Порядок открытия и закрытия филиалов кредитной организации не территории РФ

Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов, вправе открыть филиал, письменно уведомив об этом территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала.

Филиал кредитной организации должен иметь печать, в которой кроме фирменного наименования и местонахождения кредитной организации должно быть указано наименование филиала и его местонахождение. За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере 100-кратного минимального размера оплаты труда, установленного на момент уведомления ЦБ РФ об открытии филиала. Указанный сбор оплачивается кредитной организацией по месту ее нахождения и зачисляется в доход федерального бюджета.

Порядок открытия филиала:

кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала и территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению ЦБ РФ;
вместе с уведомлением кредитная организация направляет: положение о филиале; анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала; автобиографии кандидатов на соответствующие должности; копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала; протоколы (копии протоколов, выписки из протоколов, заверенные в установленном порядке) заседаний уполномоченных органов управления кредитной организации, содержащие решения об открытии филиала, а также о направлении в территориальное учреждение ЦБ РФ ходатайства о согласовании кандидатур руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера филиала.

Одновременно с указанными документами кредитной организацией могут быть представлены документы для государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы.

Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций с даты внесения записи о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера. Порядок закрытия филиала кредитной организации:

решение о закрытии филиала принимается органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено уставом кредитной организации;
не позднее тридцати дней с даты принятия решения о закрытии филиала кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом всех известных кредиторов закрываемого филиала;
после направления уведомлений, передачи активов и пассивов филиала на баланс головной кредитной организации или подразделения кредитной организации, в течение десяти календарных дней кредитная организация уведомляет об этом территориальные учреждения ЦБ РФ, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала. При этом кредитная организация дополнительно представляет в территориальное учреждение ЦБ РФ копию документа с решением о закрытии филиала, передаточный акт, справку из расчетно-кассового центра территориального учреждения ЦБ РФ, содержащую информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.

Датой закрытия филиала кредитной организации является дата внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.