Особенности расследования преступлений в сфере вексельного обращения
Вексель в хозяйственно-финансовой деятельности (общие положения)
Анализ официальных статистических данных годовых отчетов и обзоров МВД России показывает, что во второй половине 90-х гг. на смену фиктивным авизо, причинившим огромный материальный ущерб государству, пришли новые, еще более опасные способы корыстных посягательств, связанные с изготовлением и сбытом поддельных или же с эмиссией необеспеченных ценных бумаг.
В соответствии с российским законодательством (ст. 143 ГК РФ) ценными бумагами считаются государственные и иные облигации, векселя, чеки, депозитные и сберегательные сертификаты, банковские сберегательные книжки на предъявителя, коносаменты, акции, приватизационные ценные бумаги и другие документы, которые в установленном законом порядке отнесены к числу ценных бумаг. Все они содержат финансовые или имущественные права, реализация которых возможна при условии их предъявления.
Лидеры криминальных формирований, орудующих в сфере экономики, быстро определили, что наиболее эффективный и относительно безопасный способ обогащения, превосходящий по своим возможностям и масштабам другие методы корыстных посягательств в кредитно-банковской сфере, состоит в изготовлении и сбыте поддельных векселей либо в незаконной эмиссии векселей, не обеспеченных денежными активами и товарным наполнением.
Вексель – это составленное по установленной законом форме долговое обязательство, выдаваемое заемщиком (векселедателем) кредитору (векселедержателю), предоставляющее векселедержателю право требовать от заемщика уплаты к определенному сроку суммы денег, указанной в этом документе.
Преступники, как правило, используют простые и переводные векселя.
Простой вексель – обязательство, выдаваемое заемщиком непосредственно на имя кредитора. Переводной вексель – письменный приказ векселедателя (кредитора) другому лицу – плательщику уплатить третьему лицу – векселедержателю (получателю) определенную сумму денег с учетом начисленных на нее процентов или без них. При проведении расчетов с их использованием применяются единые образцы бланков этих векселей.
На лицевой стороне векселя указываются его наименование (вексельная метка) и номер, размер денежной суммы, подлежащей выплате цифрами и прописью), дата и место составления, полные наименование и адрес векселедателя, плательщика (для переводного векселя), получателя, срок оплаты и место платежа. Вексель удостоверяется подписями руководителя и главного бухгалтера предприятия-векселедателя и печатью этого предприятия. Кроме того, на векселе может быть учинено поручительство (аваль), сделанное авалистом (поручителем).
На оборотной стороне бланка векселя совершаются передаточные надписи (индоссаменты), удостоверяющие переход прав по векселю от одного лица (индоссанта) к другому лицу (индоссату). Содержание индоссамента состоит из полного наименования индоссанта и индоссата, подписей руководителей и оттиска печати предприятия-индоссанта. К векселю может быть подклеен дополнительный лист – аллонж.
Способы корыстных посягательств, совершаемых в сфере вексельного обращения
Первый способ корыстного посягательства заключается в изготовлении фальшивых векселей силами квалифицированных специалистов – членов преступной группы (сообщества), использующих самое современное оборудование. Чаще всего преступники для этой цели применяют стандартные бланки векселей единого образца. По поручению Министерства финансов эти бланки реализует коммерческим банкам и другим юридическим лицам Главное управление Федерального казначейства через свои территориальные органы. Кроме того, стандартные бланки переводных векселей поступают и через систему учреждений Центрального банка Российской Федерации.
Используя свои разветвленные связи, лидеры преступных группировок легко приобретают стандартные бланки и на их основе фабрикуют поддельные векселя, профессионально исполняя все требуемые по закону и строго обязательные реквизиты. Однако нередко преступники целиком изготавливают фальшивые векселя, полностью («зеркально») имитируя подлинные документы.
На обороте векселя или же на прикрепленном к нему добавочном листе (аллонже) преступники от имени лица, якобы передающего вексель (индоссанта), учиняют передаточную надпись, удостоверяющую переход прав по этому документу другому лицу, который и становится векселедержателем, получая право требовать уплаты всей суммы вексельных денег с процентами или без таковых.
