Фомина Ирина Николаевна

Финансовые механизмы стимулирования и поддержки экспортоориентированных предприятий

Республика Беларусь как и другие государства бывшего СССР сегодня стоит перед необходимостью решать комплекс задач не только по завершению формирования основ конкурентоспособной рыночной экономики, но и вопросы по ее скорейшей интеграции в мировое хозяйство и наращиванию экспортного потенциала. Для решения этих задач автор статьи анализирует возможность использования финансовых механизмов стимулирования внешнеэкономической деятельности экспортоориентированных предприятий.

I. Введение. В условиях преодоления последствий мирового финансового кризиса и резкого замедления экономических процессов все более актуальным становятся вопросы стимулирования внешнеэкономической деятельности экспортно-ориентированных предприятий. И центральное место в этих процессах занимает международная торговля, и в первую очередь ее наиболее значимая для нашей страны составляющая – экспорт товаров и услуг.

II. Постановка задачи. Экспортный потенциал - способность государства экспортировать имеющиеся или производимые им ресурсы, продукты, или возможности производства необходимого количества товаров с целью экспортной реализации, соответствующих по своему качеству и конкурентоспособности потребностям международного рынка [1]. Не существует единой успешной политики стимулирования экспорта. Страны используют различные стратегии в отношении государственного поощрения своего экспорта. Во многом это зависит от состояния экономики страны, этапа развития, на котором она находится, общей экономической и политической ситуации в мире. Методы стимулирования внешнеэкономической деятельности предприятий разнообразны, соотношение многочисленных элементов достаточно подвижно, что придает гибкость всей системе. Анализируя эти методы необходимо отметить, что одно из центральных мест среди них принадлежит именно финансовым механизмам стимулирования деятельности экспортоориентированных предприятий.

III. Результаты. Главными целями государственной финансовой поддержки экспорта продукции отечественных производителей являются усиление конкурентных позиций белорусских экспортеров на внешнем рынке и увеличение в структуре экспорта доли изделий с высокой степенью переработки. Для достижения указанных целей необходимо решить следующие задачи: создание системы государственного гарантирования политических и долгосрочных коммерческих рисков при проведении экспортных операций; расширение долгосрочного экспортного кредитования; создание механизма возмещения части процентных ставок по экспортным кредитам белорусских кредитных организаций. упрощение процедуры подготовки, согласования и утверждения документации по экспортным проектам и сокращение отчетности по ним; созданию единой базы данных по государственной поддержке экспорта продукции. создание эффективной системы торгового финансирования экспортеров. создание и стимулирование деятельности экспортно-кредитных агентств и др.

Анализируя некоторые из них необходимо отметить, что в Беларуси назрела необходимость создания сети экспортно-кредитных агентств. Экспортно-кредитное агентство— государственное или частное учреждение, осуществляющее поддержку экспорта в стране экспортере, которое предоставляет широкий набор услуг, к которым относятся: кредитование внешнеторговых операций, предоставление государственных гарантий по экспортным кредитам, страхование экспортных кредитов и сделок от политических и других видов рисков [2]. На экспортно-кредитные агентства также накладываются функции организационной и информационно-аналитической поддержки экспортно-ориентированных предприятий. В мировой практике экспортно-кредитные агентства создаются в форме частных или государственных компаний, они также могут иметь смешанную форму собственности, однако даже полностью частные экспортно-кредитные агентства осуществляют поддержку экспортёров за государственный счёт и под государственным контролем. Мировой опыт показывает эффективность экспортно-кредитных агентств в стимулировании внешнеэкономической деятельности, например во Франции подобное агентство КОФАСЕ, которое было основано еще в 1946 году, в настоящее время ведёт свою деятельность в 67 странах, имеет 120 филиалов, и своих представителей в 224 городах. Число клиентов, пользующихся услугами данного агентства во всём мире, превышает 135000 [2].

Необходимо отметить, что и банки, работающие с экспортными кредитными агентствами, получают серьезные конкурентные преимущества, т.к. у них появляется возможность давать предприятиям длинные и дешевые кредиты. И даже если банк располагает достаточной суммой свободных средств, чтобы выдавать кредиты предприятиям за счет собственных средств, то срок кредита, как правило, оказывается недостаточным, а размер ставки – слишком высоким, поскольку в ставку долгосрочного кредита для экспортно-ориентированных предприятий закладываются "страновые риски".

В тесной связи экспортными агентствами находится и торговое финансирование - комплекс методов, инструментов и механизмов по финансированию внешнеторговых операций клиентов путем привлечения отечественными банками кредитных ресурсов с международных кредитно-финансовых рынков [3]. Как правило средства для финансирования предоставляются через банки или при посредничестве экспортного агентства, международных торговых компании, специализированных небанковских кредитно-финансовых организации.

