А.С.Панченко, Н.Р.Чаленко
Кризис на Кипре: предпосылки и последствия
Аннотация. Рассмотрены причины кризиса на Кипре, предпосылки и последствия кризиса. Предложены пути выхода страны из кризиса. Ист. 2.
Введение. Долговой кризис, захлестнувший Еврозону, оказал сильное влияние на экономическую политику большинства стран Европейского союза. Главной целью Евросоюза является экономическое, правовое и военно - политическое объединение. К тому же страны стремятся стать членами ЕС для того, чтобы совместными усилиями осуществить то, что они не могут сделать в одиночку. Статистика показывает, что по Европе расползается кризис. В самой тяжелой ситуации на сегодняшний день оказалась республика Кипр.
Постановка задач и анализ последних исследований и публикаций. Кипр - островное государство с населением примерно 850 тыс. человек и экономикой, составляющей лишь около 0,2% от ВВП стран зоны евросоюза. В настоящий момент оно оказалось в центре ожесточенных дебатов, затрагивающих основные принципы строительства ЕС и его деятельности в условиях кризиса.
В связи с этим большой интерес представляет рассмотрение причин, последствий и путей выхода из кризиса на Кипре. Это и стало целью исследования. В марте-апреле 2013 года появилось много комментариев в СМИ по поводу Кипра, но научных публикаций в области путей выхода из кризиса еще мало.
К моменту вступления Республики Кипр в ЕС в 2004 году это было, в общем-то, процветающее социально ориентированное государство, опирающееся на туризм, строительство, торговлю недвижимостью, морские перевозки, а также финансовые и профессиональные услуги. До недавнего времени Кипр был классической оффшорной юрисдикцией, где нашли пристанище сотни тысяч компаний со всего мира, чем и объясняется весьма развитый на сегодняшний день сектор финансовых, юридических и консалтинговых услуг.
Кризис в Республике Кипр: долговой, финансовый, бюджетный и экономический, привёл к параличу банковскую систему страны в марте 2013 года и ввергнул экономику в преддефолтное состояние.
Причинами кризиса стали:
· Упор на банковскую деятельность – сумма вкладов в банках страны составляет приблизительно 835% ВВП (среднеевропейский уровень – 354%), активы проблемного банковского сектора составляют 458% ВВП.
· Постепенная утрата ценовой конкурентоспособности страны в результате массового притока капиталов. Ещё до вступления Кипра в Еврозону, дефицит счёта текущих операций достигал 15% годового ВВП.
· Неспособность правительства возместить расходы государства.
· Общее ослабление экономик стран ЕС после мирового финансового кризиса 2008 года, с которыми Кипр продолжает быть связанным единой валютой, едиными рынками труда и торговли.
Профессор Государственного Университета Пандио города Афины Христодулос Яллуридис считает, что главная причина кипрского кризиса лежит в геополитической области.
Предпосылки кризиса. Кипр вступил в еврозону 1 января 2008 года. В связи с ухудшением макроэкономических показателей в мире, началось постепенное ухудшение экономических показателей в экономике греческой части острова, которое совпало с ухудшением экономических показателей в других странах периферии зоны евро. При этом банковские проценты по вкладам на Кипре (+4,45%) в несколько раз превышают процентные ставки в той же валюте в Германии (+1,5%); около 55% вкладов в системе содержат сумму превышающую 100000 евро, около трети всех иностранных вкладов – российские. Эти высокие проценты выплачивались большей частью за счёт новых вкладчиков, то есть имела место финансовая пирамида. Такого рода проблемы приблизили экономику республики к краху, и страна стала перед необходимостью получения финансовой помощи от международных кредиторов.
Последствия кризиса. Ожидается, что данный кризис будет иметь некоторые последствия как для экономики самой страны, так и мира в целом. Впрочем, мнения различных сторон разнятся в оценке степени тяжести и серьёзности этих последствий.
