be5.biz

Экономическая теория (2012)

Влияние глобализации на выбор стратегии национальной экономики

  1. Глобализация: сущность, проблемы, тенденции
  2. Современные тенденции мирового развития
  3. Всемирное хозяйство и международная торговля
  4. Состояние мировых валютных систем и проблемы экономической устойчивости

Глобализация: сущность, проблемы, тенденции

Глобализация как всемирный процесс. На рубеже XX —XXI вв. широкое распространение получил термин «глобализация». Под глобализацией понимается сложный, многоплановый, макромасштабный процесс, охватывающий все стороны жизни общества. Глобализация представляет собой всемирный процесс, взаимосвязывающий национальные социально-экономические образования в единую мировую экономическую и общественную систему. Важным фактором глобализации является углубление международного разделения труда в результате постоянного снижения стоимости транспорта и связи. Особая роль принадлежит революции в области средств информации, которая оказывает колоссальное влияние на все стороны общественной жизни. Глобализация ведет к интенсификации взаимодействия государств, углублению их взаимосвязанности. Ни одно государство не может осуществлять свои функции изолированно, без взаимодействия с другими государствами. Не только изоляция, но и недостаточный уровень развития внешних связей наносят ущерб национальным интересам страны. Однако глобализация несет не только блага, но порождает и отрицательные тенденции. Глобальная интеграция, универсализм сопровождаются местничеством, национализмом, сепаратизмом. Глобальные вызовы представляют собой реальные и потенциальные угрозы свободному и безопасному развитию экономических, социальных, политических систем этносов, культур, государств, каждой конкретной личности.

В мире нарастают тенденции перенаселения планеты. Одновременно идет процесс урбанизации: по прогнозам ООН к 2025 г. 75% жителей планеты будут жить в городах. Причем в развивающихся странах будут проживать 85% населения Земли, что повлечет за собой существенные геополитические, расово-этнические и иные последствия. Сейчас, по оценкам американского института «Вахта мира», основную нагрузку на природную среду и ресурсы планеты создают восемь стран: четыре индустриальных государства — США, ФРГ, Япония, Россия и четыре индустриализирующихся государства — Китай, Индия, Индонезия и Бразилия. Во всех этих странах проживает 56% населения Земли, находится 53% площади лесов, производится 59% мирового ВВП, на них же приходится 58% всех выбросов углекислого газа в атмосферу Земли (23% — на США, 13% — на Китай, 7% — на Россию). По данным ООН, один житель США потребляет столько энергии, сколько требуется трем японцам, 12 китайцам, 33 индийцам, 147 бангладешцам; со времени рождения и до возмужания на одного американца расходуется в 30—40 раз больше природных ресурсов, нежели на одного ребенка в развивающихся странах.

Снизившиеся показатели прироста землян в 1990-е гг., по существу, сняли тревогу относительно «демографического взрыва» и продовольственной катастрофы, переориентировав внимание ученых на последствия быстрого старения населения в регионе «золотого миллиарда» и омоложения планеты почти исключительно за счет населения слаборазвитых стран.

За последние десятилетия ухудшилось общее состояние водных ресурсов: 80 стран, в которых проживает 40% населения Земли, испытывают постоянную и все возрастающую нехватку воды. Состояние генетического фонда Земли также ухудшилось: за прошедшее столетие полностью исчезли или близки к исчезновению до 25 тыс. видов растений, более 1 тыс. видов животных; согласно оценкам к 2010—2015 гг. биосфера может потерять еще до 10—15% ее видов).

Движущим элементом глобальной рыночной экономики в том виде, в котором она развивается, в настоящее время продолжает оставаться потребительство. Глобальная рыночная экономика обслуживает в первую очередь потребности стран «золотого миллиарда», перераспределяя в их пользу результаты совокупной деятельности мирового социума. Примерно пятая часть населения земного шара использует 85% благ и ресурсов планеты. Доклад ООН о развитии человечества за 1998 г. содержал в себе следующие цифры: три самых богатых человека в мире имели личное состояние, превышающее ВВП 48 наименее развитых государств, вместе взятых; 225 самых богатых людей планеты распоряжаются богатствами стоимостью 1 трлн долл., в то время как значительная часть населения планеты лишена канализации, чистой воды и медицинского обслуживания.