Таким векселедержателем в криминальной цепочке фальшивомонетчиков становится специальный уполномоченный преступной группы, занимающийся сбытом поддельных векселей. Он обладает необходимыми коммерческими и финансовыми знаниями, опытом и даже некоторыми связями в легальной экономике. Иногда для этой же цели лидеры криминальных групп вербуют падких на легкую наживу представителей теневого и легального бизнеса, которые имеют авантюрный склад характера или же оказались в тяжелой финансовой ситуации и лихорадочно ищут выхода. Первая группа сбытчиков фальшивых векселей из числа членов криминальной группировки, разумеется, снабжена фиктивными документами – паспортами, доверенностями, командировочными удостоверениями и т.п. Вторая же группа действует либо без конспирации, рассчитывая на высокое качество фальшивых векселей, либо также старается скрыть действительные данные о себе, используя фиктивные документы.
В подавляющем большинстве выявленных преступных эпизодов применяются фальшивые векселя, якобы выпущенные в обращение наиболее стабильными банками – Сбербанком России и ведущими коммерческими банками, расположенными, как правило, в Москве и Санкт-Петербурге. В то же время изготовленные по заказу лидеров криминальных группировок пакеты (комплекты) фальшивых векселей сбывают обычно в отдаленные регионы России – Урал, Сибирь, Дальний Восток. В этих местах из-за большой отдаленности указанного в фальшивке эмитента достаточно сложно проверить подлинность векселя.
Организаторы преступных формирований привлекают там для сбыта поддельных ценных бумаг не только своих эмиссаров и завербованных ими уполномоченных, но и местный криминалитет, а также представителей вполне легального банковского и коммерческого бизнеса, не сообщая последним о фиктивности сбываемых ими за весьма приличные комиссионные векселей (так называемое использование «втемную»). Постепенно преступники настолько уверовали в свою безнаказанность, что стали сбывать фальшивые векселя в центральных городах страны, включая Москву и Санкт-Петербург, несмотря на то, что никаких трудностей в проверке подлинности этих ценных бумаг у приобретателей – новых векселедержателей не было.
Для того чтобы материально заинтересовать все звенья иногда достаточно длинной «вексельной цепи», лидеры криминальных формирований и сбытчики пользуются приемом «отката», состоящим в уменьшении на 20–60% (в зависимости от финансовой надежности организации-векселедателя) номинальной стоимости векселя и продажи его по этой цене. После реализации всего пакета фальшивых векселей «львиная доля» выручки остается у преступных лидеров и организаторов многомиллионных или даже миллиардных афер. Значительные суммы получают посредники, сбытчики и иные участники этих нередко многоходовых криминальных акций. Преступный доход криминальных лидеров с помощью специально созданных для этого фирм-однодневок переводится через банки прикрытия за рубеж, преимущественно в оффшорные зоны – Кипр, Мальта, Крит и др.
Основная опасность для преступников состоит в выявлении поддельных векселей путем их проверки на подлинность. Она проводится операторами банков и иных финансовых учреждений, приобретающих ценные бумаги, на специальном оборудовании (детекторах) с применением при этом наиболее современных и действенных методик. Поэтому преступники, во-первых, предъявляют самые высокие требования к качеству поддельных векселей, обязывая непосредственных изготовителей максимально соответствовать подлинным ценным бумагам, включая соблюдение всех степеней защиты. Во-вторых, лидеры преступных группировок через своих сообщников стремятся подыскать таких клиентов – новых векселедержателей, которые не имеют эффективной проверочной аппаратуры и квалифицированных сотрудников.
Так, при сбыте «зеркальной» копии векселя Южноуральской железной дороги в челябинский филиал одного из банков г. Екатеринбурга специалисты-операторы и работники службы безопасности не смогли обнаружить подделку, поскольку даже при наличии современного контрольно-проверочного оборудования, но размещенного в плохо освещенном полуподвальном помещении у них не возникло сомнений относительно подлинности векселя и он был учтен (куплен) банком.