· Реструктуризация банков приведёт к фактической ликвидации банковского сектора как одной из основ (наряду с туризмом) экономики современной республики Кипр, росту безработицы за счёт уволенных банковских сотрудников и массовой эмиграции трудоспособного населения.
· Выход Кипра из еврозоны часто называют одним из главных последствий кризиса. При этом официальное правительство страны продолжает отвергать такой вариант развития событий.
· Попытка правительства Кипра ввести налог на депозиты создала опасный прецедент, который, учитывая постепенное ухудшение экономико-финансовых показателей в странах европейской периферии, может привести к распространению подобного развития событий на другие страны Южной Европы. Вместе с тем, ряд европейских организации придерживается мнения о том, что Кипр, в силу его географической изоляции, а также непомерно раздутого банковского сектора, является особым случаем, а значит даже в случае нерегулируемого дефолта, его последствия для других стран еврозоны будут минимальными.
· Из-за преддефолтного состояния многих стран Еврозоны, доля евро в корзине мировых валютных резервов снизилась с 31% (в 2009 году) до 24%, вернувшись к уровню 2002 года.
· По мнению Христодулоса Яллуридиса одно из вероятных последствий кризиса – возвращение к национальной валюте.
Пути выхода из кризиса. Для выхода из финансового кризиса правительство Кипра планирует вести разработку недавно обнаруженных газовых месторождений на шельфе острова, доли которых предлагались российским компаниям в ходе переговоров в Москве. Однако Турция планирует оспорить любые единоличные инициативы в этом направлении.
Кипрский Архиепископ Хризостом убеждён, что единственный путь к спасению Кипра – это выход страны из зоны Евро. По мнению архиепископа, история показала, что вступление Кипра в Европейский Союз, вероятно, было исторической ошибкой.
Христодулос Яллуридис считает, что проблема Кипра и Греции заключается в отсутствии стратегического планирования. Из-за этого два государства оказались на грани исчезновения, в то время как они могли играть ключевую роль в мировом геополитическом противостоянии.
Эксперт Института глобализации и социальных движений (ИГСО) Василий Колташов отмечает: «Банковская система острова от полного краха спасена. Но это временное избавление от угрозы. В целом же она сохраняется и способна усилиться, поскольку вся европейская экономика погружается в кризис. Кипр не сможет на фоне роста проблем в хозяйственной системе Евросоюза перейти от временной стабилизации своих финансовых институтов к некоему оздоровлению. Именно поэтому решено было не прибегать к какому-либо строго конкретному налогу на депозиты, а взять с них все, что окажется полезным. Для оффшоров на планете наступают тяжелые времена. Они явно более слабы перед лицом «второй волны» кризиса, что все чаще дает о себе знать. История с Кипром далеко не закончена. Остров еще будет пугать мир новостями. Однако все, что случилось с его финансовой системой, есть плод далеко не местных проблем».
Выводы:
1. Мировые тенденции говорят о том, что кризис на Кипре не простая одноразовая акция по борьбе с оффшорами и, возможно, это будет продолжаться по всей планете.
2. Спрос на услуги оффшоров слишком велик и поддерживается, с другой стороны, влиятельными силами, поэтому, если не Кипр, то это будет другое государство. До тех пор, пока у предпринимателей не будет достаточного доверия к государству в грамотном распоряжении налогами, они будут пользоваться услугами оффшорных зон. Поэтому должна достаточно продвинуться в своем развитии модель социально-ориентированной экономики.
Когда население и предприниматели будут убеждены в рациональном распределении бюджетных средств, не будет необходимости в оффшорных схемах.
Литература:
1. О.Ф. Тимофеева. Кризис в Европейском союзе: последствия, анализ, перспективы / О. Ф. Тимофеева. – М.: Книжный мир, 2011. – 158 с.
2. Василий Колташов. История с Кипром не закончена / Алексей Шаравский – газета «Взгляд».