К.э.н., доцент Чувилова О.Н.

К.э.н., доцент Рыбина Г.К.

Геофинансы – это «сосуд с водой»: финансы – это вода, принимающая форму сосуда, а сосуд – это географические границы экономики и политики.

Чувилова О.Н.

Усиление внимания к геофинансовой составляющей развития страны и регионов (центров и периферий) обусловлены глобальными изменениями «мировой финансовой полярности», усилением социальной составляющей в мировых финансовых системах, необходимостью разработки эффективных систем геофинансовой безопасности.

По мнению экс главы МВФ Доминика Стросс – Кана, в настоящее время в мировой финансовой системе происходят глобальные сдвиги, финансовая система теряет определенную подконтрольность, что может повлиять на экономическую и финансовую безопасность многих стран.

Большинство зарубежных и отечественных ученых связывают геофинансовый выбор с усилением национального элемента финансовых ресурсов. Так, Б.Р. Фульчери говорит о том, что «с геоэкономической точки зрения финансовые ресурсы являются сырьем, наличие которого в каждый момент времени строго ограничено; поэтому в основе пользования финансовыми ресурсами лежит борьба за их источники» [1].

В современных условиях воздействие геофинансов, мировых финансовых систем на отдельно взятое государство переходит на качественно иной уровень.

Как справедливо отмечает Чуев Д.А., с учетом господствующего положения, занимаемого финансовой составляющей в современной экономике, мы вправе характеризовать последнюю как экономику, управляемую в основе своем финансовым образом, через финансовые механизмы, с помощью финансовых рычагов, финансовых стимулов и в финансовых целях [2].

По мнению Э. Кочетова «существо нового содержания финансовых потоков состоит в том, что они, с одной стороны, оторваны от воспроизводственных циклов (уход в виртуальное геофинансовое пространство), с другой стороны, они наполняют новым содержанием меновую стоимость. В этой ситуации углубление процесса отхода от эквивалентного обмена и перелив финансовых потоков в спекулятивный капитал формируют новейшую историко-экономическую ситуацию, когда финансовый менеджмент и финансовое право (как часть финансового управления) получают новейшую функцию регулирования мировых денежных потоков. ...Баланс (четкое осмысление правовых и экономических критериев различия) между воспроизводственными финансами, опосредующими инвестиционный процесс, и виртуальными финансами, опосредующими в определенной части мировой финансовый рынок, становится одним из основополагающих элементов обеспечения эффективного получения национального дохода. ...Неразграничение этих двух сфер финансового-правового регулирования (реальных и виртуальных финансов - В.Б.) ведет к накоплению необоснованного национального долга, когда внешние финансовые обязательства России возрастают в зависимости от манипулирования реальными и виртуальными финансовыми обязательствами в мировом финансовом обороте» [3].

По мнению Мироновой О.А., движущей силой развития геофинансов в числе прочих выступает научно-техническая революция в области средств связи, способствующая ускорению передачи прав собственности на активы в международном масштабе и возможности совершать мгновенные перемещения огромных сумм денежных средств в любые точки земного шара [4].

Оффшорные зоны, еврорынок и прочие мировые финансовые центры в лице крупнейших банков, валютных, фондовых бирж и иных крупных финансовых институтов повсеместно выхватывают из процесса кругооборота капитала, пожалуй, самый мобильный его элемент - деньги - и, манипулируя ими, аккумулируют в своих руках значительную финансовую и экономическую мощь. В результате происходит отрыв финансовых потоков от реального воспроизводственного процесса и уход колоссальных сумм в виртуальное пространство спекулятивных операций. Таким образом, функции регулирования мировой финансовой системы отчасти перемещаются к мировым финансовым центрам, главным из критериев экономической деятельности которых является максимальная прибыльность в кратчайшие сроки, значение же всех прочих критериев нивелируется.

Данный аспект послужил основной причиной мирового финансового кризиса, разразившегося в 2007 году и наложившего отпечаток на финансовую безопасность стран и регионов.

Другим мощнейшим регулятором современной мировой экономики и, в частности, мировой финансовой системы выступают транснациональные корпорации, деятельность которых во многом подстегнула и ускорила развитие процессов глобализации.

Мы считаем, что геофинансы есть не что иное, как география финансовых рынков, на которых происходит не только перераспределения финансовых доходов, но и всех финансовых потоков.

Геофинансовая безопасность ведущих центров и периферий есть синтез геофинансов и геополитики.

