Иванова И.А., Тезина Л.Е.

Экономико-статистический анализ и прогнозирование уровня социального обеспечения пенсионеров в РФ

Экономико-статистический анализ и прогнозирование уровня социального обеспечения пенсионеров в РФ

Социальное обеспечение занимает одно из ключевых, определяющих мест в жизни государства и общества. Оно непосредственно зависит от развития экономики и теснейшим образом связано с политикой и социальным благополучием людей. Содержание понятия социального обеспечения, его параметры формировались постепенно по мере развития самой системы социального обеспечения в нашем государстве.

Под социальным обеспечением в настоящее время следует понимать форму выражения социальной политики государства, направленной на материальное обеспечение определенных категорий граждан из средств госбюджета и специальных внебюджетных государственных фондов в случае наступления событий, признаваемых государством на данном этапе своего развития социально значимыми, с целью выравнивания социального положения этих граждан по сравнению с остальными членами общества. Исходя из этого определения, к системе социального обеспечения современной России относятся все виды пенсий, пособий, компенсационных выплат, социальное обслуживание, медицинскую помощь и лечение, а также различные льготы для отдельных категорий граждан [1].

По данным Пенсионного Фонда РФ на 1 января 2012 года численность пенсионеров в Российской Федерации составила 42,4 млн. человек или 29,7% от общей численности населения страны. Другими словами, почти каждый третий, проживающий в Российской Федерации,  – пенсионер.

По официальным статистическим данным за период с 2006 г. по 2011 г. наблюдался рост численности пенсионеров. В среднем ежегодно численность пенсионеров за наблюдаемый период  росла на 0,9% или на 367,4 тыс. человек. Изменения в демографической ситуации поставили перед системой социального обеспечения проблемы изыскания дополнительных средств для выплат увеличивающейся категории пенсионеров и создания им достойных условий жизни. При сокращении численности населения страны в 2012 году по сравнению с 2006 годом на 180,0 тыс. человек (на 0,13%), численность пенсионеров возросла на 4,8% за аналогичный период[1].

Считается, что распределительная система наиболее эффективна, когда на одного пенсионера приходиться не менее трех занятых в экономике. В анализируемом периоде на 1 пенсионера приходилось в среднем 1,74 занятых в экономике, что свидетельствует о финансовой неустойчивости распределительной системы.  Удельный вес пенсионеров в общей численности населения за рассматриваемый период увеличился с 26,8% до 28,1%. Коэффициент пенсионной нагрузки вырос с 326,2‰ в 2006 г. до 372,6‰  в 2012 г., что свидетельствует об увеличении демографической нагрузки на население в трудоспособном возрасте, вызванном как сокращением численности населения в трудоспособном возрасте, так и ростом числа лиц старше трудоспособного возраста [2].

Проведенная в 2002 году пенсионная реформа отменила ограничения на занятость пенсионеров и тем самым способствовала увеличению численности работающих пенсионеров. Данные о численности работающих пенсионеров в общей численности пенсионеров в РФ представлены на рисунке 1.

Рисунок 1 – Численность работающих пенсионеров в общей численности пенсионеров в РФ, тыс. человек

Воспринимая работу зачастую как вынужденную меру и подчеркивая связанные с нею перегрузки, многие пенсионеры как бы косвенно ощущают и ее плюсы — повышение чувства собственной значимости, нужности семье и рабочему коллективу и т.д. Большая, чем у населения в целом, неудовлетворенность жизнью связана в том числе и с сокращением межличностного общения, потерей возможностей самореализации и утратой чувства вовлеченности в общественные процессы.

Пенсия – главный вид социального обеспечения нетрудоспособных граждан. Её основное предназначение состоит в стремлении обеспечить достойный уровень жизненных благ человеку, который в силу каких-либо естественных, не зависящих от него причин не может работать. Данный показатель является основной характеристикой уровня жизни пенсионеров. Динамика среднего размера назначенных месячных пенсий по видам пенсионного обеспечения за анализируемый период  представлена на рисунке 2.