Такова наиболее типичная, хотя в целях лучшего понимания несколько упрощенная, элементарная «технологическая» схема преступных действий по изготовлению и сбыту поддельных векселей.
Юридическая квалификация рассматриваемых корыстных посягательств в сфере финансово-хозяйственной деятельности определена постановлением Пленума Верховного Суда РФ № 2 от 28 апреля 1994 г., где анализируется ст. 87 УК РСФСР. В ныне действующем Кодексе наказание за высококачественное изготовление или сбыт поддельных векселей предусмотрено ст. 186 УК РФ. Поскольку данные преступные деяния совершаются организованными группами, то они должны квалифицироваться и по ч. 3 ст. 186 УК РФ.
Для уяснения изложенного приведем конкретный пример преступной деятельности организованной криминальной группировки и коммерческих финансово-промышленных корпораций на общую сумму в 1,5 трлн неденоминированных рублей. Вначале фальшивые векселя тайно печатали в одной из лучших типографий страны, используя в качестве образцов подлинные ценные бумаги Сбербанка России и других столичных финансовых учреждений. Затем случился частичный провал преступников в Хабаровске и Новосибирске, фальшивки стали изготавливать в подпольной лаборатории, оборудованной суперсовременной компьютерной и ксероксной техникой. После профессионально проведенной комбинации оперативного внедрения руководители московского РУБОПа начали регулярно получать ценнейшую негласную информацию о планах криминальных авторитетов и даже перехватывать их эмиссаров с пакетами поддельных векселей. Так, в Хабаровске были задержаны здешние бизнесмены Б. и М., которые уже успели сбыть в местный филиал «Востокбизнесбанка» фальшивые векселя Сбербанка России на 8 млрд 300 млн рублей. В свою очередь директор этого филиала С., учинив на обороте векселей передаточную надпись, уступил их совместному российско-японскому банку «Дзенги».
От таких сделок Б. получил 1 млрд 700 млн рублей, а С. на 400 млн рублей меньше. Основная же сумма преступного «навара» от этой аферы – более 5 млрд 400 млн неденоминированных рублей поступила на счета криминальных лидеров, открытых в нескольких московских банках.
В Челябинской области у одного из реализаторов были обнаружены фальшивые векселя на сумму более 1 млрд рублей. В Санкт-Петербурге местными оперативниками по информации московских коллег задержали посланца столичных преступных боссов при попытке сбыть фальшивые векселя на 5 млрд рублей. Самый крупный пакет с фальшивыми векселями составил 10 млрд рублей и был изъят при попытке сбыта в один из новосибирских банков.
Не довольствуясь выпуском и сбытом фиктивных векселей на различные суммы в отечественных денежных знаках, преступники перешли к изготовлению поддельных ценных бумаг в валютном номинале. В Москве была пресечена попытка сбыта фальшивых векселей на сумму 200 000 долл. США.
По тем преступным эпизодам, которые не контролировались правоохранительными органами, криминальные доходы лидеров организованной группировки были перечислены в несколько приемов через подставные фирмы и банки-прикрытия в Чечню, в Центральную Океанию и в Латвийский коммерческий банк.
Несомненно, что столь широкомасштабная преступная операция не могла обойтись без поддержки (советы, рекомендации, предоставление ценной информации и т.п.) коррумпированных структур в финансово-банковской сфере страны.
Второй, менее распространенный, но достаточно изощренный способ использования ценных бумаг для преступного обогащения связан с эмиссией не обеспеченных денежной массой и товарным наполнением векселей фактически обанкротившихся банков и отдельных финансово-промышленных объединений.
В отличие от первого способа, суть которого составляет изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг, сущность и содержание второго способа состоит в мошеннических действиях в сфере вексельного обращения.
