Доверительное управление имуществом

Понятие и основные элементы договора доверительного управления имуществом

Легальное определение договора доверительного управления имуществом дано законодателем в п. 1 ст. 1012 ГК РФ, согласно ему одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона принимает на себя обязанность осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему».

Рассматриваемый договор — реальный, возмездный или безвозмездный, двусторонний или взаимный.

Сущность доверительного управления имуществом (как самостоятельного типа договорных конструкций) заключается в осуществлении доверительным управляющим управления чужим имуществом в интересах его собственника или указанного им лица. С этой целью собственник передает своё имущество доверительному управляющему и наделяет последнего надлежащими правомочиями по владению, пользованию и распоряжению передаваемым имуществом, в рамках которых доверительный управляющий имеет право производить разнообразные фактические и юридические действия, чтобы обеспечить эффективное управление доверенным ему имуществом.

Как следует из определения договора доверительного управления имуществом, он сконструирован как реальный, т. е. данный договор считается заключенным с момента передачи учредителем доверительного управления соответственного имущества доверительному управляющему. Реальный характер этого договора важен для квалификации возникающего из него обязательства как обязательства по оказанию услуг, потому что в него не входят обязанности учредителя по передаче имущества доверительному управляющему, как это свойственно всем иным обязательствам, которые направлены на передачу имущества.

В договоре доверительного управления имуществом должно содержаться условие о праве доверительного управляющего на вознаграждение, и в этом случае стороны согласовывают размер вознаграждения и форму, в которой оно должно быть выплачено, или в договоре должно быть прямо указано на то, что доверительный управляющий будет осуществлять свои обязанности безвозмездно.

Институты доверительного управления и доверительной собственности в своем разнообразном проявлении имеются в разных странах. Одним из фундаментальных является институт доверительной собственности (траст), зародившийся в Англии в XII-XIII вв. Его возникновение связано с причиной зарождения такого явления, как «расщепление» права собственности. Легальный статус институт доверительной собственности приобрел во времена крестовых походов, когда рыцари, уходя в продолжительные походы, передавали свои земельные наделы третьим лицам, которые осуществляли управление землями в интересах родственников рыцаря.

Одним из постулатов, на котором основано английское право, выступало положение о принадлежности всей земли Короне как суверену, при этом ее подданные, не имея возможности получить право такого «господства» над земельным участком, могут лишь приобрести вещные права, производные от права собственности. Подданные короля могли пользоваться землями только с разрешения короля в обмен на феодальные повинности. Некоторые категории лиц были ограничены в приобретении права собственности на землю, и поэтому приобретали это право на имя другого лица — доверительного собственника. Следствием этого в английском праве были два вида титулов: достаточно широкие «титулы по общему праву», которое не являлось правом, официально провозглашаемым государством, а появилось в результате объединения традиций судейского и юридического мышления, применения местных обычаев для разрешения правовых проблем, и весьма ограниченные «титулы по праву справедливости», выработавшемуся вследствие работы суда канцлера.

Доверительная собственность основана на доверительных отношениях, в результате чего совершается так называемое расщепление права собственности на одну и ту же вещь между доверительным собственником, использующим имущество, и учредителем доверительной собственности, извлекающим из него выгоду. Поэтому полноценным собственником в системе «общего права» являлся исключительно доверительный собственник, а титул собственности по праву справедливости оставался за учредителем доверительной собственности. Применение конструкции доверительной собственности было незаменимо для сокрытия фигуры действительного собственника, прикрытия ее доверительным собственником, а окончательно институт доверительной собственности был сформирован к XVII в.

В российской правовой системе не только в дореволюционный период, но и значительно позже в советский период развития не было института доверительной собственности в том виде, в каком он известен в английской правовой системе.

В конце XX в. в процессе сближения общего и континентального права на международном уровне стали разрабатываться унифицированные нормы разрешения коллизионных вопросов, связанных с трастом. Так 01.07.1985 была подписана Гаагская конвенция о праве, применимом к трастам, и об их признании, создавшая в международном праве институт «универсального» траста, который возможно применить в странах континентального права.