Глобальные проблемы человечества. Несмотря на предпринимавшиеся в рамках стратегии устойчивого развития меры (ежегодное выделение 70 млрд долл. на преодоление низкого экономического уровня жизни, спонсирование «зеленой революции», развертывание образовательных программ и т.д.), человечеству не удалось преодолеть тенденцию возрастания разрыва между государствами «золотого миллиарда» и слаборазвитыми странами. Цифры говорят о том, что никогда неравенство условий жизни на Земле не было столь значительным, как сейчас: уровень жизни в Японии, например, выше в 100 раз, чем в Индии, в Швейцарии — в 400 раз выше, чем в Эфиопии.

Даже беглый обзор старых и новых глобальных угроз показывает, что за последнюю четверть прошлого века мировому сообществу не удалось устранить ни одной из глобальных опасностей (за исключением, быть может, угрозы термоядерной войны). Поэтому все больше передовых ученых и политических деятелей начинают осознавать, что мир нуждается в новых инструментах и механизмах, которые позволят добиться успеха в решении глобальных проблем человечества и надежно защитить нынешнее и будущее поколения людей от природных и социальных угроз.

Глобальными называют проблемы, которые охватывают весь мир, все человечество, создают угрозу для его настоящего и будущего и требуют для своего решения объединенных усилий, совместных действий всех государств и народов. Большинство глобальных проблем имеет исторический характер и тесно связано с поступательным развитием общества. При всем разнообразии глобальных проблем они обладают общей спецификой. В отечественной науке глобальные проблемы классифицируются по трем группам. В первую группу входят проблемы, связанные с основными социальными проблемами человечества: разоружение и предотвращение новой мировой войны, преодоление разрыва в условиях социально-экономического развития между промышленно развитыми и развивающимися странами Запада и Востока, Севера и Юга, обеспечение занятости экономически активного населения и др. Ко второй группе стали относить проблемы, отражающие отношения в системе «человек — общество»: эффективное использование достижений НТР, развитие культуры, образования, здравоохранения и др. Третья группа вобрала в себя проблемы, связанные с отношениями в системе «человек — природа»: сохранение и восстановление экологического равновесия, обеспечение потребностей человечества в природных ресурсах, использование ресурсов Мирового океана, мирное освоение космического пространства и др.

Все глобальные проблемы тесно взаимосвязаны. Например, энергетическая и сырьевая проблемы взаимодействуют с экологической, экологическая — с демографической, демографическая — с продовольственной и т.д.

Общая обстановка в мире за последние годы изменилась настолько, что подход к некоторым глобальным проблемам тоже изменился. Во-первых, на смену формационному подходу, ставящему развитие человеческой цивилизации в зависимость от смены общественных формаций, пришел так называемый цивилизационный подход, исходящий из существования единой современной мировой цивилизации. Во-вторых, появились новые идеи в области классификации глобальных проблем. Они связаны с делением этих проблем на ряд следующих групп:

а) наиболее «универсальные проблемы» политического и социально-экономического характера, такие как предотвращение ядерной войны и сохранение мира, обеспечение устойчивого развития мирового сообщества и повышение уровня организованности и управляемости им;
б) проблемы природно-экономического характера — экологическая, энергетическая, сырьевая, продовольственная, проблема Мирового океана;
в) проблемы социального характера — демографическая, проблемы занятости, межнациональных отношений, проблема «экологии души» (т.е. кризиса культуры, нравственности, семьи), дефицита демократии, охраны здоровья и т. д.;
г) проблемы смешанного характера, нерешенность которых нередко приводит к массовой гибели людей, — региональные конфликты, технологические аварии, стихийные бедствия и т.д.;
д) проблемы чисто научного характера — освоение космоса, исследование внутреннего строения Земли, долгосрочное прогнозирование климата и др.;
е) новые проблемы — организованная преступность, терроризм, незаконный оборот наркотиков и т.д.;
ж) «малые проблемы», сопровождающие все развитие человеческой цивилизации, — бюрократия, эгоцентризм и т.д.

Наконец, в-третьих, это переоценка иерархии приоритетных глобальных проблем. Так, проблема предотвращения ядерной войны в новых условиях уже не может рассматриваться как проблема № 1. Некоторые исследователи считают, что на первое место вышла экологическая проблема, другие называют демографическую, третьи — продовольственную, четвертые — преодоление отсталости развивающихся стран. Все это — важнейшие проблемы выживания человечества.

