Рабазанова А.А., ст. преп., магистр экономики кафедры «Маркетинг и логистика»

Карагандинский экономический университет Казпотребсоюза

Глобальные парадигмы финансово–экономической архитектуры стран БРИКС в условиях новой модели развития

Финансовая глобализация является главной движущей силой развития мировой экономики, уровень которой достиг определенной зрелости.  Одним из локомотивов мировой экономики являются страны БРИКС. Они - активные участники процессов глобализации. БРИКС – одновременно и символ многополярного мира, и генератор его развития.

БРИКС (BRICS) – группа из пяти динамичных развивающихся экономик современного мира: Бразилия, Россия, Индия, Китай, ЮАР. БРИКС не является экономическим альянсом, скорее это политический клуб, союз наиболее динамично развивающихся экономик. Цель БРИКС – обратить свой растущий потенциал в геоэкономике в новый вес, авторитет, место и роль в геополитике.

Все члены БРИКС стремятся реформировать устаревшую финансово-экономическую систему мира, которая всё ещё не учитывает новую роль в глобальной экономике, которую уже сейчас играют страны БРИКС и другие государства с формирующимися рынками.

Амбиции группы БРИКС имеют серьезные основания: этим странам принадлежит 26% территории земли, 43% населения, около 15% мирового ВВП, 40% производства пшеницы, 50% производства свинины, 30% производства мяса птицы и говядины, 32% пахотных земель. Россия, КНР и Индия – державы, обладающие 5190 ядерными боезарядами. Основные конкурентные преимущества БРИКС связаны с углеводородными ресурсами России, относительно дешевыми трудовыми ресурсами Китая при производстве товаров и Индии (производство IT), природными ресурсами ЮАР, доминированием Бразилии в производстве сахара, сои, железной руды, биотоплива, этилового спирта и электроэнергии из отходов сахарного тростника.

В этой группировке представлены различные цивилизации: конфуцианская, славяно-православная, индуистская, иберо – американская и африканская. Каждое из государств БРИКС нашло свой собственный путь политико – экономического развития. Индию, Бразилию и ЮАР принято рассматривать как государства с развивающейся демократией, Россию – как государство, трансформирующееся в направлении демократии, а Китай – как соединившее социалистическую идеологию и рыночную экономику.

Способность стран БРИКС находить точки соприкосновения, согласовывать свои позиции и координировать политику на международной арене, раскрывать новые сферы сотрудничества, отвлекаясь от имеющихся цивилизационных, политико – экономических и иных различий, станет подтверждением тезиса о возможности гармоничного сосуществования и соразвития различных цивилизаций. В этом и состоит новаторский характер БРИКС как новой модели международных отношений, где цивилизационные и политико – экономические различия, отдельные проблемы во взаимоотношениях не являются препятствием для взаимовыгодного сотрудничества.

В основе растущей заинтересованности стран в БРИКС лежит стремление реализовать стратегическую сверхзадачу построения «гармоничного мира», или, иными словами, мирового порядка. Т.е. БРИКС была названа «ключевой силой по разрушению старого международного порядка, который представляют США и ЕС» (публикация, выдержанная в подобной тональности, была опубликована в статье в китайской газете «Жэньминь жибао» сразу после окончания 4-го саммита в Нью-Дели).

Предлагаемый «гармоничный мир» - это мир многополярный, характеризующийся многообразием цивилизаций и моделей развития, взаимовыгодным сотрудничеством и кооперацией. Он базируется на принципах мультилатерализма (многосторонности), верховенства международного права и коллективной безопасности, поддерживать которую призвана ООН.

Экономики стран БРИКС взаимодополняемы. Этот фактор может быть с успехом использован для ускорения роста и модернизации экономик участников БРИКС. Модернизация экономик стран БРИКС, развитие инновационных процессов является важным фактором формирования дальнейшего устойчивого, уверенного и сбалансированного роста национальных экономик, основанных на знаниях, и их интеграции в мировое хозяйство и международный рынок капитала. Важнейшим катализатором модернизации экономик стран БРИКС является привлечение иностранных инвестиций.

