Кондрашов Г.Д.

Социальный аспект проблемы преодолениямирового финансового кризиса

мирового финансового кризиса.

В своих предвыборных статьях в связи с переизбранием В.В.Путина на третий срок в должность Президента он подробно изложил свою позицию по вопросам внутренней и внешней политики государства.  Недавно, 12 декабря 2012 года было обнародовано  Послание Президента к гражданам России, членам Совета Федерации и депутатам Государственной думы. Оно касалось всех направлений работы Совета Федерации, Правительства Российской Федерации и Государственной думы: экономики, социальной сферы, внутренней и внешней политики, вопросов национальной безопасности. Президент заверил всех граждан, что работа по созданию необходимой нормативной базы во всех сферах жизни нашего государства – в экономике, науке, культуре и образовании, в осуществлении правосудия, а также в международных делах, будет неукоснительно исполняться. Специальная комиссия Парламента Российской Федерации будет контролировать эту работу по всем ее направлениям. Все это нас, российских граждан, очень обнадеживает.

Хотелось бы верить, что Президент и Председатель правительства России сознают свою ответственность перед нынешними и будущими поколениями страны за обеспечение независимости государства и его суверенитета в соответствии со статьей 82 Основного закона. Однако для этого они должны, прежде всего, соблюдать и защищать Конституцию Российской Федерации в соответствии со статьями 1,7,8,13, 37 п. 4, 19, 29, 31, 75 и 106 п. в  Основного закона страны.

В частности, в пункте 2 статьи 19 отмечается следующее: “Государство гарантирует равенство прав и свобод человека и гражданина независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств. Запрещаются любые формы ограничения прав граждан по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной принадлежности”.

Вопросы межнациональных и межконфессиональных отношений 26 мая 2013г. активно обсуждались на телеканале “Россия 1” в передаче “Воскресный вечер с Владимиром Соловьевым ”, который как раз и пришел к выводу о том, что при решении этих вопросов нужно исходить из Конституции Российской Федерации, и в этом он совершенно прав. Следует  особенно подчеркнуть, что Конституция Российской Федерации написана от имени многонационального народа нашего государства.

Тем не менее, Конституция России трактуется гражданами различного происхождения по-разному в зависимости от их классовой принадлежности и вытекающей из нее идеологии, в чем автор этой статьи убедился на своем опыте. Например, в пунктах 1 и 2 статьи 13 Основного закона сказано, что:

1.В Российской Федерации признается идеологическое многообразие.

Однако, к сожалению, обществу упорно навязывается теория институционализма т.е. сравнительно нового направления в управлении экономикой западных стран. Семь других направлений экономической теории, попросту говоря, игнорируются.

Автором этой теории является американский экономист Дуглас Норт. Несколько лет тому назад эта теория нашла свое отражение в выступлении экс-Президента России, ныне Председателя Правительства Российской Федерации Д.А.Медведева в городе Красноярске. В его выступлении были выделены следующие направления в развитии экономики нашего государства:

- инвестиции;

- инновации;

- инфраструктура;

- институционализм т.е. различные институты экономики, которыми управляет социально значимый индивид.

К сожалению, с инвестициями во всякого рода новшества дело в государстве обстоит плохо, т.к. тендер в Сколково на внедрение новых технологий выигрывает, например, Франция, а не Россия, а задача разработки и внедрения кабельной связи на основе применения кремния не решается из-за отсутствия реальных инвестиций и их обеспечения товарно-материальными ценностями. Так что пока приходится пользоваться старыми, недостаточно разработанными технологиями в области связи.

С производственной инфраструктурой экономики дело обстоит плохо, т.к. за годы проведения рыночных реформ в России построено множество объектов непроизводственного назначения. К ним относятся отели для иностранцев, рестораны, кафе-бары, игорные дома, которые за пределами Москвы и других городов продолжают существовать, принося фиктивный доход их владельцам и государству в виде нереальной прибыли, а также налоги, зачисляемые в бюджет.

Как известно, в теории институционализма выделяются теории старого, нового и неоинституционализм. Характерной чертой всех этих концепций является изучение экономических явлений и процессов в тесной связи с социальными, правовыми  и политическими аспектами жизни общества. Взаимосвязь этих явлений и процессов вызывает к жизни создание различных социальных институтов, которые формируют социально-экономическую среду развитого рыночного хозяйства. Однако, на мой взгляд, хозяйство должно регулироваться государством не только при помощи нормативно-правовых методов управления, но и при помощи экономических методов, способствующих организации социально-ориентированной рыночной экономики. К таким методам относятся: научное ценообразование, включающее в себя, кроме свободы ценообразования, государственное регулирование цен на продукцию производственно-технического назначения, а также на ряд основных товаров и услуг потребительского спроса.