Организованная группа мошенников, включающая специалистов в области финансово-банковской деятельности, в том числе и по вопросам вексельного обращения, тщательно изучает экономическое положение разоряющихся коммерческих банков, а затем через подставных, внешне респектабельных лиц фактически за бесценок скупает контрольный пакет акций. Эта покупка, как правило, почти совпадает по времени с фактическим, но не юридическим банкротством. Преступники, хорошо ориентируясь в особенностях законодательства, используют период времени от момента отзыва лицензии банка до его полного закрытия и прекращения всей деятельности (а это от шести месяцев почти до двух лет). Производится интенсивная эмиссия векселей, не обеспеченных ни денежными активами, ни товарным наполнением, ни другими материальными ценностями.
После эмиссии представители мошеннических группировок от имени фактически обанкротившегося банка проводят переговоры с руководителями различных предприятий, предлагая взять у этих организаций на реализацию их не находящую сбыта, но вполне доброкачественную продукцию под залог выпущенных векселей. Чтобы быстрее склонить руководителей промышленных предприятий к соглашению и получить продукцию, мошенники применяют ставший уже традиционным в условиях нецивилизованного рынка метод «отката», существенно уменьшая номинал векселей от их нарицательной стоимости. Большой процент «отката» обусловлен недостаточной надежностью банка, о которой директора заводов и фабрик имеют некоторое, хотя и далеко не полное представление. О банкротстве банка и необеспеченности предлагаемых в залог векселей им еще ничего не известно. Чтобы затруднить получение информации о ценных бумагах, мошенники выступают от имени дочерних предприятий банка или даже от временно созданных фирм-однодневок.
Приобретя продукцию предприятий, преступники отправляют ее чаще всего за рубежи России или же по адресам фиктивных фирм. Затем по ценам ниже рыночных быстро распродают полученную продукцию, используя оптовиков как легального, так и теневого бизнеса. Получив наличные деньги или же суммы, перечисленные на счета подставных фирм, мошенники присваивают их. Предприятиям же, доверившим им свою продукцию, остаются ничего не стоящие векселя.
Для четкого понимания сути мошеннических действий с необеспеченными векселями проанализируем конкретное уголовное дело о попытке присвоения преступниками продукции более чем 20 российских предприятий.
В начале 1997 г. группа мошенников через подставных лиц скупила акции коммерческого банка «Военкомбанк». К этому моменту банк был фактически банкротом, однако до его полного закрытия оставалось достаточно времени. Преступники использовали этот период для эмиссии векселей более чем на 100 млрд неденоминированных рублей. Затем лидеры этой группировки направили своих эмиссаров как представителей дочернего предприятия банка – закрытого акционерного общества «Эски» в различные города России. Выявив заводы и фабрики, находящиеся в тяжелом финансовом положении, мошенники предложили их руководителям якобы взаимовыгодные сделки. Они обещали директорам предприятий приобрести у них выпускаемую продукцию для реализации в России и ближнем зарубежье. Значительная часть выручки, согласно договору, должна была поступить на счета предприятий.
В качестве залога за переданные им для реализации товары эмиссары-мошенники предлагали векселя «Военкомбанка», снизив их номинальную стоимость на 25%. О полной необеспеченности векселей и фактическом банкротстве «Военкомбанка» руководители предприятий, разумеется, не предполагали. Согласно подобранной мошенниками информации, «Военкомбанк» был представлен как хотя и не слишком преуспевающая финансовая организация, но обладающая в наше сложное время определенным «запасом прочности».
Более 20 директоров заводов и фабрик из разных городов страны под гнетом неплатежей, долгов и забитых невостребованными товарами складских помещений согласились с предложенными условиями и заключили договоры. По ним одна сторона (мошенники) получила различную продукцию на многие десятки миллиардов рублей, а вторая сторона (российские предприятия) – так называемый залог (необеспеченные векселя).
В результате сделок из городов Урала, Сибири, Дальнего Востока и центральной части европейской России в сторону Кавказа и Средней Азии потянулись десятки эшелонов с оборудованием, станками, кабелем, пиломатериалами, детской одеждой и обувью, другими товарами. Но завершить преступную комбинацию мошенники не успели из-за вмешательства сотрудников столичного УБЭП и управления МВД на транспорте. Получив данные о массовой поставке различной продукции в адреса сомнительных фирм, работники оперативно-розыскных подразделений провели быструю проверку и остановили составы с грузами на границах Российской Федерации. Все товары на общую сумму свыше 85 млрд рублей были возвращены предприятиям.