Опираясь на нормы указанной конвенции, российский законодатель предпринял попытку внедрить категорию доверительной собственности, приняв Указ Президента Российской Федерации от 24.12.1993 № 2296 «О доверительной собственности (трасте)». Однако понятие доверительной собственности в нашем законодательстве надолго не прижилось, и на смену ему было введено понятие доверительного управления имуществом.

О появлении института доверительного управления в российском праве можно говорить с момента принятия в 1994 г. части первой ГК РФ. Ст. 209 ГК РФ называла новое лицо — доверительного управляющего. При этом не происходило перехода прав собственности от собственника к доверительному управляющему. Резюмируя содержание рассматриваемых норм, можно сказать, что отношения по доверительному управлению имуществом фактически приравнивались к обязательствам.

С введением в действие части второй ГК РФ законодатель отнес доверительное управление к отдельным видам обязательств, выделив его в самостоятельный институт, регулируемый нормами гл. 53 ГК РФ.

Рассмотрим элементы договора.

Стороны договора — кредитор и должник.

Кредитор — учредитель доверительного управления (собственник имущества).

Должником является доверительный управляющий.

Доверительным управляющим может быть:

• индивидуальный предприниматель или коммерческая организация, кроме унитарного предприятия;
• гражданин, не являющийся индивидуальным предпринимателем, или некоммерческая организация (кроме учреждения), если доверительное управление имуществом осуществляется по основаниям, которые предусмотрены законом.

Доверительными управляющими не могут быть:

• государственные органы;
• органы местного самоуправления.

При заключении договора учредитель может указать лицо, в чьих интересах следует осуществлять доверительное управление имуществом; в таких случаях состав участников доверительного управления немного расширяется, появляется третье лицо — выгодоприобретатель (бенефициар).

Законодательство не содержит норм, которые бы регламентировали правовое положение выгодоприобретателя по этому договору или устанавливали какие-либо ограничения для лиц, принимающих участие в этих отношениях в подобном качестве. Исключением является только запрет в отношении доверительного управляющего, который, разумеется, не может быть бенефициаром по тому же договору доверительного управления имуществом (п. 3 ст. 1015 ГК РФ).

Следовательно, выгодоприобретателем может стать любое лицо, которое признается субъектом гражданского права (физические и юридические лица, государство, муниципальные образования).

Выгодоприобретатель по договору доверительного управления имуществом не является стороной данного договора. Его правовой статус определен тем, что такой договор построен как договор в пользу третьего лица.

В то же время договор доверительного управления имуществом, по которому управление имуществом осуществляется доверительным управляющим в интересах выгодоприобретателя, несколько отличается от строгой модели договора в пользу третьего лица. Так, учредитель доверительного управления имуществом (кредитор), назначив выгодоприобретателя, сохраняет отдельные права требования к доверительному управляющему (право требовать от доверительного управляющего представления отчета о его деятельности по управлению имуществом). Что касается доверительного управляющего, то он для получения возможности поручить совершение отдельных действий от своего имени, которые необходимы для управления имуществом, другому лицу, должен получить согласие на это именно учредителя, а не выгодоприобретателя (п. 2 ст. 1021 ГК РФ).

Применительно к договору доверительного управления имуществом, если он заключен в интересах выгодоприобретателя, общее правило о его расторжении без согласия третьего лица действует не в полном объеме: доверительный управляющий и учредитель имеют право отказаться от договора по причине невозможности для доверительного управляющего лично осуществить доверительное управление имуществом, а учредитель, к тому же, может отказаться от договора и по иным причинам, выплатив доверительному управляющему обусловленное договором вознаграждение (п. 1 ст. 1024 ГК РФ).

Предмет договора — юридические и фактические действия доверительного управляющего, посредством которых он в интересах учредителя управления или выгодоприобретателя управляет имуществом, которое передано в доверительное управление.