Рисунок 2 –  Средний размер назначенных месячных пенсий по видам пенсионного обеспечения

Максимальная величина среднего размера пенсий соответствует такой категории пенсионеров как федеральные государственные гражданские служащие (в 2011 г. 11495,3 руб.). Рост данного показателя в 2011 г. по сравнению с началом анализируемого периода составил 261,9%, причем за последний год данный вид социального обеспечения вырос на 4,8%.

Максимальное увеличение среднего размера пенсий в 2006 – 2011 гг. характерно для пенсий, выплачиваемых по случаю потери кормильца: в 2011 г. данный показатель вырос по сравнению с 2006 г. в 3,6 раз, а по сравнению с предыдущим годом на 10,7%.

В 2011 г. по сравнению с 2006 г. средний размер пенсий по старости увеличился в 3,2 раза, а по сравнению с 2010 г. – на 710,3 руб. (8,7%). Рост пенсии по инвалидности в 2011 г. по сравнению с началом рассматриваемого периода составил 279,5%, а по сравнению с предыдущим годом – 107,8%. В 2011 г. наблюдалось увеличение среднего размера пенсий пострадавшим в результате различных катастроф в 3,1 раза по сравнению с 2006 г. и на 9,6% по сравнению с предыдущим годом. В анализируемом периоде отмечен также рост социальных пенсий: в 2011 г. её размер увеличился на 189,5% по сравнению с 2006 г. и на 10,1% по сравнению с 2010 г.

Однако не все виды пенсионного обеспечения в анализируемом периоде соответствуют среднему размеру пенсий. Так, средний размер пенсий для всех категорий пенсионеров превышают только пенсии по старости и пенсии служащих на 7,3% и 39% соответственно. Минимальная величина размера пенсий в 2011 г. характерна для пенсионеров, получающих социальные пенсии (всего 62,9% от среднего размера пенсий). Величина пенсий пострадавшим в результате различных катастроф чуть меньше среднего размера пенсий (90,8% от среднего размера пенсий). Размер пенсии по инвалидности и пенсии по случаю потери кормильца значительно ниже среднего размера пенсий (67% и 64,5% от среднего размера пенсий соответственно).

В реальном выражении (с учетом индекса потребительских цен) средний размер месячных пенсий вырос по сравнению с предыдущим годом на 1,2 процентных пункта (рисунок 3).

Рисунок 3 – Средний и реальный размер назначенных месячных пенсий

За рассматриваемый период реальный размер месячных пенсий достиг своего максимального значения в 2010 г. (134,8%). В 2011 г. его рост минимальный –  101,2%.

Современное состояние уровня пенсионного обеспечения не гарантирует гражданам достойного уровня жизни. Проблема поддержки пенсионеров остается одной из основных в социальной политике, так как уровень жизни этой категории отражается на уровне жизни населения.

По данным официальной статистики величина прожиточного минимума пенсионера за период с 2006 г. по 2011 г. ежегодно росла на 13,0%. Наибольший рост данного показателя отмечен в 2008 г. (118,8% по сравнению с предыдущим годом), а наименьший – в 2010 г. (110,3% по сравнению с предыдущим годом). Средний размер назначенных пенсий в 2006 г. уступал величине прожиточного минимума на 0,2%. В последующие годы средний размер назначенных месячных пенсий превышал величину прожиточного минимума (в 2011 г. на 63%). Однако если сравнивать размер пенсии со средним размером начисленной заработной платы, то можно сделать неутешительные выводы: средний размер пенсии значительно уступает среднему размеру заработной платы, хотя соотношение среднего размера пенсий и среднего размера заработной платы за рассматриваемый период выросло с 25,6% до 35,1%[2].