По данным «Goldman Sachs», мировое потребление пере­местится из стран G-7 в страны БРИКС, то есть в быстрорастущие экономики. Но однополярный мировой порядок с главенствующей ролью стран G-7, возглавляемых США, является объективным тормозом для дальнейшего мирового развития. Точно так же является тормозом и устаревшая ми­ровая финансовая система, которую страны Запада менять не хотят. Поэтому в процессе грядущего нового мирового кризиса инициативу должны перехватить именно страны БРИКС, так как они представляют пять из восьми возможных будущих лидеров региональных объединений.

Так как США и ЕС – это лидеры прошлой стадии капита­листического развития, то именно странам БРИКС предстоит сформулировать политическую и экономическую повестку дня для нового этапа мирового развития на ближайшие 40–50 лет. И в первую очередь перед ними встанут две важ­нейшие задачи:

1. Разработать и сформировать новую мировую финансовую систему, так как нынешняя финансовая система, основанная на долларе США и на свободной рыночной конвертации всех валют, в условиях кризиса оказалась несостоятельной.

2. Противостоять попыткам США и в целом Запада создать ситуацию «глобального хаоса» на Ближнем Востоке и в Цен­тральной Азии и превратить ее в новую мировую войну.

Лидеры стран БРИКС объявили о подготовке создания Банка развития БРИКС. В марте 2012 года на саммите в Нью-Дели страны участницы выступили с инициативой создания нового Банка развития, сходного по своим функциям с Всемирным банком, но контролируемого и развивающимися государствами (странами БРИКС). Данный проект позволит снизить зависимость развивающихся стран от Всемирного банка, МВФ и ОЭСР с их чрезмерно жесткими и нередко невыгодными условиями кредитования, также повысить роль БРИКС в глобальном экономическом управлении и способствовать многополярности международной экономической системы. Получателями кредитов нового Банка развития будут как собственно страны БРИКС, так и другие развивающиеся страны. При этом особый акцент планируется сделать на финансировании объектов инфраструктуры и реализации программ устойчивого развития. 

Реализация Банком инвестиционных проектов на фоне возможной рецессии даст импульс, сравнимый с увеличением государственных расходов, но при ожидаемой большей результативности, поскольку, при прочих равных, банки развития обеспечивают более качественную экспертизу финансируемых проектов, чем министерства финансов, и более качественный мониторинг инвестиционной стадии их реализации.

Предпосылками успеха рассматриваемой инициативы являются: выработка и согласование новой парадигмы развития с четкими целями и приоритетами, которые могут несколько отличаться для разных стран БРИКС; создание эффективной и недорогой организационной структуры с правильной системой стимулов и устойчивой обратной связью, а также активная вовлеченность экспертных сообществ из стран-учредителей в работу Банка, обеспечение прозрачности и подотчетности его работы.

Представляется, что в своей работе Банк развития БРИКС должен руководствоваться новой парадигмой и моделью развития, которую предстоит разработать и согласовать учредителям Банка развития.

В основу такой парадигмы можно положить концепцию инклюзивного и устойчивого роста и развития. Конечной целью и результатом развития должно стать искоренение бедности и существенное снижение степени неравенства в доходах, имущественном положении и доступе к благам цивилизации в странах, где реализуются проекты Банка развития, а также расширение возможностей человека трудиться и хорошо зарабатывать, оставаться здоровым и достойно жить на своей Родине.