Структура предмета данного договора является достаточно сложной, заключающей в себе два объекта: с одной стороны — фактические и юридические действия доверительного управляющего, которые требуются для управления имуществом; с другой — непосредственно само имущество, которое передается в доверительное управление (предприятия и иные имущественные комплексы, отдельные объекты, которые относятся к недвижимому имуществу, ценные бумаги, права, которые удостоверяют бездокументарные ценные бумаги, исключительные права и иное имущество — ст. 1013 ГК РФ).

Структура предмета договора с включением в него в качестве составного элемента имущества, которое передано доверительному управляющему, отражена в правовом регулировании этого договора. Практически все нормы, которые регулируют порядок его заключения и исполнения, включают правила, которые прямо касаются именно этого имущества или особенностей этого имущества. Например, согласно ст. 1018 ГК РФ переданное в доверительное управление имущество обособляется от другого имущества учредителя управления, а также от имущества доверительного управляющего и отражается у последнего на отдельном балансе.

Срок договора — срочный — до 5 лет; для некоторых видов имущества законом установлены другие предельные сроки (п. 2 ст. 1016 ГК РФ). Например, в отношении доверительного управления средств пенсионных накоплений договор заключают на срок до 15 лет (п. 14 ст. 18 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации»1), в отношении накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих — на 3 года с правом его продления (п. 10 ст. 17 федерального закона от 20.08.2004 № 117-ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих»), в отношении автомобильных дорог общего пользования федерального значения — на 99 лет (п. 6 ст. 28 Федерального закона от 17.07.2009 № 145-ФЗ «О государственной компании «Российские автомобильные дороги»).

Наряду с этим специальным образом решен вопрос о продлении доверительного управления имуществом. Так, в случае отсутствия заявления одной из сторон о своем желании прекратить договор по окончании срока его действия договор признается продленным на такой же срок и на тех же условиях, которые предусматривал договор ранее (п. 2 ст. 1016 ГК РФ).

Размер и форма вознаграждения доверительного управляющего является существенным исключительно для возмездного договора доверительного управления имуществом. В этом случае действует уточняющее императивное правило о том, что доверительный управляющий имеет право на вознаграждение, которое предусмотрено договором доверительного управления имуществом, за счет доходов от использования такого имущества. Выплата вознаграждения доверительному управляющему осуществляется помимо возмещения ему необходимых расходов, которые были произведены им при доверительном управлении имуществом (ст. 1023 ГК РФ).

Форма договора — письменная. Это означает, что договор доверительного управления имуществом можно заключить не только в форме единого документа, который подписывается учредителем доверительного управления и доверительным управляющим, но и посредством обмена документами с использованием почтовой, телеграфной, телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей точно установить, что соответствующий документ исходит от стороны по данному договору. В последнем случае форма договора будет считаться соблюденной, если на предложение одной из сторон, в котором содержались все существенные условия договора (оферта), будет получен ответ другой стороны (акцепт) о принятии такого предложения без изменений.

Наряду с этим действует специальное правило, которое затрагивает последствия нарушения требований письменной формы договора доверительного управления имуществом. Если, согласно общим положениям, несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства, т. е. не делает сделку недействительной (п. 1 ст. 162 ГК РФ), то несоблюдение формы договора доверительного управления имуществом влечет его недействительность (п. 3 ст. 1017 ГК РФ).

Порядок государственной регистрации передачи недвижимого имущества в доверительное управление аналогичен переходу права собственности на такое имущество (ст. 1017 ГК РФ).

Содержание договора доверительного управления имуществом

Объединяющим началом для всех сторон деятельности доверительного управляющего по воплощению в жизнь доверительного управления выступает обособленное имущество, переданное ему в доверительное управление, имеющее характерный правовой режим, поскольку на его основе не создается юридическое лицо; это имущество принимает участие в имущественном обороте непосредственно при помощи доверительного управляющего, который осуществляет комплексное управление им. Учредитель доверительного управления сохраняет право собственности на имущество, которое передано в доверительное управление, но поручает осуществлять свои правомочия доверительному управляющему, заключив с последним договор доверительного управления.