Социальное обеспечение пенсионеров подразумевает также социальную защиту отдельных категорий граждан. Одним из показателей, её характеризующих является размер ежемесячной денежной выплаты (ЕДВ). В 2011 г. по сравнению с предыдущим годом объем ЕДВ сократился на 0,5% или на 80208 руб. и составил 16613349 руб. Самая большая доля выплат в 2011 г. приходится на инвалидов – 72% от всего объема ЕДВ, 9,3% от общего объема ЕДВ приходится на долю лиц, подвергшихся воздействию радиации, 7,5% – на долю ветеранов боевых действий[3].

Одним из важнейших факторов, определяющих уровень жизни пенсионеров, является состояние здоровья и медицинское обслуживание. Одним из основных  направлений социального обслуживания является оказание помощи гражданам пожилого возраста и инвалидам. В Российской Федерации созданы центры социального обслуживания населения, специализированные отделения социальной помощи на  дому.

По данным Росстата в 2011 г. по сравнению с 2006 г. число учреждений для граждан пожилого возраста и инвалидов сократилось на 5,9%, а по сравнению с предыдущим годом – на 58 ед. Численность проживающих в данных учреждениях в 2011 г. по сравнению с началом анализируемого периода  выросла на 2,6% и составила 245 тыс. человек. В 2011 г. в учреждениях такого вида в наличии 26 тыс. мест, причем используются из них только 88,5%, то есть число свободных мест составило 3 тыс. ед. Кроме того, в учреждения подобного типа наблюдается очередь, равная 18,1 тыс. человек взрослого населения и 0,5 тыс. человек детей. Однако очередь в учреждения для граждан пожилого возраста и инвалидов заметно сократилась. В 2011 г. по сравнению с 2006 г. сокращение данного показателя для взрослых составило 22,0%, для детей очередь сократилась на 28,9%[4].

Отдельным категориям граждан в части реализации мер социальной поддержки предоставляется санаторно-курортное лечение по медицинским показаниям.  Соотношение числа граждан, подавших заявление на предоставление санаторно-курортного лечение и числа граждан, получивших его представлена на рисунке 4.

Рисунок 4 – Численность лиц, получивших путевки в санаторно-курортные учреждения

Как видно из рисунка 4, за период с 2009 г. по 2011 г. меры социальной поддержки пенсионеров по предоставлению санаторно-курортного лечения реализованы только наполовину. Но если в 2009 г. путевки получили 62,0% от общего числа лиц, подавших заявление на предоставление санаторно-курортного лечения, то в последующие годы реализовало своё право на предоставление данной услуги 44,8% и 48,0% пенсионеров соответственно, хотя число нуждающихся в санаторно-курортном лечении за анализируемый период выросло на 3,8% или на 29397 человек.

К социальному обеспечению пенсионеров относится также предоставление им различных субсидий и льгот на оплату жилого помещения и коммунальных услуг. В 2011 г. пользуются мерами социальной поддержки 92,4% от общей численности пенсионеров. В 2006 – 2011 гг.  численность граждан, пользующихся мерой социальной поддержки сократилась на 5,7%. Однако объем средств, затраченных на предоставление данного вида социального обеспечения вырос на 133,3%., но среднемесячный размер социальной поддержки на одного пользователя слишком мал по сравнению с ростом цен на оплату жилья и коммунальных услуг, хотя он и вырос на 147,5% по сравнению с началом анализируемого периода[5].

В связи с многоплановостью и сложностью изучаемых объектов и процессов, их представляющих, данные о них носят многомерный и разнотипный характер. В этих условиях на первый план выходят проблемы классификации многомерных наблюдений.  В качестве объекта исследования рассмотрим уровень социального обеспечения пенсионеров в регионах РФ. В процессе кластеризации участвуют следующие признаки:

1) Средний размер назначенных пенсий, руб. (X1);

2) Среднемесячный размер начисленных субсидий на семью (на оплату коммунальных услуг), руб. (X2);

3) Среднемесячный размер социальной поддержки на одного пользователя, руб. (X3);

4) Число полученных единовременных пособий, выплаченных женщинам, вставшим на учет в медицинских учреждениях в ранние сроки беременности (до 12 недель) (X4);

5) Число, выплаченных единовременных пособий при рождении ребенка (X5);

6) Численность лиц, получивших государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, человек (X6);

7) Численность пенсионеров, получающих социальные доплаты, человек (X7).