Руководителям организованной преступной группировки удалось скрыться, поскольку они профессионально просчитали все варианты возможных действий правоохранительных органов и вовремя получили предупреждение об опасности. Скрылись и их посланцы, действующие в различных регионах страны. Что касается сотрудников «Военкомбанка», то они не входили в мошенническую группу, а только беспрекословно выполняли все распоряжения новых владельцев банка.
Хотя правоохранительные органы располагают данными о членах преступной группы, перспективы успешного завершения расследования этого уголовного дела весьма небольшие.
Содержание анализируемых преступных действий составляет хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, т.е. они должны квалифицироваться как мошенничество, совершенное организованной группой, по ч. 3 ст. 159 УК РФ.
Основные положения методики расследования корыстных преступлений, совершаемых в сфере вексельного обращения
Несмотря на определенные различия в методиках расследования корыстных посягательств в сфере вексельного обращения (изготовление и сбыт поддельных и эмиссия необеспеченных векселей), существует ряд положений и рекомендаций, общих для обеих методик. Рассмотрим основные.
Процесс предварительной проверки заявлений и сообщений о фактах посягательства на сферу вексельного обращения характеризуется острой нехваткой времени, поскольку сведения об этом в правоохранительные органы поступают чаще всего уже после завершения афер и перехода крупных сумм денежных средств и материальных ценностей в незаконное владение лидеров криминальных формирований и их активных сообщников. Лишь по немногим уголовным делам этой категории данные о преступлениях поступали по негласным каналам на начальных этапах криминальной деятельности, что позволило своевременно пресечь ее и задержать руководителей и других членов организованных групп (сообществ). Поэтому без производства необходимых оперативно-розыскных мероприятий, предусмотренных Законом «Об оперативно-розыскной деятельности», особенно в ходе предварительной проверки, расследование обречено на полную или частичную неудачу.
Основные трудности этого этапа обусловлены: а) несвоевременным поступлением первичных (исходных) данных о преступлении; б) утечкой информации о выявлении поддельных или необеспеченных векселей, после чего преступники принимают срочные меры личной безопасности; в) эффективной системой конспирации преступных сообществ, изготавливающих фальшивые векселя, а также мерами по сокрытию криминальных доходов.
В этой связи необходимо выполнение тактико-методического правила, согласно которому профессиональное проведение оперативно-розыскных мероприятий наиболее оптимально для раскрытия и расследования рассматриваемой категории преступлений. В перечень этих мероприятий, проводимых в условиях строжайшей конспирации, входят следующие:
1) Негласный опрос граждан, позволяющий получить информацию о личности преступников, их связях, местопребывании и др.
2) Наведение справок, фактически выполняющее те же функции, но осуществляемое зашифрованными методами.
3) Контроль почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений.
4) Наблюдение, проводимое как визуальными методами традиционной «наружки», так и с помощью современного электронного оборудования. Это позволяет развить результаты, конкретизировать их, выявить новые связи, в том числе и преступные, и даже «подойти вплотную» к лидерам криминальных группировок.
5) Прослушивание телефонных переговоров и снятие информации с технических каналов связи. С учетом больших информационно-технических ресурсов хорошо организованных криминальных формирований и необходимостью постоянного обмена информацией между их лидерами и сбытчиками векселей эти два мероприятия следует проводить в комплексе, сразу же после получения конкретных оперативных данных, учитывая контрразведывательные (технические и кадровые) возможности преступников.