Геофинансовая безопасность государства - основное условие его способности осуществлять самостоятельную финансово-экономическую политику в соответствии со своими национальными интересами.

По нашему мнению, геофинансовая безопасность государства состоит в способности его органов: обеспечивать устойчивость геоэкономического развития государства; обеспечивать устойчивость платежно-расчетной системы и основных финансово-экономических параметров; нейтрализовывать воздействие мировых финансовых кризисов, теневых структур на национальную экономическую и социально-политическую систему; предотвращать крупномасштабную утечку капиталов за границу, «бегство капитала» из реального сектора экономики; предотвращать конфликты между властями разных уровней по поводу распределения и использования ресурсов национальной бюджетной системы; привлекать на взаимовыгодной основе международные инвестиционные ресурсы; предотвращать отмывание доходов, полученных преступным путем.

В ситуации геоэкономических вызовов и угроз перед мировым сообществом встала задача поиска новой модели в сфере ответственности при формировании нового мирового порядка по защите национальных экономических систем от геоэкономического падения. И Россия одна из первых осознает этот новейший геоэкономический вызов. Поэтому не случайно, что именно в России зародилась идея формирования новейшего международного правового института - геоэкономического трибунала, (в рамках нового пакета международных структур [5, 6]).

Здесь, как справедливо отметил отечественный ученый Сенчагов В.К., «стратегические национальные интересы России в сфере экономики многогранны и являются основой обеспечения национальных интересов России» [7].

Реализация собственных интересов государств, порой крайне агрессивных, происходит не только в рамках политических границ, но, и это в первую очередь, в диапазоне экономического влияния, в рамках геофинансового пространства.

Поэтому, для вы­хода на наиболее благоприятные условия формирования и перерас­пределения мирового дохода, можно сказать, что геофинансовой безопасностью России является именно обеспечение мирового дохода в интересах РФ.

Целью геофинансовой безопасности является поддержание на оптимальном уровне геоэкономического (геофинансового) баланса, то есть баланса расходов и доходов страны в глобальных обменах. Безусловно, без достижения данной цели нормальное функционирование государства и достойная жизнь народов, проживающих в нем, невозможно, что легко можно доказать раскрывая смысл который закладывается в рассматриваемое понятие.

Кочетов Э.Г. в основу экономической безопасности положил такой инструмент как геоэкономический баланс. Мы считаем, что в основе национальной (экономической) безопасности страны и ее регионов должен находится геофинансовый баланс – аналитический и синтетический инструмент, отражающий положение объекта анализа в глобальном финансовом пространстве.

Финансовая безопасность должна рассматриваться как осуществление самостоятельной финансово-экономической политики в соответствии с национальными интересами, направленное на обеспечение экономического роста страны и создание эффективной системы государственного регулирования, способствующей функционированию не только элементов финансовой системы государства, но и взаимосвязанных с нею звеньев экономической системы регионов.

Структура контроля над финансовой безопасностью Российской Федерации приведена на рисунке 1.

Рисунок 1 - Структура контроля за обеспечением финансовой безопасности России (авторск.)

Уровень финансовой безопасности определяет степень доверия инвесторов и уровень риска при инвестировании в экономику страны. Устойчивость финансовой системы государства является важнейшим критерием финансовой безопасности.

На региональном уровне практически не оперируют такими понятиями как геофинансы, неофинансы, региональная финансовая безопасность [8]. Мы считаем, что финансово-экономическая нестабильность как последствие мирового финансового кризиса, повлекшая за собой ухудшение экономического положения регионов, может быть преодолима в результате не только целенаправленной стабилизирующей государственной политики, политики бюджетного федерализма, но и региональной финансовой политики. Причем, в данном случае, финансовая политика региональных органов власти (бюджетная политика) должна носить характер геофинансов.

Перефразируя трактовку Б.Р. Фульчери, мы пришли к определению геофинансов региона как совокупности отношений, которые могут возникнуть между политикой управления финансовым пространством и политикой, направленной на обеспечение самодвижущего развития регионов [9].

В свою очередь геофинансовая безопасность регионов должна базиро-ваться на равномерности их социально-экономического развития. В настоящее время наблюдается явная диспропорция данного процесса (таблица 1).

Таблица 1

Уровень неравномерности социально-экономического развития субъектов РФ в 2006 – 2010[1] гг.