Перейдём к кластеризации 80  регионов РФ. Наиболее трудным и наименее формализованным в процессе кластеризации является определение понятия однородности объектов. Допустим, в нашем случае данное понятие задается введением правила вычисления расстояний между любой парой исследуемых объектов. Обратимся к обычному евклидову расстоянию. Естественное (с геометрической точки зрения) евклидово пространство будет бессмысленным (с точки зрения содержательной интерпретации), так как признаки измерены в разных единицах, кроме того, оказывает влияние размерность единиц наблюдения, поэтому пронормируем каждый признак.

В разбиении на кластеры будут участвовать все признаки. Осуществим реализацию иерархического кластерного анализа, построим дендрограммы разбиения совокупности регионов на кластеры различными методами. Используя методы ближнего соседа, дальнего соседа, средней связи и метод Уорда можно разбить совокупность на кластеры, но желаемая четкость в разбиении отсутствует.

Окончательную кластеризацию проведем методом k-средних (рисунок 5). Подобное разбиение оказалось оптимальным, так как практически отсутствуют совпадения средних нормированных значений признаков по кластерам.

Рисунок 5 – Средние нормированные значения по кластерам

На основе полученных результатов составим таблицу средних значений переменных для всех участвующих наблюдений.

Таблица 1 – Средние значения переменных для кластеров

Самым многочисленным оказался второй кластер. В него вошло 71 наблюдение. Для этого кластера характерны наибольшие значения среднего числа полученных единовременных пособий, выплаченных женщинам, вставшим на учет в медицинских учреждениях в ранние сроки беременности (до 12 недель); среднего числа выплаченных единовременных пособий при рождении ребенка; средней численность лиц, получивших государственный сертификат на материнский (семейный) капитал и средней численности пенсионеров, получающих социальные доплаты. В данный кластер вошли регионы Центрального, Южного, Северо-Кавказского, Приволжского, Уральского, Сибирского Федерального округа, а также Архангельская область, Приморский край, Калининградская область, г. Санкт-Петербург и др. Республика Мордовия вошла во второй кластер.

В первый кластер вошли 9 субъектов РФ. Среди них Республика Коми, Мурманская область, Республика Саха, Камчатский край, Хабаровский край, Амурская область, Магаданская область и др. Для данного кластера характерны максимальные значения среднего размера назначенных пенсий, руб.; среднемесячного размера начисленных субсидий на семью (на оплату коммунальных услуг) и среднемесячного размера социальной поддержки на одного пользователя.

Таким образом, в результате проведения кластерного анализа уровня социального обеспечения пенсионеров в регионах РФ можно сделать вывод о том, что в регионах 1-го кластера более высокий уровень социального обеспечения пенсионеров, чем во втором. Основным показателем социального обеспечения пенсионеров является средний размер назначенных месячных пенсий, а его значение значительно выше для регионов 1 кластера.

Для изучения влияния различных факторов на средний размер назначенных месячных пенсий используем метод корреляционно-регрессионного анализа. На данный показатель оказывают влияние различные факторы. Среди них можно выделить группу демографических факторов, в которую входят численность пенсионеров, ожидаемая продолжительность жизни при рождении, естественный прирост и др. В Российской Федерации наблюдается тенденция к увеличению численности таких категорий граждан как пожилые люди, инвалиды и т.д. при сокращении численности населения в трудоспособном возрасте, а ведь именно от их интенсивной работы зависит благосостояние пенсионеров.