6) Сбор образцов для сравнительного исследования и анализ документов специалистами экспертно-криминалистических и иных подразделений МВД и ФСБ выходит за рамки чисто тактических действий, занимая промежуточное положение между оперативными данными и доказательственной информацией в силу высокого профессионального уровня специалистов, надежности и обоснованности их выводов. Результаты проведенных ими аналитических исследований составляют прочную основу для построения перспективных версий и оптимального использования криминалистических учетов, организованных МВД. В первую очередь это учет особо опасных преступников, учет преступлений, совершенных характерными способами, картотеки и коллекции Экспертно-криминалистического центра МВД России, содержащие поддельные денежные знаки и ценные бумаги, а также поддельные документы, изготовленные типографским способом. Кроме того, выводы специалистов позволяют заблаговременно изучить и использовать материалы уголовных дел и дел оперативного учета о преступлениях, совершенных аналогичными способами, а в дальнейшем соединить их в одно производство, что оптимизирует их раскрытие и расследование.
7) Оперативное внедрение – это и наиболее эффективное (при грамотном проведении), и обоюдоострое мероприятие. Практикуемое в течение многих столетий это оперативно-розыскное мероприятие отличается не только своими широчайшими тактическими возможностями, но при профессиональном применении приемов оперативного легендирования и процессуального «прикрытия» полученной негласной информации позволяет с большой отдачей использовать ее в доказывании по уголовным делам.
Результаты рассмотренных выше, а также и других оперативно-розыскных мероприятий необходимо использовать не только для раскрытия уже совершенных посягательств на сферу вексельного обращения, но, и это особенно важно, для пресечения планируемых посягательств. Для повышения результативности оперативно-розыскных мероприятий их надо проводить не разрозненно, а в комплексе, как единую комбинацию. Если же их вести совместно с процессуальными и иными действиями, то такая тактическая операция может быть еще более эффективной.
После возбуждения уголовного дела полное раскрытие преступных манипуляций с векселями во многом обеспечивается оптимальным взаимодействием следователей и оперативных работников, а также системным производством расследования. Такое взаимодействие наилучшим образом реализуется при проведении расследования следственно-оперативной группой.
Результаты предварительной проверки позволяют выдвинуть уже на стадии возбуждения уголовного дела следственные версии. Эта первая важная особенность версионного процесса по рассматриваемой категории преступлений с самого начала придает расследованию активный, целенаправленный и довольно интенсивный характер.
Вторая, не менее важная особенность состоит в своеобразии спектра выдвигаемых версий. Хотя эпизоды, по которым проводилась оперативная проверка, в определенной степени установлены, для их доказывания и достоверного выявления всех обстоятельств дела, в том числе и всех участников криминальных акций, включая и хорошо законспирированных преступных лидеров, обязательно отрабатываются следственные версии.
Версии выдвигаются и проверяются и в отношении новых, ранее не известных эпизодов преступной деятельности и причастных к ним лиц. Эта особенность версионного процесса исключительно важна, поскольку хорошо организованные преступные группы создаются для совершения многочисленных аналогичных преступлений. Поэтому поисковая функция этой группы версий особенно велика. Для лучшей отработки версий следователь должен максимально использовать данные, содержащиеся в различных учетах, картотеках и коллекциях экспертно-криминалистических подразделений МВД.
Третья особенность версионного процесса заключается в возможности выдвинуть на первоначальном этапе расследования несколько интегрированных следственно-оперативных версий, имеющих единую фактическую базу, состоящую из процессуальной и оперативно-розыскной информации. Это значительно увеличивает и конкретизирует поисковую направленность версии, существенно повышает ее перспективность. В анализе исходного материала и в формировании фактической и теоретической базы версий принимают участие следователи и сотрудники оперативно-розыскных подразделений. Это существенно повышает творческий потенциал процесса построения следственно-оперативных версий.
Методика расследования обеих разновидностей преступных посягательств в сфере вексельного обращения, как и оперативно-розыскная деятельность, имеет некоторые общие положения, присущие как всему первоначальному этапу расследования, так и производству отдельных следственных действий. В основном они таковы:
1) Расследование целесообразно начинать с производства тактической операции «Задержание с поличным», включающей в свое содержание установление оперативного наблюдения за подозреваемыми и за местами их предполагаемого задержания. С группой непосредственного захвата должна сотрудничать резервная, которая при возникновении непредвиденных обстоятельств активно участвует в задержании, предотвращая негативные последствия, которые весьма трудно предвидеть при планировании.