Из таблицы видно, что различия в уровне ВВП на душу населения между субъектами Федерации составили в 2006 году (с применением принятого в статистике метода отсечения крайне высоких и крайне низких значений) порядка 10 -20 раз. Это примерно в 2,5 раза больше, чем между странами Евросоюза. В 2010 году эти показатели составили 3-26 раз.

Различия в среднедушевых денежных доходах между субъектами Федерации составляют порядка 4-30 раз и по инвестициям на душу населения- 4 – 17 раз. При этом разница между докризисным периодом и посткризисным периодам по данным показателям составляет 1-1,5 раза.

Данный аспект свидетельствует об «индивидуализации» регионов по всем составляющим социально-экономического потенциала.

Мы считаем, что основным вектором обеспечения геофинансовой безопасности региона должен явиться рост коэффициента оценки его геоэкономического потенциала, который возможен за счет следующих факторов (таблица 2) [9].

При этом индикаторы обеспечения геофинансовой безопасности региона могут варьировать в зависимости от ведущих отраслей, наличия тех или иных природных ресурсов в регионе, инновационной активности институтов, уровня жизни населения и других факторов.

На основе критериев геофинансовой безопасности региона необходимо конкретизировать национальные интересы в сфере экономики с учетом ее современного состояния. Они формулируются в виде следующих задач обеспечения экономической безопасности: Достижение такого объема ВВП, который обеспечил бы Ставропольскому краю экономически значимое место среди субъектов РФ, что повысило бы его конкурентоспособность и инвестиционную привлекательность. Диверсификация производства и экспорта, гарантирующая независимость экономик региона от конъюнктуры на внешнем рынке. Переход к инновационноактивной экономике. Обеспечение продовольственной безопасности Ставропольского края.

Таблица 2

Факторы, обеспечивающие рост геофинансовой безопасности региона

Высокие темпы роста уровня жизни населения, существенное увеличение доли «среднего класса». Усиление устойчивости финансовой системы. Повышение конкурентоспособности региональных банковских институтов. Включение Ставропольского края в единое экономическое пространство. Преодоление криминализации и бюрократизации экономики во всех сферах государственной, хозяйственной и финансовой деятельности (что особенно выражено на примере Ставропольского края).

В любом случае, система геоэкономической и геофинансовой безопасности региона должна быть частью общей системы экономической безопасности страны, в которой отражены национальные интересы России в сфере экономики, которые содержаться в Концепции национальной безопасности.

Литература: Бруни Рочча Фулъчери Геоэкономический фактор в финансовых отношениях с зарубежными странами - сборник Карло Жана, Паоло Савона «Геоэкономика» - М.: Ad Marginem, 1997. - 208 c. Чуев Д.А. «Геоэкономическая безопасность России и механизмы её обеспечения в процессе интеграции в мировую экономику», магистерская диссертация, РЭА им. Г.В. Плеханова, 2007 г. Геоэкономика и конкурентоспособность России: Научно концептуальные основы геоэкономической политики России: научно-аналитический доклад. / Байдаков М.Ю., Конина Н.Ю., Кочетов Э.Г., Сапир Е.В.,. Сельцовский В.Л, Столярова Н.С., Фролова Е.Д. Под науч. ред. Э.Г. Кочетова; Обществ. ак. наук геоэкономики и глобалистики. - М.: Книга и бизнес, 2010. - 388 с. Миронова О.А., Соколова Е.М. Современные тенденции развития мировой финансовой системы // Финансовые исследования: научно-образовательный журнал - №1 – 2000. Кочетов Э.Г. Миру нужен геоэкономический трибунал // Парламентская газета. 2002. 5 нояб. Кочетов Э.Г. Геоэкономический трибунал (трансформация насилия и наказания в условиях глобализации) // Материалы постоянно действующего междисциплинарного семинара Клуба ученных «Глобальный мир». - М.: 2001. Сенчагов В.К. Методология обеспечения экономической безопасности. Международная безопасность России в условиях глобализации. / Под. Ред. В.А. Михайлова, и В.С. Буянова, - М.: Издательство РАГС, 2007. - 560 с. Чувилова О.Н., Свиркова А.А. Геоэкономическая безопасность как основа поддержания уровня жизни населения в условиях мирового финансового кризиса // Национальные интересы: приоритеты и безопасность - №18(51) – 2009 сентябрь – С. 28-33 Чувилова О.Н. Геофинансовые и геосоциологические векторы усиления геоэкономического потенциала региона (на примере Ставропольского края). – Ставрополь.: Изд-во Графа, 2010 - 116 с.