Это как раз и имелось ввиду в Указе Экс-Президента России Б.Н.Ельцина от 3 декабря 1991г. №297, который назвали Указом “О мерах по либерализации цен”, но, видимо, с Приложением №1 и Приложением №2 к этому Указу никто не ознакомился. Ведь если бы своевременно учли содержание этих приложений, то это помогло бы в дальнейшем не совершить серьезных ошибок, связанных со стагнацией экономики, обвалом рубля и рынка ГКО в 1998г.

Знание методов государственного регулирования цен в соответствии с упомянутым Указом Б.Н.Ельцина может и сейчас помочь организации социально-ориентированной рыночной экономики, т.к. недостаточно выйти на демонстрацию под руководством лидера коммунистов Г.А.Зюганова с плакатом: “Снижение цен и тарифов”. Коммунистам и социал-демократам нужно знать, как этого конкретно можно достичь.

Стагнация, существующая в настоящее время, означает, что в государстве нет развития сельскохозяйственного и промышленного производства. Сменивший экс-Президента Б.Н.Ельцина на этом посту В.В.Путин объявил об удвоении к 2010 году показателя ВВП, однако выполнить этот показатель в свободных, не контролируемых ценах, оказалось значительно проще, чем выполнить его в натурально-вещественных показателях. Уже к 1995г. масштабы производства ВВП сократились на 45%, на 1/3 снизилось производство сельхозпродукции и более чем в 2 раза – промышленной продукции.[1] Позднее объем сельхозпродукции сократился еще в 2 раза, а производство сельхозтехники (тракторов, комбайнов, культиваторов, сеялок и веялок) – в 2,5 раза. Резко сократилось поголовье скота, а также внесение в почву органических удобрений. Минеральные удобрения в свободных ценах стали стоить слишком дорого, что ограничило их поступление на внутренний рынок и увеличило продажу на экспорт.

Порочная практика применения Указа экс-Президента страны Б.Н.Ельцина от 3 декабря 1991г. №297 привела к всеобщему росту затрат и цен, к снижению эффективности производства и расстройству всей финансово-кредитной системы. Дело в том, что в результате либерализации цен свободные цены в одних случаях покрывают любой, самый высокий уровень затрат, а в других оказываются ниже стоимости товаров, порождая в одних случаях сверхвысокую доходность товаропроизводителей, а в других – банкротство многих фирм, и убыточность производства. В свою очередь это приводит к высокому уровню безработицы в Российской Федерации, преступности, безысходности и апатии большинства населения.

Кроме того, негативное влияние этого Указа в социальном отношении сказывается в том, что либерализация цен привела к негодной практике переложения налогов с т.н. олигархических структур общества на остальную часть населения через такие косвенные налоги на потребление товаров и услуг как налог с продаж, на добавленную стоимость и другие акцизы. Все это привело к колоссальному расслоению общества на богатых предпринимателей (15% всего населения) и на остальную часть (85% населения), уровень доходов которых либо чуть выше, либо значительно ниже черты бедности. В результате среднего класса предпринимателей, малого и среднего бизнеса в России так и не создали.

Расслоению населения на богатых и бедных способствовала плоская шкала налогообложения населения в размере 13% от налогооблагаемой базы для всех плательщиков независимо от уровня их дохода. Более того, она способствовала увеличению миллионеров, в частности в г.Москве, которых стало больше, чем в Нью-Йорке.

В то же время налоговая система в цивилизованной рыночной экономике должна быть равнонапряженной для всех налогоплательщиков. Она должна была идти по пути разработки и внедрения подоходно-имущественного обложения налогами промышленников, торговцев и других предпринимателей, но для этого нужно было разработать и шире внедрять хорошо известную в финансовой науке пропорциональную и прогрессивную шкалу налогообложения. Совершенно очевидно, что к этому в России никто не стремился, т.к. собрать налоги в госбюджет при помощи косвенных налогов гораздо проще.