В современном научном сообществе доминирует несколько подходов относительно перспектив глобального развития. Существует мнение, что около семи цивилизаций будут определять ход истории, а именно: западная, конфуцианская, японская, исламская, индуистская, православно-славянская, латиноамериканская. Можно спорить об обоснованности такой группировки, добавлять к семи цивилизациям, например, африканскую, но саму значимость цивилизационного подхода к анализу глобальных проблем оспаривать не приходится. Однако существует мнение, что такое построение цивилизаций в определенный порядок, безусловно, приведет к их столкновению. Наши выдающиеся соотечественники В. И. Вернадский, Н. Н. Моисеев видели тенденцию глобального развития в нахождении оптимального режима сосуществования различных цивилизаций. Процесс глобализации связан с заметной нивелировкой традиционных этносов, исторически сложившихся культурных типов поведения. Но это совершенно не означает, что данный процесс надо отождествлять с победой западной цивилизации в столкновении с другими. Потенциальная готовность стран западной цивилизации занять ведущее место обусловлена явным экономическим и военным превосходством этих стран. С этим связана важнейшая геополитическая проблема формирования одно- и многополюсного мира, под которой подразумевается, какие страны (или страна) будут представлять центры силы и оказывать доминирующее влияние на процесс глобализации. Былое биполярное структурирование глобальных процессов ушло в прошлое вместе с развалом Советского Союза. Сегодня единоличным лидером, который пытается строить однополюсный мир, являются США. К категории «великих государств первого ранга» специалисты относят Японию, Китай, Германию, к «великим государствам второго ранга» — Великобританию, Францию, Россию. Агрессивный глобализм делает актуальными предложения ведущих Российских ученых о разработке парадигмы нового мирового порядка и создании нового мироустройства на основе нескольких силовых центров: Европы, США, России, Китая, Японии, Индии. Реальные контуры многополюсного мира пока трудно прогнозировать. Важно, чтобы, как и при оценке цивилизационных отношений, были отвергнуты гегемонистские идеи построения глобального миропорядка в интересах так называемого «золотого миллиарда».

Проблема позиционирования нашего государства на мировой арене имеет долгую и противоречивую историю. Несмотря на свое экономическое положение, Россия всегда была одной из наиболее влиятельных европейских держав. Характеризуя современное положение России на мировой арене, можно отметить, что она, к сожалению, не в состоянии по-прежнему воздействовать на главные мировые процессы. Кроме того, государства постсоветского пространства начали отдаляться от России, более симпатизируя Западу. России необходимо выстраивать свои национально-государственные геополитические интересы в социально-экономических категориях, т.е. величие державы должно определяться прежде всего качественными характеристиками: темпами экономического роста, культурно-образовательным уровнем населения, качеством жизни. К сожалению, Россия занимает далеко не лидирующие позиции в глобальном экономическом развитии. Глобализация привела к появлению высокосегментированного мирового рынка, зоны влияния на нем строго закреплены и поделены. Рынок высоких технологий и наукоемкой продукции занят индустриально-развитыми странами. Рынок сырья, капитало- и ресурсоемкой продукции, связанный с загрязнением окружающей среды, высоким уровнем отходов, закреплен за отсталыми и развивающимися странами.

Разграничение между указанными рынками жестко поддерживается глобальной финансовой системой, международными экономическими структурами, выражающими интересы транснациональных корпораций. Благодаря компьютерным технологиям, обеспечивающим с огромной скоростью передачу огромных массивов финансовой информации из одной точки земного шара в любую другую, региональные финансовые рынки оказались «закольцованы» в единую глобальную финансовую сеть. Она охватывает все страны мира и обеспечивает возможность глобально-финансовых спекуляций. Объемы финансовых операций в сотни раз превосходят объемы торговли. При этом нужно учитывать исключительную подвижность этих капиталов, их способность в короткие сроки перемещаться между различными рынками и странами. Это обстоятельство имеет огромное и экономическое, и политическое значение, так как такие «переливы» часто диктуются наднациональными интересами.

Мир свободной конкуренции замещается полем деятельности транснациональных корпораций, поделивших между собой более трети рынка труда, более половины рынка капитала, более двух третей общего объема продаж наукоемкой продукции и основную массу финансового капитала. Ресурсы внешних инвесторов начинают играть решающую роль в национальных экономиках, повышая их зависимость от внешних источников, делая их крайне уязвимыми от политики ведущих международных финансовых империй. Если не переломить эту систему глобальных отношений, то у развивающихся стран не останется шансов приблизиться по уровню благополучия к странам «золотого миллиарда».

