Ертай Хуанбек
Европейский финансовый кризис: состояние, тенденции и государственное регулирование
В настоящий момент идет торговля по поводу объема экономического и политического суверенитета, который бедные нации готовы отдать своим более богатым соседям. Одним из результатов такой торговли, может стать передача экономического и политического суверенитета. В этом случае бедные страны передадут часть своего суверенитета промышленно развитым странам Европы и наступление экономического краха в бедных странах не произойдет. Эти бедные страны, получив помощь у своих богатых соседей, снизят уровень жизни своего населения на 10-15% и получат 15-20% безработицу. Несмотря на оказанную помощь, yровень жизни населения бедных стран все таки снизится, потому что кризис перепроизводства никуда не делся и пока ведущие экономики его не преодолеют, уровень жизни во всех странах будет медленно снижаться.
Третьим вариантом развития событий для бедных стран станет выход из зоны евро и введение собственной валюты. В этом случае, падение уровня жизни населения этих стран дойдет до 50% от сегодняшнего уровня, а безработица составит 8-12%. Для характеристики уровня жизни населения стран, которые выйдут из зоны евро, можно взять Польшу. Это страна не является членом Европейского валютного союза, то есть не входит в зону евро. Годовой доход работающего гражданина Польши после всех вычетов вырос с 5000 евро в 2007 году, до 5400 евро в 2010 году, а безработица сейчас на уровне 10%. Сравнение показателей Греции, как бедной страны Европы, входящей в зону евро, с показателями Польши, даст более полную картину.
В Греции годовой доход работающего гражданина после всех вычетов вырос с 10 500 евро в 2007 году до 11 200 евро в 2010 году, а безработица сейчас на уровне 17%. То есть мы видим, что средний работающий грек получает в 2 раза больше, чем средний работающий поляк. Именно из- за такой разницы в заработных платах безработица в Польше почти в два раза ниже, чем в Греции.
Теперь перейдем к вопросу, который тревожит многих людей, - к возможному распаду зоны евро и прекращению существования единой валюты. Мы считаем маловероятным такой вариант развития событий. Мы считаем, что единая европейская валюта сохранится. Заинтересованность крупнейших экономик Европы, Франции и Германии, - является важнешйшей причиной сохранения единой валюты. Необходимо понимать, что Франция и Германия используют европейскую валюту как важнейший инструмент контроля экономик всех стран входящих в Европейский союз. Этот контроль осуществляется ими через печать и выпуск в обращение единой европейской валюты. Все страны Европейского союза используют эту валюту для покупки товаров и услуг внутри своих стран. Таким образом, Франция и Германия могут контролировать экономики других стран Европейского союза через уменьшение или увеличение количества евро поступающих в обращение.Еще одной причиной сохранения единой европейской валюты является сберегательная функция евро. Единая европейская валюта это один из инструментов сбережения для всего населения земли. Поэтому любой человек, любая компания, любое государство, сберегающее часть своего дохода в евро, финансируют экономику Франции и Германии.
Долги стран Европейского союза являются третьей причиной сохранения евро. Франция совместно с Германией выступает основным кредитором европейских стран. Кроме того, все эти долги номинированы в евро, той валюте, которую печатает Франция и Германия. Правительства вышеуказаннх стран, посредством этих долгов, контролируют остальных участников Европейского союза. В случае, если Франция или Германия примут решение о выходе из зоны евро и решение о введении своей национальной валюты, то получить долги со стран-должников станет намного сложнее. По трем вышеуказанным причинам выход Франции и Германии из Европейского валютного союза и введение ими собственных национальных валют маловероятен[3]. Конечно же, зона евро может уменьшиться в размерах за счет более бедных и слабых стран, но пока Франция и Германия получают дополнительную выгоду от существования единой европейской валюты, эта валюта сохранится.
После того, как мы разобрались, чем вызван нынешний кризис в Европе и посмотрели возможные варианты развития событий, перейдем к тому, каким образом Европейская ситуация может воздействовать на экономику Казахстана.