Президент Российской Федерации В.В.Путин, видимо, понимая, что перед страной стоят трудноразрешимые проблемы, призывает людей не быть равнодушными, а бороться с коррупцией, наглым стяжательством, с проявлениями экстремизма и оскорбительного поведения. [2] Но как убедить в этом людей, если они видят, что за такие преступления, как убийство журналистки А. Политковской, потопление теплохода “Булгария” ради коммерческой прибыли в турбизнесе, поджог отнюдь не культурно-развлекательного центра “Серая лошадь” в г.Пермь, преступников по высшей мере наказания (пожизненное заключение) власть не наказывает, а выносит приговор на 7-10-12 лет, по существу амнистируя их еще в ходе следствия.

Думаю, что меня за такое суждение никто не осудит, поскольку Президент утверждаете, что “власть прозрачна,  доступна и  сама “вкалывает” во  имя страны и каждого гражданина, учитывает общественное мнение”.

Как преподаватель, педагог с 25 летним стажем преподавания ценообразования и финансов в условиях социализма и капитализма, позволю себе высказать и другие суждения.

Руководители государства утверждают, что экономика государства стала стабильной, но на самом деле это не так, т.к. по существу у нас стагнация и обвал сельскохозяйственного и промышленного производства. Миф о стабильной экономике понадобился для того, чтобы оправдать привлечение иностранного капитала, без которого вывести страну из внутреннего и мирового финансового кризиса, видимо, невозможно. Однако, для того, чтобы его привлекать, нужно сначала поинтересоваться его происхождением, т.е. тем, на чем заработан этот капитал, – является ли он результатом честного бизнеса, или результатом чрезмерной торговли нефтью и газом, наркотиками, оружием, женщинами легкого поведения и детьми, оставшимися без родителей.

Россия лидирует по поставкам газа в Европу, она занимает 1ое место в мире по экспорту газа в страны ЕЭС, а также в Китай и страны Азиатско-Тихоокеанского региона. Как утверждает реклама, нефть и газ являются национальным достоянием нашего государства.

Однако в связи с этим возникают следующие вопросы:

– во-первых, что получают обыкновенные граждане России в результате широкой продажи сырья, металлов, электроэнергии и других материальных ресурсов в эти страны;

– во-вторых, не пора ли уже объявить общенародный референдум по вопросу распределения и использования этих ресурсов на нужды всего российского народа; по мнению некоторых юристов и экономистов, запасов углеводородного сырья, извлекаемых со дна Карского моря, государству, при нынешних темпах его добычи, хватит всего лишь на 5-7 лет;

– в-третьих, кто в большей мере пользуется доходами от продажи энергоресурсов в разные страны: олигархи-монополисты Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сибнефти и других компаний, или обыкновенный российский народ, который зачастую живет на средства ниже черты бедности?

Главной причиной стагнации экономики России, по моему мнению, является то обстоятельство, что Центральный банк Российской Федерации не обеспечил реализации на деле его основной функции – защиты и обеспечения устойчивости рубля как национальной валюты. К сожалению, он осуществляет ее не совместно, а независимо от других органов государственной власти, т.е. от верхней и нижней палаты Парламента. При таком положении вещей Центральный банк РФ становится своего рода государством в государстве. Поэтому  работу этого учреждения нужно взять под контроль Совету Федерации и Комитету Госдумы РФ по налогам, бюджету и банкам. Замена одного Председателя Центробанка на другого здесь чего не решает, т.к. вся беда в том, что это учреждение нарушает экономически обоснованную эмиссию денег. Иначе говоря, политика монетаризма не прекращается, а идет полным ходом. В связи с этим следует напомнить, что настоящие деньги являются мерой стоимости товаров, средства обращения и средства платежа, выполняя функцию сокровища и мировых денег, однако, для этого они должны быть хорошо обеспечены золотом, драгоценными металлами, в частности, платиной, драгоценными камнями и другими видами товарно-материальных ценностей.

Все это препятствует выходу страны из внутреннего и мирового финансового кризиса. Внутренний кризис возник по причине неправильного применения Указа Б.Н.Ельцина “О мерах по либерализации цен”, а внешний возник, как известно, в ипотечном секторе банковского кредитования США и был связан, главным образом, с невозвратом банковских ссуд.

