Риск-менеджмент как механизм развития предпринимательских структур в условиях нестабильной среды

Экономические и финансовые кризисы, обрушившиеся в последнее время на мировую экономику, сделали еще более актуальными вопросы, связанные с применением технологий риск-менеджмента в управлении бизнесом. Необходимо отметить, что даже в относительно стабильной ситуации управление предпринимательскими рисками – это задача, которую любому предприятию, вне зависимости от вида его деятельности, объемов производства и местонахождения, необходимо постоянно решать. В условиях же кризисной ситуации, когда степень хозяйственного риска в разы превышает обычный уровень, компетентность менеджеров и собственников в управлении рисками становится одним из ключевых факторов, определяющим конкурентоспособность предприятий, а зачастую и саму возможность их функционирования в рыночных условиях.

В зарубежной практике риск-менеджмент давно признан одним из наиболее эффективных инструментов современного управления предприятием. Собственно, большинство крупных западных компаний имеют в своем штате хорошо организованную систему корпоративного риск-менеджмента.

С развитием рыночных отношений в России усиливается роль конкурентной борьбы и поэтому, чтобы преуспеть, нужны оригинальные решения и практические действия; необходимы творческий процесс, инновации, готовность к внедрению новых технологий, что неизбежно инициирует различного рода риски.

Все это, безусловно, актуализирует проблему формирования комплексной системы управления хозяйственными рисками в деятельности отечественных предпринимательских структур.

В настоящее время среди исследователей нет единого мнения относительно определения предпринимательского риска. В целях наиболее глубокого изучения методологических основ предпринимательского риска необходимо использовать объективный и субъективный подходы. Объективный подход означает, что хозяйственный риск напрямую зависит от неопределенности факторов внешней среды по отношению к предпринимательским структурам. Субъективный подход предполагает, что осознание риска зависит от восприятия каждого конкретного человека: его характера, склада ума, психологических особенностей, уровня знаний в своей области деятельности, жизненного опыта и т. д.

Учитывая рассмотренные специфические особенности, предпринимательский риск можно представить как возможную потенциальную опасность, связанную с экономической деятельностью предпринимательской структуры, для минимизации последствий которой необходимы определенного рода ресурсы и возможности.

Эффективное управление предпринимательскими рисками предполагает идентификацию, анализ и оценку рисков. Идентификация и анализ рисков представляют собой наиболее важный этап процесса принятия решений в области риск-менеджмента. В результате его реализации определяется специфика процесса принятия решений, связанная с управлением риском.

Необходимо отметить, что данный метод не нов и достаточно подробно разработан в научной литературе [2;120]. Вместе с тем, в настоящее время метод матричной диагностики получил определенное новое научное развитие, которое достигнуто за счет разработки относительно новой системы основных рисковых экспозиций и показателей устойчивости их функционирования с точки зрения воздействия рисков.

Использование данного метода позволяет, с одной стороны, выявить круг основных проблем предприятия, а с другой – оценить уровень воздействия риска на состояние и развитие функциональных элементов предпринимательской структуры.

Сущность предложенной методики состоит в следующем: каждая группа риска описывается определенным количеством факторов. Причем каждый фактор отражает собой конкретную сторону развития социально-экономической ситуации, его текущее или прогнозное состояние и характеризуется количественным показателем. Значения этих показателей оцениваются от (1) – благоприятные до (10) – неблагоприятные и определяются экспертным методом в баллах, причем каждый из показателей в системе оценки имеет свой вес, соответствующий его значимости.

Сумма коэффициентов значимости внутри каждой группы риска равна 1. Присвоенная показателю количественная оценка (q) умножается на его весовой коэффициент (w) и результатом является вклад каждого показателя в рассматриваемую группу риска. Интегральную оценку данного показателя предлагается рассчитывать в баллах по следующей формуле:

где:

– суммарная оценка по внешним факторам рисков организации;

– суммарная оценка по внутренним факторам рисков организации;

– обобщенная оценка риска по указанным составляющим рисков.

При этом основные характеристики определяются по формулам:

; (2)

, (3)

где:

wi – весовой коэффициент по соответствующему фактору внешнего риска (политические, общеэкономические, социально-экономические, природные, научно-технические);

qi – значение каждого показателя в баллах;

wj – весовой коэффициент по соответствующему фактору внутреннего риска (производственно-технические, финансовые, социальные, управленческие, инвестиционно-инновационные);

qj – значение каждого показателя в баллах.

Таким образом, метод оценки основных проблем функциональных составляющих (элементов) организации позволяет: получить анализ реального состояния предприятия в рыночной среде; определить конкурентные преимущества и слабости предприятия; выявить согласованность позиций руководителей предприятия в оценке его основных проблем; оценить эффективность использования всех видов ресурсов; определить соответствие управленческого потенциала предприятия его стратегическим задачам; выработать рекомендации по решению спектра основных проблем предприятия.

Реализация основной цели риск-менеджмента – обеспечение прироста стоимости акционерного капитала компании – означает выявление спектра потенциальных факторов риска, влияющих на деятельность предпринимательской структуры.

Список использованной литературы

1. Кудрявцев А. А. Интегрированный риск-менеджмент: Учебник / А. А. Кудрявцев; СПбГУ, экон. факультет. — Москва: ЗАО «Издательство «Экономика», 2010. — 655 с.

2. Ахметова М.Н., Иванова Ю.В. Актуальные вопросы экономических наук: материалы II междунар. науч. конф. (г. Уфа, апрель 2013 г.). – 124 с. // Санжиева Т. В. Метод матричной диагностики рисков в системе интегрированного риск-менеджмента компании – с. 120-123.

3. Каточков Е.В., Багиев Г.Л. Основные концептуальные подходы в развитии риск-менеджмента организации // Проблемы современной экономики. – 2011. – №2.

4. Каточков Е.В. Основные методологические подходы к изучению предпринимательского риска как объекта управления // Вест-ник Южно_Уральского государтвенного университета. Серия Экономика и менеджмент. – 2011. – Вып. 19. – №28.