Для этого посмотрим, каким образом экономика Казахстана связана с экономикой Европы. Казахстан связан с Европой по трем основным направлениям: Первым направлением, связывающим нас с европейской экономикой, является экспорт. Мы экспортируем в Европу свои товары и получаем за это экспортный доход. Далее мы тратим полученные от европейцев деньги на товары, которые наша собственная экономика не производит. Обратимся к цифрам. Экспортный доход Казахстана в 2010 году составил 61 млрд. дол. США Из этой суммы 21 млрд. дол. США мы получили от экспорта в Европу. Из этого экспортного дохода в 21 млрд. дол. США, продажа нефти, принесла 19 млрд. дол. США.
Как мы показали выше, нарастание европейского кризиса приведет к падению уровня жизни населения Европы. В этом случае европейцы вынуждены будут сократить свое потребление, в том числе, потребление нефти и нефтепродуктов. Это в свою очередь должно привести к падению экспорта нашей нефти в Европу. Результатом такого падения станет снижение наших экспортных доходов. Именно в этом заключается основная угроза для нашей экономики по экспортному направлению. Если мы посмотрим на цифры потребления нефти в Европе, то мы увидим падение импорта нефти с 620 млн. тонн в 2005г. до 555 млн. тонн в 2009г., или на 70 млн. тонн. Казалось бы, мы сразу же должны были почувствовать результаты этого падения на себе, но этого не произошло. Потому что европейцы сократили потребление русской нефти, а не казахской. Если мы обратимся к цифрам экспорта русской нефти в Европу, то увидим падение с 190 млн. тонн в 2007г. до 170 млн. тонн в 2009г. За тот же период времени экспорт казахской нефти в Европу вырос с 26 млн. тонн в 2007г. до 28 млн. тонн в 2009г[4]. Такое снижение потребления русской нефти и увеличение потребления казахской нефти является специальной политикой Европейского союза по снижению энергетической зависимости от России. Поэтому, даже, если кризис в Европе приведет к дальнейшему падению потребления нефти, то европейцы будут уменьшать потребление русской нефти, а не казахской. Вторым направлением, связывающим нас с европейской экономикой, является импорт. Мы покупаем товары, которые производят страны Европейского союза, то есть, - машины, оборудование, продукцию химической промышленности и т.д. Если мы обратимся к цифрам, то увидим, что в 2010 году Казахстан импортировал товаров на общую сумму 32 млрд. дол. США, из которых 25% или 8 млрд. дол. США пришлось на импорт из Европы. Давайте посмотрим, каким образом европейский кризис отразится на нашем импорте. Необходимо понимать, что финансовая и экономическая нестабильность в Европе должна привести к падению курса евро по отношению к доллару. Для нашей страны это выгодно, так как большую часть доходов мы получаем в долларах США, а покупаем европейские товары за евро.
Таким образом снижение курса евро сделает европейские товары дешевле для нас. В этом случае доходы Казахстана в долларах вырастут, а расходы в евро на импорт европейских товаров сократятся. Для нас это очень выгодно, так как мы сильно нуждаемся в европейском оборудовании для перевооружения нашей промышленности и сельского хозяйства. Финансовый сектор является третьим направлением, связывающим нашу экономику с Европой. С одной стороны, мы привлекаем европейские деньги и вкладываем их в нашу экономику. С другой стороны, мы вкладываем наши деньги в европейскую экономику. Вложение наших денег происходит через покупку ценных бумаг европейских компаний и вложение денег в европейские банки. Рассмотрение этого направления начнем с финансирования нашей экономики европейскими банками.
Список источников и литературы:
1. uber.kz/web-directory. М.С. Андреев, 2009.
2. "Europa-tims" журал, 17-2010. Фокстин Роберт,2009-10.
3. www.ebrd.com/downloads/research.
4. yvision.kz. А.Р. Каримбаев, "Европейский кризис"-2011.