После физического захвата подозреваемых необходимо провести их личный обыск и сразу же изолировать друг от друга. В ходе операции обязательно проводится осмотр места задержания с целью обнаружения выброшенных подозреваемыми документов, оружия, денег, ценностей и т.д.
Все обнаруженные и изъятые при обысках и осмотрах предметы, документы и ценности тщательно осматриваются и приобщаются к материалам дела. В зависимости от имеющихся данных и конкретной ситуации на месте задержания или поблизости от него нужно оставить хорошо замаскированную засаду.
В проведении тактической операции должен участвовать и следователь, поскольку составление процессуальных документов (протоколы задержания, личного обыска и осмотра) лучше всего выполнить ему.
2) Для максимального использования психологического и тактического эффекта сразу же после задержания с поличным проводится допрос подозреваемых. Он может входить в структуру данной тактической операции или производиться вне ее рамок. Первый вариант более предпочтителен из-за системного воздействия одновременно проведенного комплекса следственных, оперативно-розыскных и иных действий.
Однако в некоторых ситуациях тактически более обоснованно использование метода психологического ожидания, когда подозреваемого не допрашивают в течение длительного времени, но не более суток с момента задержания. Этим следователь стремится создать впечатление о своей полной осведомленности по делу, об обладании значительным объемом доказательственной информации, что и позволяет не слишком спешить с допросом. Разумеется, такой подход требует умения и профессионализма, сочетания психологического ожидания с соответствующей оперативной разработкой задержанного в плане изменения его конфликтной позиции.
По делам о корыстных посягательствах в сфере вексельного обращения в ходе предварительной оперативной проверки, как правило, изымаются различные документы (векселя, командировочные удостоверения, доверенности, паспорта, удостоверения личности, договоры, платежные поручения и требования, железнодорожные и автотранспортные накладные, пропуска и т.д.). Кроме того, следователь располагает справками о результатах исследования поддельных векселей, документами о фактическом банкротстве банков. Значительная документальная база предоставляет возможность ее тактического использования уже в ходе первого допроса подозреваемого, тогда как по другим разновидностям преступлений такая возможность появляется значительно позже.
В соответствии с требованием закона подозреваемому объявляется, в совершении какого преступления он подозревается, но это не должно тактически разоружать следователя. Сравнительный анализ соответствующих положений уголовно-процессуального закона показывает, что предъявление обвинения – значительно более конкретная и детальная процедура, чем объявление сущности возникших подозрений. Поэтому нередко целесообразнее избрать такой тактический вариант: сообщить основания возникших подозрений, не переходя к подробному перечислению всех известных следствию преступных фактов и эпизодов. Это позволит создать обстановку психологического дискомфорта, эмоциональной неустойчивости подозреваемого.
В ситуациях, когда следователь располагает значительным объемом доказательств по некоторым фактам преступлений, рекомендуется иной тактический вариант допроса. Следователь скрупулезно детализирует основания подозрений, тщательно перечисляются даже мельчайшие обстоятельства известных эпизодов, с тем чтобы показать свою полную осведомленность обо всей преступной деятельности, о которых он якобы пока не желает (такое впечатление надо умело и убедительно создать) допрашивать подозреваемого.
При тактически грамотном выполнении рекомендуемых приемов допроса у подозреваемого создается устойчивое мнение о бесперспективности его негативной позиции и необходимости перехода к сотрудничеству со следствием.
Эффективным тактическим приемом допроса подозреваемых (обвиняемых) следует признать предъявление доказательств, прежде всего документов и заключений экспертов. Если доказательств недостаточно, этот прием нужно сочетать с фактором внезапности, в других же ситуациях он сопровождается детальным и последовательным анализом предъявляемых доказательств, что значительно повышает их логическую убедительность.