Основными формами торгового финансирования в настоящее время являются: - экспортный коммерческий кредит или кредит поставщика, в этом случае кредитором выступает компания-экспортер, поставляющая товары на экспорт с отсрочкой платежа;

Продвижению продукции белорусских экспортеров на внешний рынок препятствует наличие худших по сравнению с большинством иностранных экспортеров условий кредитования отечественными банками экспортных операций (высокие процентные ставки и короткие сроки кредитов). Существенным преимуществом торгового финансирования, по сравнению с кредитами отечественных банков, является его конкурентная стоимость для кредитополучателя. Цена кредитных ресурсов в странах Западной Европы и Америке значительно ниже, чем кредиты белорусских банков. Даже с учетом комиссионных расходов за проведение документарных операций, платы за конвертацию и перевод средств, маржу иностранного банка и т.д. конечная стоимость ресурсов ниже рыночной ставки на такие же сроки на отечественном денежном рынке. Помимо этого торговое финансирование предоставляет отечественным предприятиям дополнительные возможности работы на международных финансовых рынках, усиливает взаимосвязи белорусских банков с международными банковскими институтами и облегчает их доступ к международным кредитным рынкам и рынкам экспортных агентств.

Торговое финансирование позволяет минимизировать риски, связанные с невыполнением контрактных обязательств за счет применения другого финансового механизма — экспортной гарантии. Данный метод стимулирования экспорта применяется в большинстве зарубежных стран с развитой рыночной экономикой. Например Федеративная Республика Германии поддерживает своих экспортеров путем предоставления гарантий на их экспортные кредиты через экспортно-кредитное агентство компании Euler Hermes Kreditversicherungs-AG совместно с аудиторской компанией PricewaterhouseCoopers AG Wirtschaftspruefungsgesellschaft. Немецкие компании, желающие обезопасить экспортные кредиты, предоставленные иностранным партнерам, обращаются с заявлением в экспортно-кредитное агентство компании Euler Hermes Kreditversicherungs-AG в Германии, которое в свою очередь запрашивает и оценивает информацию о проекте, принимая во внимание и финансовую ситуацию, и кредитоспособность зарубежных партнеров немецкой компании. Решение о предоставлении гарантий принимается Межведомственным комитетом при Правительстве Федеративной Республики Германии на основании документов, подготовленных компанией Euler Hermes Kreditversicherungs-AG в содействии экспортеров и банков, обращающихся за обеспечением. Специалисты Euler Hermes и PricewaterhouseCoopers не только сопровождают застрахованные компании в течение всего периода кредитования но и оказывают поддержку в оформлении документов на выплату возмещения в случае возникновения убытков. Сущность экспортных гарантий заключается в том, что государство берет на себя часть ответственности за коммерческую сделку, которая заключается между отечественным экспортно-ориентированным предприятием и его иностранным контрагентом. При этом например у наших ближайших соседей – Латвии объем ответственности государства при выдаче экспортных гарантий может достигать 90%. Однако необходимо отметить, что кредит с гарантиями обойдется экспортеру дороже, чем кредит без экспортных гарантий.

IV. Выводы. Внешнеэкономическая деятельность связана со многими рисками, которые могут привести к финансовым потерям участников внешнеэкономического сотрудничества. Внешнеэкономические риски связаны с операциями во внешней торговле, с погашением внешних кредитов, с транспортировкой экспортно-импортных грузов, с проведением международных выставок, с интересами иностранных юридических и физических лиц в нашей стране, с деятельностью иностранных и совместных предприятий, с выполнением строительных и монтажных работ иностранными предприятиями в нашей стране и т.д. Создание финансовой системы поддержки экспорта белорусской продукции, учитывающей нормы и правила Всемирной торговой организации и Организации экономического сотрудничества и развития, является важным направлением экономической политики Республики Беларусь на современном этапе. Необходимость стимулирования внешнеэкономической деятельности государством это - главное, что будет определять траекторию количественного и качественного роста внешней торговли в перспективе, масштабы и эффективность участия Республики Беларусь в международном разделении труда в условиях быстро развивающегося процесса глобализации мировой экономики и мирохозяйственных связей.

Литература

1. Словарь бизнес-терминов [Электронный ресурс] / Интернет-словари и энциклопедии. — Режим доступа: http://dic.academic.ru/dic.nsf /business/10289. Дата доступа 01.04.11

2. Экспортно-кредитные агентства [Электронный ресурс] / Википедия. — Режим доступа: http://ru.wikipedia.org/wiki/% 0%B2%D0%BE. Дата доступа 01.04.11

3. Жанна Бобровская. «Торговое финансирование» [Электронный ресурс] / Интернет-проект «Финансовая грамотность». — Режим доступа: http://infobank.by/1637/Default.aspx. Дата доступа 01.04.11

4. Сведенья о компании ОАО «Промагролизинг» / Официальный сайт ОАО «Промагролизинг» — Режим доступа: http://www. pal.by/about/ Дата доступа 01.04.11