Невозврат кредитов является хронической болезнью целого ряда банков в развитых и развивающихся странах. Это связано, прежде всего, с совершенно неправильным выходом США и других стран из мирового кризиса. Дело в том, что мировое сообщество выходит из мирового кризиса не по Ф.Рузвельту, сократившего в период мирового финансового кризиса 1929-1933г.г. число коммерческих банков с 15 тыс. до 10 тыс., а за счет вливания бюджетных средств в кредитную систему. Как известно, экс-Президент США Ф. Рузвельт не только сократил число неплатежеспособных банков на 5тыс., но и объединил другую их часть с сильными банками, и, таким образом, преодолел финансовый кризис.

Банкротство целого ряда коммерческих фирм, невозврат кредитов и вливание бюджетных средств в кредитную систему имеют ярко выраженные, социально-экономические последствия, т.к. дефицит бюджетов целого ряда стран, в том числе США и России, в конечном счете, возмещается за счет средств налогоплательщиков.

К тому же, за счет средств Консолидированного, Федерального и региональных бюджетов в России должны финансироваться расходы, имеющие своей целью выполнение целого ряда социальных программ. Это связано с развитием сельского хозяйства, промышленности, транспорта и связи, науки, здравоохранения и образования, не говоря уже о военных расходах, которые растут в связи с напряженной обстановкой на Ближнем, Среднем и Дальнем Востоке.

К сожалению, вливание бюджетных средств в кредитную систему порождает фиктивный, т.е. ничем не обеспеченный капитал; он часто служит не развитию гражданского, а военного производства, что угрожает суверенитету и независимости многих развивающихся стран. Дело в том, что т.н. развитые страны заинтересованы в эксплуатации людских и материальных, особенно природных ресурсов стран, желающих идти по пути независимости от бывших метрополий.

В настоящее время внешний и внутренний долг создает угрозу суверенитету и независимости России.

Структура общего (совокупного) долга Российской Федерации приводится в рисунках №1 и №2 по данным ЦБ РФ. В рис. №1 показана структурная схема российского внешнего долга, а в рис. №2 – общая сумма внешнего долга и источники его погашения на начало года в млрд. долл.

В общем внешнем долге государства особенно быстрыми темпами растет внешний долг коммерческих банков и других организаций, что характеризуется следующими данными:

2010 год – 467,2 млрд. долл.

}  рост на 15,7% за 2 года  2012 год – 540,6 млрд. долл.

}  рост на 15,4% за 1 год

2013 год – 623,9 млрд. долл.

Внутренний долг России, если пересчитать его по курсу рубля к доллару в 6,5 раз меньше, чем внешний, и все же государство, по мнению некоторых экономистов, должно, прежде всего, рассчитаться с населением по внутреннему долгу, т.к. именно оно несет на себе тяготы по обложению косвенными налогами. 

Условия погашения внешнего долга являются крайне тяжелыми для государства. Так, например, Международный валютный фонд свои кредиты обычно сопровождает следующими условиями: раздробление естественных монополий, либерализация внешней торговли, экспорта нефти и газа, снижение таможенных пошлин на импорт, отказ от введения ограничений на импорт алкоголя и некоторыми другими.

Государство по данным международной статистики занимает у Западных стран десятки миллиардов долларов, а банки, предприятия и организации – сотни миллиардов, причем, оно вынуждено погашать как долг бывшего СССР, так и новый российский долг.

Капиталы банков и других организаций, задолжавших коммерческим банкам за рубежом, все больше и больше уходят из России.  Ежегодная утечка капитала государства в период перестройки, по данным Л.Н.Федякиной [3] в среднем составляла 21 млрд. долл. в год, следовательно, за 22 года она составила 462 млрд.долл.;  в последние годы по данным лидера ЛДПР В.В.Жириновского – 35 млрд.долл.; общий отток капитала из России в 2012 году составил 57 млрд.долл.[4]

Миллиардеры России при помощи финансовых пирамид и залоговых аукционов владеют колоссальными вкладами в зарубежных банках и недвижимостью за пределами России (замки, виллы, яхты, шикарные автомобили, вертолеты и самолеты). Председатель Правительства России Д.А.Медведев хочет наложить на них какие-то штрафы в целях возврата капиталов в Россию, но гл. редактор журнала “Однако” М.Леонтьев резонно напоминает, что все вклады и недвижимость находятся вне юрисдикции руководителей Парламента и Правительства Российской Федерации. Заставить т.н. “эффективных собственников” вкладывать валюту в экономику России невозможно по той причине, что наша собственная национальная “валюта” – рубль совершенно обесценился, а при таких условиях никто вкладывать в экономику России свои деньги не будет.