Представляется, что в центре парадигмы должны быть такие стратегически важные для развития приоритеты и задачи, как:

• снятие наднациональных и отчасти национальных инфраструктурных (в том числе энергетика, транспорт, связь) и ресурсных ограничений для развития (в первую очередь, за счет ресурсосбережения и повышения ресурсоэффективности экономики);
• создание инфраструктуры для роста и развития (в том числе образования и здравоохранения, водоснабжения и водоотведения, хранения сельхозпродукции) и обеспечение на её основе: (а) развития и рационального использования человеческого и социального капитала; (б) сохранения и восстановления окружающей среды; (в) энергетической, водной, продовольственной, санитарно-эпидемиологической и экологической безопасности населения.

Это предполагает, в частности, снижение критически значимой импортозависимости по ключевым видам продукции и увеличение кооперации внутри БРИКС и с другими странами. Отличие же от существующих банков развития должно заключаться в оценке ситуации и выборе путей решения приоритетных задач, а также в организации работы института.

Представляется, что создаваемый Банка развития должен быть призван выполнять следующие задачи и функции:

а) заполнение пустующих ниш

Банка развития сможет заполнить некоторые ныне почти пустующие ниши, например, нишу развития инфраструктуры национальных финансовых и платежных систем, а также комплексного социально-экономического развития территорий или нишу проектов средней величины – стоимостью от 500 тыс. до 8-10 млн евро – путем финансирования и стимулирования формирования пулов таких проектов. Это особенно актуально для сел, малых и средних городов (преобладающая форма поселений в странах БРИКС), поскольку чрезмерный акцент на крупных городах с высокими доходами населения и местных бюджетов вносит вклад в нарастание диспаритетов развития и доходов. Выравнивание обеспеченности инфраструктурой должно стать одной из задач Банка развития.

Кроме того, еще одной задачей Банка развития может стать создание независящего от политических санкций отдельных государств инструмента долгосрочного фондирования национальных банков преимущественно в валютах стран-членов БРИКС.

Линейка продуктов Банка развития должна позволять задействовать как можно большее количество возможностей для развития, которые сегодня не достаточно охвачены финансовым рынком и существующими институтами развития. При этом работа Банка развития не должна ограничиваться странами БРИКС.

б) анализ финансово-экономической ситуации

Банка развития должен стать инструментом независимого и объективного анализа экономической и финансовой ситуации в мире и в странах БРИКС, основанным на прагматичном и сбалансированном подходе, а не на неолиберальных и прочих догматах, которые МВФ и некоторые институты развития навязывали развивающимся странам в 1990-е годы.

Для стран-членов, в которых не созданы национальные банки развития, привлечение кредитов Банка развития сможет помочь улучшить экспертизу национальных проектов развития и контроль за их реализацией, в которые иначе бы деньги вкладывались напрямую из бюджетов с соответствующими механизмами принятия решений и мониторинга, или, если говорить о других международных банках развития, на принципах, не отвечающих исторически сложившимся национальным особенностям.

В рамках новой парадигмы развития, Банка развития развития должен уйти от типичной для многих банков развития ситуации, когда при отборе проектов акцент делается на финансовых результатах проектов для заемщиков, тогда как проекты могут иметь значительный социальный, фискальный и экономический эффект, не связанный с заемщиком, (например, на территории). Одной из задач Банка развития могло бы стать фондирование таких проектов, в том числе с помощью отдельного Фонда с лимитами использования на каждую из стран-членов Банка.

в) институциональные изменения

Банка развития может способствовать положительным институциональным изменениям в отдельных приоритетных отраслях. Одним из направлений работы Банка могло бы стать содействие организационным и институциональным изменениям, например, через предложение типовых банковских продуктов. Другим инструментом положительных изменений может стать совместное финансирование национальных программ модернизации приоритетных отраслей.

В ситуации смены парадигмы развития поддержка должна идти по всем уровням цепочки создания добавленной стоимости с жестким (на уровне требований к кредитам и проектам) исключением непроизводительных схем присвоения ренты, особенно монопольной и ресурсной.

Представляется, что в целях повышения результативности деятельности Банка развития его работа должна сопровождаться утверждением в странах-бенефициарах национальных дорожных карт в сферах компетенции Банка.