Россия и процессы глобализации. России приходится искать пути интеграции своей экономики в мировую систему хозяйствования. Главное при этом — определение статуса, места своей экономики в современном мире и выработка на этой основе соответствующей линии поведения. В связи с этим существенное значение имеет реальная оценка сильных и слабых сторон экономического и геополитического положения России на фоне ведущих государств мира. Следует отметить, что России предстоит развиваться в весьма специфических условиях мирового хозяйствования, которые не обеспечивают ей режим наибольшего благоприятствования. Новый мировой порядок уже сформирован, и это заставляет страны, входящие в глобальное пространство мирового рынка, действовать по единым унифицированным процедурам, и Россия не в силах его принципиально изменить. Тем не менее сегодняшняя Россия обладает такими преимуществами, которые не только позволяют ей достаточно успешно войти в развивающееся мировое разделение труда, но и попытаться обернуть глобальную конкуренцию в свою пользу. К числу подобных преимуществ можно отнести:

  • богатые природные ресурсы, обеспечивающие основную часть внутренних потребностей страны в сырье;
  • огромные территории и емкий внутренний рынок;
  • высокий уровень образования и квалификации населения;
  • развитый научно-промышленный потенциал;
  • наличие научных школ, практическое приложение которых сможет обеспечить развитие конкурентоспособных производств в масштабах мирового рынка;
  • производственные комплексы, позволяющие наращивать производство продукции с высокой добавленной стоимостью;
  • имеющийся опыт организации производств экспортной продукции и рамках производственной корпорации с участием многих стран (прежде всего СНГ, Азии, Ближнего Востока).

В России проживает 2,4% населения планеты, в ней сосредоточены 35% сырьевых запасов мира, 13% нефти, 45% газа, 25% угля и, что особенно важно сегодня, 30% пресной воды. Ресурсный потенциал жителя России в восемь раз больше, чем жителя США, и в десять раз больше, чем жителя Германии.

Активизируя использование данных преимуществ, можно повернуть в свою пользу баланс национальных интересов России и интересов транснациональных корпораций как на внутреннем рынке, так и на перспективных для России нишах мирового рынка и обеспечить в конечном счете прорыв в экономическом развитии страны, вывод ее в лидеры динамично развивающихся государств. Здесь приобретает значение развитие Российских глобальных экономических структур с транснациональным капиталом на мировом рынке и использование его возможностей в своих целях. Именно в лице финансово-промышленных групп промышленность России сможет получить мощные производственные комплексы, которые могли бы достойно выдержать конкуренцию с Западом, обеспечить необходимые условия для пользования преимуществами мирового рынка. Для этих задач требуется стратегическое объединение капитала и государства с целью максимальной концентрации возможностей страны для решения задач форсированного экономического подъема, становления эффективного внутреннего хозяйства. Россия только выходит на этот путь. Сейчас в Российской Федерации существует около десяти крупных экономических структур, на равных способных конкурировать с зарубежными транснациональными компаниями. По рейтингу конкурентоспособности Россия занимает 48-е место в мире, уступая Греции, Мексике, Польше, Венгрии, Венесуэле. В число крупнейших 500 корпораций мира, кроме компаний топливной и сырьевой направленности, практически не входит ни одна компания в сфере машиностроения. Тем не менее транснациональный бизнес в России все-таки уже существует. Об этом свидетельствует, в частности, становление таких компаний, как ОАО «Газпром», ОАО «ГМК “Норильский никель”», ОАО «Русский алюминий» (РУСАЛ).

Конкурентная борьба в мире переносится в сферу наукоемких технологий.

Россия по своему уникальному научно-технологическому потенциалу могла бы претендовать на роль государства-лидера. Однако согласно экспертным оценкам производство наукоемкой продукции в мире оценивается в 2300 млрд долл. в год, что обеспечивается примерно 50 макротехнологиями. Семь ведущих государств мира, обладая 46 макротехнологиями, контролируют более 80% рынка наукоемкой продукции.