3) По делам рассматриваемой категории одним из важнейших и в то же время наиболее сложных следственных действий является обыск. Обыски входят в структуру первоначального этапа расследования и проводятся в помещениях, средствах транспорта, других местах. Довольно специфично производство обыска в типографиях и подпольных лабораториях, где фабриковались поддельные векселя, а также в банках, финансовых и других учреждениях, выпускающих необеспеченные ценные бумаги. Поэтому для участия в обысках необходимо приглашать специалистов в области печатно-множительной и компьютерной техники, а также в сфере финансово-банковских отношений и вексельного обращения.
Преступный профессионализм подделывателей векселей и мошенников обусловил обязательное применение при обыске эффективных тактических приемов и специальной поисковой техники. К таким приемам относятся:
а) оперативное слежение за объектами (намеченными местами) обыска и лицами, постоянно или временно там находящимися;
б) использование фактора внезапности, включая быстрое проникновение на объект обыска;
в) применение метода психологического наблюдения за обыскиваемыми;
г) учет фактора «объективной недоступности», в связи с чем максимальное внимание необходимо уделять исследованию труднодоступных и неудобных для поиска мест, где у преступников могут быть тайники;
д) придание особого внимания поиску искомых предметов и документов в, казалось бы, очевидных и традиционных местах, буквально «под носом» у следователя, поскольку опытный преступник может использовать так называемый «эффект психологического проскакивания мимо цели»;
е) удаление подозреваемого с места обыска и проведение этого следственного действия в присутствии совершеннолетних членов семьи или других лиц. Не зная о безрезультатности обыска, подозреваемый может прийти к ошибочному мнению об обнаружении искомого, что поможет следователю в ходе дальнейшего допроса;
ж) после обыска, при необходимости, оставление засады в месте его производства или вблизи от него.
4) Предъявление для опознания проводится по данной категории преступлений довольно часто, обычно сразу после задержания представителей преступных группировок, сбывающих в различных регионах страны поддельные либо необеспеченные векселя. Задержанные, как правило, действуют по фиктивным документам и не признаются в распространении поддельных ценных бумаг, утверждая, что они никогда не посещали не только конкретный банк, но даже и не были в городе, в котором он расположен.
С учетом острой конфликтной ситуации это следственное действие целесообразно проводить как основной структурный элемент соответствующей тактической операции. В ее содержание должны входить последовательно реализуемые следственные действия: допрос свидетеля, который может опознать задержанного, – допрос подозреваемого предъявление для опознания – очная ставка между опознающим и опознанным – повторный допрос подозреваемого. При правильном и интенсивном производстве составляющих действий тактическая операция должна привести к успеху.
5) Производство экспертиз по делам о хищениях и иных корыстных посягательствах в криминалистике обычно относят к последующему этапу расследования. Однако по рассматриваемой категории многие важные экспертизы назначаются на первоначальном этапе расследования, поскольку документами и образцами для сравнительного исследования следователь располагает сразу после возбуждения уголовного дела.
Среди судебных экспертиз, проводимых по уголовным делам о корыстных посягательствах в сфере вексельного обращения, необходимо выделить:
а) технико-криминалистические экспертизы документов, назначаемые для исследования машинописных текстов с целью установления пишущих машинок и принтеров, на которых отпечатаны некоторые реквизиты поддельных или необеспеченных векселей, договоры о реализации продукции, командировочные удостоверения, другие изъятые и приобщенные к материалам дела документы. Эти экспертизы позволяют установить также признаки подделки печатей и штампов. Однако наиболее распространенной разновидностью таких экспертиз будет исследование ценных бумаг и иных документов, изготовленных полиграфическим способом, с помощью принтеров и множительной техники;
б) почерковедческие экспертизы проводятся для установления исполнителей различных реквизитов и подписей на векселях и других документах;
в) экономические экспертизы особенно важны по делам о мошеннических действиях с необеспеченными векселями. Они помогают достоверно определить финансовое состояние банка или другой организации на момент их приобретения преступной группировкой, а также ущерб, причиненный действиями мошенников различным предприятиям и учреждениям. Для решения этих и некоторых других вопросов может быть проведена комплексная экспертиза, когда в состав экспертов кроме экономистов включаются специалисты в области бухгалтерии и финансово-банковской деятельности.