Любой банк развития требует институциональных изменений и, как результат, практически все современные банки развития являются агентами изменений в тех странах, которые пользуются их кредитами. Из этого можно сделать вывод о том, что, во-первых, цели изменений должны давать учредители Банка развития, а не его руководство или привлекаемые им эксперты. Во-вторых, Банка развития неизбежно станет политическим инструментом стран БРИКС, усиливающим многополярность, так как, привлекая кредиты на условиях Банка развития, страны неизбежно будут делать выбор между приоритетами Банка развития и приоритетами учредителей других международных институтов развития. В то же время Банка развития не должен навязывать свои приоритеты, но должен работать в зоне их пересечения с приоритетами стран-бенефициаров.

г) реализация транснациональных проектов

Учитывая соседство России, Китая и Индии, в работе Банка развития наверняка найдется место и крупным транснациональным проектам, например, в транспорте и энергетике, включая объекты для совместного использования. Примерами такого типа проектов являются газовая сделка «Газпрома» с Китаем и строительство дублера Панамского канала. Однако создаваемый Банка развития не должен ограничиваться софинансированием только крупных наднациональных проектов. Более того, представляется, что даже в таких мега-проектах основными кредиторами должны выступать национальные банки, тогда как роль Банка развития БРИКС должна сводиться к софинансированию неосновной доли стоимости проектов или фондированию национальных банков.

В развитие курса, направленного на формирование валютно – финансовой системы, в большей степени учитывающей потребности и интересы развивающихся стран, в т.ч. снижающей зависимость стран БРИКС от существующих глобальных финансовых институтов и воли лидеров ведущих западных стран, БРИКС принял решение о создании собственного пула валютных резервов. В сентябре 2013 года после длительных консультаций участникам БРИКС удалось достигнуть договоренности о распределении  квот о создаваемом пуле общим размером 100 млрд. долл. он будет состоять из вклада Китая в размере 41 млрд. долл., России, Бразилии и Индии – по 18 млрд. долл., ЮАР – 5 млрд. долл.

Расширение участия в глобальном управлении страны БРИКС связывает с изменениями в международной валютной системе. В центре усилий стран-участниц – ограничение доминирующего положения американского доллара, дающего США преимущества перед другими участниками мировой экономической системы. В ходе саммита стороны заключили соглашение о межбанковском сотрудничестве, предполагающее расширение масштабов взаимных расчетов и кредитов в национальных валютах. Это позволит снизить чрезмерную зависимость от американского доллара и избежать рисков резкого изменения обменных курсов.

Перспективы развития многостороннего экономического сотрудничества во многом связываются с работой созданного в ходе Дурбанского саммита Делового совета БРИКС. В состав Совета вошли 25 видных предпринимателей и банкиров стран-участниц. Координационным центром всего механизма сотрудничества являются шерпы и их заместители – су-шерпы. В ходе встреч стран-участниц появляются новые направления взаимодействия в рамках БРИКС по самому широкому кругу вопросов: изменение климата, энергетическая безопасность, сельское хозяйство и продовольственная безопасность, здравоохранение, молодежная политика, борьба с коррупцией, контроль оборота наркотиков, развитие туризма, спорта и многое другое, повестка дня динамично расширяется и включает все новые и новые сферы сотрудничества.

Итак, в настоящее время встречи стран БРИКС носят кон­сультативный, диалоговый характер, но эти страны объединя­ют, как минимум, две общие внешнеполитические цели – это возрастание степени контроля над мировыми финансами и адекватная международная роль стран БРИКС, а также борь­ба с протекционизмом. Поэтому странам БРИКС следует координировать свои усилия, укреплять единство позиций, расширять круг общих интересов и проводить регулярный обмен мнениями по важным международным и региональным вопросам, представляющим общий интерес.