Недавно на заседании Правительства, которым руководил Президент РФ В.В.Путин, выступал Председатель Центробанка России С.Игнатьев. У  меня сложилось впечатление, что он выступает не как представитель многомиллионного российского народа, а как адвокат банкиров западных стран. Главный тезис его выступления заключается в том, что из-за проблем мирового финансового кризиса западные страны у России стали меньше покупать. Он отметил стагнацию экономики, падение курса рубля и инфляцию в размере 7%, которая на самом деле больше, т.к. в России долгое время создавалось и сейчас создается непроизводственная инфраструктура в виде банков, офисов, ресторанов, строительства спортивных сооружений, например, к отборочным играм чемпионата Европы и чемпионата мира по футболу 2018года. Непроизводственная, в частности, спортивная  инфраструктура способствует росту инфляции, которую нельзя остановить искусственными ограничениями цен и тарифов в условиях рыночной экономики. Либерализация цен привела к тому, что потребительские цены и тарифы на услуги ЖКХ растут не на 6 – 7 % в год, а гораздо больше.

Центральный банк Российской Федерации является основным проводником денежно-кредитного регулирования экономики страны. Главными приоритетами денежно-кредитной политики во всех развитых и развивающихся странах, очевидно, должны стать: поддержание денежно-кредитной и валютной стабильности в государстве в целях обеспечения антиинфляционного курса экономики, достижение стабильного экономического роста во всех ее отраслях, снижение уровня безработицы и инфляции, наведение порядка во всех сферах жизни государства, успешная борьба с коррупцией. Однако ни один из этих приоритетов не будет действовать, если в России в соответствии с 75 (п.2) статьей Конституции не обеспечена основная функция Центрального банка – защита и обеспечение устойчивости российского рубля.

По нашему мнению, стране нужен твердый, полноценный рубль, стимулирующий отечественное производство, внедрение инноваций и инвестиций. Без такого рубля рынок совершенно неуправляем и не работает на повышение эффективности производства. [5]

Другим очень важным вопросом является отсутствие контроля за выполнением принятых решений. Например, еще, в начале 1994г. экс-Президент России Б.Н.Ельцин издал Указ о регистрации рынка ценных бумаг, но на деле никто их не регистрировал. Отказ от регистрации ценных бумаг (акций, сертификатов и облигаций), финансовые пирамиды акционерных обществ, таких как АО “МММ” и ряда других, привели к появлению большого фиктивного капитала и возникновению вместо цивилизованного рынка  множества уголовных дел. Это произошло, несмотря на то, что ФКЦБ должна была контролировать не только соблюдение отмеченного выше Указа Б.Н.Ельцина, но и подписанного им накануне обвала рубля и рынка ГКО в 1998г. Закона “О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг”.[6]

В России бытует представление о том, что она богатая страна, дескать, все выдержит. Видимо, такого же мнения придерживается Президент России В.В.Путин. Иначе он не стал бы откладывать погашение кредита, выданного Правительству Кипра и снижать ставку процента за кредит. Все-таки следует помнить, что наши денежные, материальные и природные ресурсы не безграничны. Последние подразделяются на восполняемые и невосполняемые. К восполняемым ресурсам относится энергия ветра, Солнца и воды. Однако каскад гидроэлектростанций на р. Волге на полную мощность не действует, энергетический проект по строительству линии электропередач Экибастуз-Центр был положен под сукно, а новая Саяно-Шушенская станция была разрушена, но потом восстановлена. А сколько на это понадобилось дополнительных финансовых средств?

Совсем недавно в Программе “Сегодня” 10.06.2013г. в 1600 (ведущий А.Кухарев) выступал комментатор Игорь Полетаев. Он отметил, что люди теперь не доверяют банкам, т.к.,  в условиях переполнения денежного оборота обесценившимися деньгами, банки выдают кредит клиентам под очень высокий процент. Поэтому люди предпочитают держать деньги в своих домашних сейфах. Для того чтобы добыть деньги и расплатиться с кредиторами, они одалживают деньги друг у друга на 3-4 дня. Однако это мы уже знаем по кинофильму “Тайны следствия”, где ст. следователя по особо важным делам РУВД Санкт-Петербурга играет актриса Анна Ковальчук. В этом и других детективных фильмах показано, что преступники совершают дерзкие нападения на автомобили инкассаторов, нередко убивают их и забирают фальшивые, но на вид настоящие деньги.