Доверительный управляющий вправе:

• производить относительно переданного в доверительное управление имущества произвольные юридические и фактические действия в соответствии с интересами выгодоприобретателя (п. 2 ст. 1012 ГК РФ);
• потребовать вознаграждения и возмещения расходов (из доходов);
• распорядиться недвижимостью, исключительно получив согласие учредителя управления;
• односторонне отказаться от исполнения договора, если управлять им лично не сможет (с извещением за 3 месяца) (п. 2 ст. 1024 ГК РФ);
• потребовать всевозможного устранения нарушения его прав, для того чтобы защитить права на имущество, которое находится в доверительном управлении (п. 3 ст. 1020 ГК РФ).

Доверительный управляющий обязан:

• управлять имуществом в интересах учредителя управления или выгодоприобретателя (п. 1 ст. 1012 ГК РФ);
• обособлять вверенное ему имущество от собственного личного имущества, а также от имущества других лиц, которое находится у него; вверенное имущество отражается у доверительного управляющего на отдельном балансе по самостоятельному учету; кроме того, доверительный управляющий должен открыть специальный банковский счет для расчетов, которые связаны с доверительным управлением этим имуществом (п. 1 ст. 1018 ГК РФ);
• содержать имущество в подобающем состоянии, обеспечив его сохранность, заботиться как о своём;
• принять меры для обеспечения высокого профессионального уровня управления имуществом;
• не допускать обесценивания имущества;
• не использовать имущество в собственных интересах и безвозмездно не отчуждать;
• отчитываться перед учредителем управления и выгодоприобретателем о собственной деятельности в срок и в порядке, которые определены в договоре (п. 4 ст. 1020 ГК РФ);
• после прекращения договора вернуть имущество в установленном в договоре состоянии.

Применительно к обязательствам доверительного управляющего, вытекающим из договора, действует принцип личного исполнения (ст. 1021 ГК РФ). Это разъясняется не лично-доверительным характером возникающих правоотношений, а тем, что существо обязательств доверительного управляющего заключается в осуществлении управления имуществом, которое обособлено от собственника и передано в титульное владение доверительному управляющему, а также практически неограниченным объемом правомочий относительно переданного имущества, которые предоставлены доверительному управляющему, осуществляющему, фактически, правомочия собственника.

Учредитель доверительного управления имуществом, передавая собственное имущество доверительному управляющему, наделяет последнего правомочиями, которые необходимы для реализации управления имуществом, и сохраняет при этом (если он является собственником) все свои вещно-правовые правомочия. Вопрос конкуренции вещных правомочий собственника и обязательственно-правовых правомочий доверительного управляющего в отношении обособленного и переданного в доверительное управление имущества во время действия договора разрешается в пользу правомочий доверительного управляющего, потому что в имущественном обороте собственно он, а не собственник, персонифицирует собой обособленное переданное в доверительное управление имущество. Поэтому собственник не имеет права мешать оперативной деятельности доверительного управляющего, когда он осуществляет управление имуществом.

Учредитель управления вправе:

• контролировать деятельность управляющего, получая все нужные сведения и отчеты в сроки, которые установлены договором;
• в любое время отказаться от договора, выплатив доверительному управляющему вознаграждение (с уведомлением за 3 месяца);
• потребовать вернуть переданное в доверительное управление имущество при прекращении договора (ст. 1024 ГК РФ).

Учредитель управления обязан:

• уплатить доверительному управляющему вознаграждение, которое предусмотрено договором и компенсировать нужные расходы (ст. 1023 ГК РФ);
• сообщить доверительному управляющему сведения и передать документацию, которая потребуется, чтобы эффективно управлять имуществом;
• не вмешиваться в оперативно-хозяйственную деятельность доверительного управляющего.