Таким образом, следует отметить, что роль стран БРИКС на мировой экономи­ческой арене растет быстрыми темпами, если вчера об этом блоке рассуждали, как о некой политической фикции в противо­вес странам Большой семерки, то сегодня можно отметить реальные факты, указыва­ющие на набирающие обороты мощь дан­ной группировки. Одна из основных задач, которые ставит перед собой «пятерка», - не объединение против кого-либо, а сплоче­ние сил для борьбы с установившимся дис­балансом в мировой экономике. И реформа МВФ в пользу развивающихся стран как раз

служит одним из механизмов данной борь­бы.

Конечно, изменение международной финансовой архитектуры – это не краткос­рочная перспектива и вряд ли в ближай­шие годы набирающий мощь юань заменит доллар, евро или встанет на одной ступени с данными валютами. Однако лидерами стран БРИКС принято решение проводить расчеты в национальных валютах, минуя доллар, что де-факто означает укрепление позиций юаня. В 2011 г. возможность расче­тов в юанях была распространена на пото­ки прямых и портфельных инвестиций. Это расширило зарубежное инвестиционное использование юаня и стало важным шагом на пути к большей интернационализации китайской валюты. Согласно прогнозам, китайский юань после 2025 г. превратится в мировую валюту. К 2035 г. доля юаня со­ставит 12% международных валютных ре­зервов.

Изменение современной международ­ной финансовой архитектуры позволит странам БРИКС оказывать большее влия­ние на развитие мировой экономики, бо­лее справедливо распределять финансовые возможности МВФ. Взаимодействие в рам­ках БРИКС уже продемонстрировало, что формат может сыграть позитивную стаби­лизирующую роль в мире, в том числе для соблюдения законных интересов всех стран международного сообщества.

Резюме

В статье рассматривается,  как растет роль стран БРИКС на мировой экономи­ческой арене, и показывает быстрыми темпами изменения современной международной финансовой архитектуры, позволяющие странам БРИКС и развивающимся странам оказывать боль­шее влияние на развитие мировой экономики.

Список литературы:

1. Я. Лексютина «Китай в БРИКС: мотивация участия» // Мировая экономика и международные отношения, 2014, №4, с. 81-89.

2. Харланов А. «Переход БРИК в БРИКС» // Международная экономика, 2014, №1, с. 29-35.

3. Грибанич В. «Политические решения Бреттон – Вудских институтов в области экономики» // Международная экономика, 2014, №1, с.52-58.

4. Гусарова С.А., Гусаров И.В. «Роль иностранных инвестиций в модернизации экономик стран БРИКС» // Международная экономика, 2014, №9, с.53-64.

5. Гапоненко В.Ф., Тутаева Д.Д. «Финансовая глобализация как фактор развития современной мировой экономики» // Международная экономика, 2014, №4, с.61-64.

6. Салицкий А. «Пределы глобализации и экономическое сотрудничество в БРИКС» // Международная экономика, 2014, №4, с.73-75.

7.  Банк развития БРИКС – новый инструмент содействия развитию  25 June 2014 Роман Мартусевич Мосты, Volume 7 - Number 4 http://www.ictsd.org/.

8. БРИКС – важная константа мировой политики и экономики 25 June 2014 Вадим Луков Мосты, Volume 7 - Number 4 http://www.ictsd.org/.

9. А. Московенко, С. Венцель «Страны БРИКС в условиях изменяющегося мирового порядка и процесса глобализации: взаимодействие БРИКС и ЕС» // Свежий взгляд – работы начинающих исследователей, Материалы молодежной научной конференции «БРИКС в современном мире: особенности и перспективы стратегического партнерства», г. Москва, МГИМО (У), 15 марта 2013 года, с. 76-80.

10.  Алла Вергун «Влияние стран БРИКС на изменение мировой финансовой архитектуры» // Право и управление. ХХI, №1 (30)/2014, с. 121-130