На средний размер назначенных месячных пенсий оказывают влияние такие факторные признаки:

1) среднемесячная номинальная начисленная заработная плата, руб. (X1);

2) индекс цен на все товары и услуги (X2);

3) величина прожиточного минимума пенсионеров, руб. (X3);

4) объем доходов Пенсионного фонда РФ, млн. рублей (X4);

5) естественный прирост, человек (X5).

Построим матрицу парных коэффициентов корреляции для выявления зависимости между результативным и факторными признаками (таблица 2).

Таблица 2 – Матрица парных коэффициентов корреляции между результативным и факторными признаками

Анализ матрицы парных коэффициентов корреляции обнаружил мультиколлиниарность (коэффициент корреляции r > 0,8 по абсолютной величине) между факторами X1 и X3. Во избежание мультиколлиниарности исключим из модели фактор X3, так как он влияет на результативную переменную чуть меньше, чем фактор X1.

По критерию Стьюдента из уравнения регрессии следует исключить факторы, влияние которых на результативную переменную статистически незначимо. На первом шаге регрессионного анализа, выполненного в MS Excel из уравнения регрессии исключим переменную X2, так как по критерию Стьюдента её влияние статистически незначимо при уровне значимости α = 0,05. На втором шаге регрессионного анализа исключим из уравнения фактор X5, так как его значение статистически незначимо по критерию Стьюдента при α = 0,05.

Расчетные значения оставшихся коэффициентов регрессии признаются статистически значимыми, значит, их можно применить в анализе. Получим уравнение регрессии:

Y = 4741,62 + 0,18X1 + 0,06X4;

Параметры уравнения регрессии показывают, что при увеличении среднемесячной номинальной начисленной заработной платы на 1 рубль, средний размер назначенных месячных пенсий увеличится на 0,18 рублей, а при увеличении объема поступлений в ПФР на 1 млн. рублей средний размер назначенных месячных пенсий увеличится на 0,06 рублей.

Для прогноза среднего размера назначенных месячных пенсий была использована поквартальная динамика данного показателя за период 1998 – 2012 гг. Для прогнозирования использованы следующие методы: прогнозирование по кривым роста, экспоненциальное сглаживание и построение ARIMA-моделей. На основании критерия минимизации ошибки аппроксимации оптимальной признана модель экспоненциального сглаживания (таблица 3).

Таблица 3 – Выбор наилучшей модели для прогноза

Представим прогнозное значение среднего размера назначенных месячных пенсий в 2013 году на графике (рисунок 6).

Рисунок 6 – Прогноз среднего размера пенсий на 2013 год, руб.

Анализируя социальное обеспечение пенсионеров в Российской Федерации, можно сделать вывод о том, что материальное положение данной категории граждан всё еще находится в сложном положении. Поскольку для подавляющего большинства пенсионеров пенсия является основным источником дохода, в государстве проводится пенсионная реформа, главной задачей которой является системное, поэтапное повышение размера пенсии, однако с каждым годом численность работающих пенсионеров увеличивается ввиду недостаточного размера пенсии для обеспечения нормальных условий жизни. В сфере медицинского обслуживания, предоставления различных выплат и льгот также созрели проблемы, требующие скорейшего вмешательства. Защитить пожилых, инвалидов и тех, для кого пенсия является основным или единственно возможным источником средств к существованию, – одна из самых первоочередных задач современной России. Ведь в социальном государстве, которым считается Российская Федерация, нет и не должно быть нуждающихся пенсионеров.

[1] Социальное положение и уровень жизни населения России. 2012: Стат.сб. / Росстат – M., 2011. С. 119

[2] Социальное положение и уровень жизни населения России. 2012: Стат.сб. / Росстат – M., 2011. С. 191

[3] Социальное положение и уровень жизни населения России. 2012: Стат.сб. / Росстат – M., 2011. С. 218

[4] Социальное положение и уровень жизни населения России. 2012: Стат.сб. / Росстат – M., 2011. С. 224

[5] Социальное положение и уровень жизни населения России. 2012: Стат.сб. / Росстат – M., 2011. С. 223