо­графиях и подпольных лабораториях, в которых изготавливаются под­дельные векселя, а также в банках и других финансовых учреждениях, выпускающих необеспеченные ценные бумаги. Поэтому для участия в обысках необходимо приглашать специалистов в области печатно-мно-жительной и компьютерной техники, а также в сфере финансово-бан­ковских отношений и вексельного обращения.

Преступный профессионализм фальшивомонетчиков и мошенников обусловил обязательное применение эффективных тактических при­емов и специальной поисковой техники. К наиболее эффективным так­тическим приемам обыска относятся:

а) оперативное наблюдение за объектами (намеченными местами) обыска и лицами, постоянно или временно там находящимися;

б) использование фактора неожиданности (внезапности) для обы­скиваемых, включая быстрое проникновение на объект обыска;

в) применение метода психологического наблюдения за обыскивае­мыми;

г) учет фактора «объективной недоступности»: наибольшее внима­ние уделять труднодоступным и неудобным для поиска местам, в ко­торых преступники могут прятать искомое;

д) учет фактора «субъективной недоступности»:: проявлять особое внимание при поиске искомого на, казалось бы, очевидных и традици­онных местах, буквально «под носом» у следователя, поскольку опыт­ный преступник может использовать так называемый «эффект психо­логического проскакивания мимо цели»;

е) удаление подозреваемого с места обыска и проведение этого следственного действия в присутствии совершеннолетних членов семьи или других лиц в соответствии с ч.2 ст. 169 УПК РСФСР. Не зная о неудачном для следствия результате обыска, подозреваемый может прийти к ошибочному мнению об обнаружении искомого, что и будет успешно использовано следователем в ходе последующего до­проса;

ж) после окончания обыска необходимо с учетом конкретной ситу­ации оставить засаду либо в месте производства обыска или вблизи него.

4. Предъявление для опознания проводится по рассматриваемым категориям преступлений довольно часто. Это происходит, когда при возбуждении уголовного дела удается задержать так называемых эмис­саров (представителей) преступных группировок, сбывающих в раз­личных регионах страны поддельные либо необеспеченные векселя. Задержанные, действующие, как правило, по фиктивным документам, часто не признаются в распространении фиктивных ценных бумаг, ут­верждая, что они никогда не посещали не только определенный банк либо иную организацию, но и не посещали город, в котором эти уч­реждения расположены.

С учетом острой конфликтной ситуации производство данного следственного действия целесообразно проводить как основной струк­турный элемент тактической операции. Представляется, что в ее со­держание должны входить последовательно реализуемые следующие следственные действия: допрос подозреваемого — предъявление для опознания — очная ставка между опознающим и опознаваемым — до­прос подозреваемого (повторный). При правильном производстве в от­носительно сжатые сроки всех перечисленных процессуальных дейст­вий данная тактическая операция должна успешно завершиться.

5. Производство экспертиз по делам о хищениях и иных корыст­ных посягательствах в криминалистике чаще всего относят к последу­ющему этапу расследования. Однако по рассматриваемым преступле­ниям многие наиболее важные экспертизы назначаются на первона­чальном этапе расследования, поскольку исследуемые документы и сравнительные образы могут быть получены сразу же после возбужде­ния уголовного дела. В некоторых случаях направляемые на эксперт­ное исследование материалы приобщаются к материалам дела в соот­ветствии с требованиями ст. 108 УПК РСФСР и ст. 11 Закона «Об ОРД».

Среди судебных экспертиз, проводимых по уголовным делам о ко­рыстных посягательствах в сфере вексельного обращения, необходимо выделить:

а) технико-криминалистические экспертизы документов, назна­чаемые для исследования машинописных текстов с целью установления пишущих машинок, на которых отпечатаны некоторые реквизиты поддельных или необеспеченных векселей, договоры о реализации продукции, командировочные удостоверения, другие изъятые и приоб­щенные к материалам дела документы. Кроме того, технико-кримина­листические экспертизы позволяют установить признаки подделки пе­чатей и штампов или тождественность соответствующих оттисков идентифицируемых клише.

Наиболее распространенной разновидностью технико-криминали­стических экспертиз является исследование ценных бумаг и иных до­кументов, изготовленных полиграфическим способом, с помощью при­нтеров и множительной техники;

б) почерковедческие экспертизы проводятся для установления ис­полнителей различных данных и подписей на указанных выше документax;

в) экономические экспертизы. Этот вид экспертных исследований особенно важен по делам о мошеннических действиях путем использо­вания преступниками необеспеченных векселей. Экономические экспер­тизы позволяют достоверно определить финансовое состояние банка или другой организации на момент их покупки преступной группиров­кой, а также ущерб, причиненный действиями мошенников предприяти­ям и учреждениям. Для решения поставленных, а также некоторых дру­гих вопросов может быть проведена и комплексная экспертиза, при этом в состав экспертов, кроме экономистов, включаются специалисты в области бухгалтерии и финансово-банковской деятельности.

Другие следственные действия, проводимые на первоначальном этапе расследования по уголовным делам в корыстных посягательст­вах, носят в основном общий характер и подробно изложены в разделе «Криминалистическая тактика».