В связи с этим следует напомнить, что финансы и деньги – понятия отнюдь не тождественные. Доктор экономических наук, профессор А.М.Бирман, обучая нас, бывших тогда студентами, своих учеников в МИНХ им. Г.В.Плеханова финансам, денежному обращению и кредиту, говорил: “Спросите на улице у 10 прохожих, что такое деньги, и 8 из 10 ответят, что финансы это деньги, но это будет неправильно, т.к. правы будут те двое образованных прохожих, которые скажут: “Финансы – это экономические отношения, связанные с процессом образования, распределения и использования централизованных (общегосударственных) и децентрализованных (предприятий и организаций) фондов денежных средств”.

В условиях социализма и капитализма это определение будет иметь совершенно разное социально-экономическое содержание. Например, применительно к капитализму его можно сформулировать следующим образом: “Финансы – это экономические отношения, связанные с процессом образования и использования централизованных (государственных, муниципальных и региональных), а также децентрализованных (фирм, банков, компаний и корпораций) фондов денежных средств”.

Однако в любом случае ясно одно: деньги  должны  быть  полноценными, 

они должны быть обеспечены товарами, услугами и драгоценными металлами. Иначе это не деньги, а беда человечества, война за природные ресурсы и бесконечные разрушения, которые могут кончиться катастрофой на Ближнем Востоке, где уже погибло 80 тысяч человек, и в других взрывоопасных регионах. Поэтому спорные вопросы и проблемы нужно решать мирно за круглым столом конференции по Ближнему, Среднему Востоку и Корее. Вопросы глобального потепления климата на планете “Земля” нужно и дальше обсуждать в передачах телевидения “Власть факта”[7] и в ЮНЕСКО, а использования атомной энергии в мирных целях – в МАГАТЭ.

Соседи должны больше доверять друг другу, а иначе, действительно, может наступить конец света. Если США и Израиль требуют от России убрать ракетную установку среднего радиуса действия, то от них надо требовать убрать американский флот из Персидского залива. Госсекретарь США Джон Кэрри и Министр иностранных дел России Сергей Лавров могут подписать официальный документ с гарантиями и сделать публичное заявление по каналам телевидения 2х стран. Тогда, может быть, наступит мир на Ближнем Востоке.

Как научный сотрудник и преподаватель, я голосую за конвергенцию, т.е. за учет в экономике всего того ценного и полезного при социализме (плановый метод ведения хозяйства и Госбюджет на основе пятилетнего плана развития страны), а также при капитализме (разумная конкуренция товаропроизводителей, менеджмент и маркетинг). Думаю, что теория глобализации экономики, а также конвергенция как “метод” поглощения социализма капитализмом, не имеет никаких перспектив. При таком подходе к этим понятиям государство никогда не победит коррупцию и существование таких анклавов, как на Северном Кавказе, в Северной Ирландии, в Басконии (Испания), на о. Сицилия (Италия) и в других регионах Южной Америки, Африки и Азии.

Конечно,  можно  было  бы  не обращать  на  все это  внимания, но ведь

человек должен думать не только о себе, но и о своих сыновьях и дочерях, о внуках, которые не должны испытать на себе ужасов Второй мировой войны.

Доктор экономических наук,

доцент Г.Д.Кондрашов

05.07.2013г.

[1] Л.Стрижкова, В.Широбокова. “Эффективная региональная политика – основа целостности страны”. Информационно-аналитический журнал “Обозреватель” Москва 1995г., стр.55-57.

[2] См. “Послание Президента РФ В.В.Путина к гражданам России, к членам Совета Федерации и депутатам Государственной Думы”, стр.7-8.

[3] Л.Н.Федякина “Международные финансы”  - ЗАО Издательский дом “Питер”, 2005г., стр. 464.

[4] Ольга Белова, Александр Яковенко. Программа НТВ “Сегодня”, среда 20 февраля 2013г.

[5] В.М.Агеев. Структура производственных отношений социально-ориентированной многоукладной экономики. Москва. Издательство стандартов. 1995г., стр. 165. 

[6]См. статью И.Граник в газете “Коммерсант” от 10 марта 1999г., стр. 7 под названием “Инвесторов взяли под охрану”

[7] Передача “Власть факта”, вышедшая в эфир 8 мая в 1305 по культурному каналу телевидения.