Непроявление доверительным управляющим должной заботливости об интересах выгодоприобретателя или учредителя управления свидетельствует о ненадлежащем исполнении доверительным управляющим своих обязательств по договору доверительного управления, т. е. правонарушением, которое признается основанием ответственности доверительного управляющего.

Освобождение от ответственности доверительного управляющего, допустившего при осуществлении управления доверенным ему имуществом нарушение интересов выгодоприобретателя или учредителя управления (или не проявившего должной заботливости об их интересах), допускается исключительно в том случае, если он (доверительный управляющий) приведет доказательства, что убытки имели место вследствие непреодолимой силы либо действий выгодоприобретателя или учредителя управления.

Порядок погашения долгов по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением имуществом учредителя, предусматривает, что подобные долги могут быть погашены за счет самого имущества, которое находится в доверительном управлении. При его недостаточности взыскание можно обратить на имущество доверительного управляющего, а при недостаточности имущества последнего — на имущество учредителя управления, которое не было передано в доверительное управление.

Вероятность привлечения в субсидиарном порядке к ответственности учредителя управления по договору существенно приумножает его риски и требует использования им различных обеспечительных мер, например, предусматривает применение в договоре доверительного управления имуществом залога, который должен предоставить доверительный управляющий в обеспечение возмещения убытков, возможность причинения которых учредителю управления или выгодоприобретателю может быть вызвана ненадлежащим исполнением договора со стороны доверительного управляющего.

Итак, доверительное управление носит открытый для третьих лиц характер, не имеет доверительного характера и построено на жесткой конструкции взаимных и четко определенных прав и обязанностей сторон, обязательственных отношений. Договор доверительного управления имеет длящийся, сравнимый с агентскими отношениями характер, но не влечет перехода права собственности.

Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя. Однако законом или договором могут быть предусмотрены ограничения в отношении отдельных действий по доверительному управлению имуществом.

Исполнение доверительным управляющим обязанностей, которые вытекают из договора доверительного управления, по отношению к третьим лицам выглядит как реализация правомочий самого собственника. В то же время собственник, учредивший доверительное управление имуществом, сохраняет не только право собственности (как таковое) на свое имущество, которое передано в доверительное управление, но и все свои правомочия, что подтверждает и предоставленная ему возможность отказа в любой момент от договора по собственному усмотрению при условии выплаты доверительному управляющему обусловленного договором вознаграждения.

Таким образом, в основе договора доверительного управления имуществом лежит обязательственная природа, сформированная на взаимных интересах сторон и предусматривающая договорные функции доверительного управляющего по эффективному целевому использованию и надлежащему владению передаваемым имуществом. Доверительное управление имуществом приобрело особую значимость в последние годы, с усилением роста интереса к рассматриваемому институту и применением договоров доверительного управления имуществом в сферах управления государственным (муниципальным) имуществом, наследственным имуществом и имуществом лиц, пропавших без вести. Доверительное управление можно признать наиболее перспективным направлением на рынке недвижимости, поскольку управление осуществляют профессионалы, а собственник при этом освобождается от необходимости совершения определенных действий для получения дохода от управления имуществом — подобные действия совершает управляющий на взаимовыгодных условиях.

Вопросы для самоконтроля:

1. Дайте гражданско-правовую характеристику договора доверительного управления имуществом.
2. Какие требования предъявляет законодатель к сторонам данного договора?
3. Что может лежать в основании договора доверительного управления имуществом?
4. Какие требования предъявляются к форме и содержанию договора доверительного управления имуществом?
5. Вправе ли нотариус учредить доверительное управление долей в уставном капитале общества, если доля вошла в состав наследства?
6. Влечет ли передача имущества в доверительное управление переход права собственности на него к доверительному управляющему?
7. Что относится к объектам доверительного управления имуществом?
8. Можно ли передавать в доверительное управление имущество, находящееся в хозяйственном ведении или оперативном управлении?
9. Может ли залогодержатель обратить взыскание на заложенное имущество, переданное в доверительное управление?
10. Каковы особенности доверительного управления ценными бумагами?