Россия же, обладая 17 такими макротехнологиями (ядерные, космические, оружие, нефтедобыча), имеет долю на мировом рынке лишь 0,3%. Становлению глобализации как особого этапа в развитии мирового сообщества способствует не только деятельность транснациональных корпораций. Они не сформировались бы в качестве самостоятельной, наднациональной силы, если бы в ходе поступательного экономического развития не возникли определенные условия. Первым условием можно назвать технологический прогресс, обеспечивающий прорыв в сфере коммуникаций и транспортных связей, позволивших связать мировое хозяйство в единое целое. Прогресс в информационной сфере обеспечил создание Всемирной паутины — Интернета. В конце XX в. промышленно развитые страны с 15% населения Земли имели 88% пользователей Интернета в мире (в России услугами Сети пользуются немногим более 5% населения). По степени участия в информационной революции Россия находится на 50-м месте, т.е. ближе к странам третьего мира. Второе условие — либерализация мировой торговли, ограничивающая национальную протекционистскую политику государств, сделавшая мировой рынок более свободным для транснациональных корпораций. Третье условие — появление возможностей для глобализации производственного процесса, пространственного разобщения технологии производства одного товара в различных частях мира. Появилась возможность производить и собирать продукцию в различных странах. Сегодня старый тип производства, замкнутый в рамках национальных государств, окончательно вытесняется. Глобализация распространения этой модели ведет, с одной стороны, к укреплению позиций транснациональных корпораций, с другой — несет в себе глобальный заряд, ее неприятие со стороны остального мира, прежде всего со стороны развивающихся стран, страдающих от экономической экспансии современного Запада, что объективно создает социальную основу для формирования идеологии антиглобалистского движения и мирового терроризма.

Современные тенденции мирового развития

Современная мировая экономика является закономерным результатом развития производства и международного разделения труда, вовлечения в мировой процесс воспроизводства все большего числа стран. В течение всего XX в. шло расширение и углубление международного разделения труда на всех уровнях — от регионального, межрегионального до мирового. Международное разделение труда представляет собой специализацию стран на производстве определенных товаров, которыми государства торгуют друг с другом. Возрастает специализация и укрепляется кооперация.

Эти процессы перерастают национальные границы. Международная специализация и кооперация производства превращают производительные силы в общемировые — страны становятся не просто торговыми партнерами, но взаимосвязанными участниками мирового воспроизводственного процесса. В ходе углубления процессов международной специализации и кооперации производства возрастает взаимозависимость, переплетение национальных экономик, которые образуют целостную систему.

Примерно с середины 1980-х гг. ускоряются процессы интернационализации экономической жизни, процессы обновления техники и технологии производства, получают бурное развитие новейшие отрасли производства, растет доля наукоемкой продукции в общем объеме производства, получают развитие информатика и коммуникации. Происходит ускоренное развитие транспортных технологий. Сейчас доля транспорта в создаваемом мировом валовом продукте составляет около 6%, а в мировых основных фондах — около 20%. Новые транспортные технологии позволили снизить транспортные тарифы более чем в 10 раз. Развитие транспорта обеспечивает перевозку грузов весом около 10 т на каждого жителя Земли.

Информатизация развивается на основе развития средств связи. Связь стала одной из стремительно развивающихся отраслей экономики, составляя около 20% мирового валового продукта. Темпы роста этой отрасли одни из самых высоких по сравнению с другими отраслями. Новые технологии, применяемые в связи, позволили поднять на недоступный прежде уровень скорость передачи информации и ее объемы. Например, оптоволоконные кабели имеют производительность, превосходящую медные кабели примерно в 200 раз; развитые страны мира уже связаны между собой данными видами связи. Широкое распространение получила во многих странах мира мобильная связь. В России также высоки темпы роста систем мобильной связи, хотя охват регионов страны мобильной связью очень неравномерный. Однако постепенно происходит снижение тарифов этих систем, и они становятся даже конкурентами проводной телефонной связи.

Ведется работа по созданию единой мировой мобильной связи на основе около 60 стационарно действующих спутников. Уже сложилась мировая спутниковая система связи, в которую входят около сотни спутников связи и сеть наземных ретрансляторов. Мировая спутниковая система дополнена национальными системами связи. Идет работа над созданием мировой спутниковой компьютерной сети, которая бы соединила персональных пользователей компьютерами через Интернет в глобальную систему.

Достижения в разработке и практическом применении новейших технологий наряду с углубляющейся специализацией и укреплением кооперационных связей привели к невиданным прежде темпам роста международной торговли — более 6% в год с середины 1980-х до середины 1990-х гг. Объем международной торговли составляет в настоящее время 6 трлн долл. Еще быстрее возрастал обмен услугами. За тот же период их объем увеличился в 2,4 раза и оценивается к настоящему времени в 1,5 трлн долл. Международный валютный фонд (МВФ) отмечает динамику международной торговли: ежегодные темпы роста оборотов составляют около 8%, что более чем двукратно превышает среднегодовой рост объемов промышленного производства.

Ускорению международных торговых связей способствовали распространение и унификация правил бытового поведения, определенная «стандартизация» представлений людей об условиях жизни. Эти стандарты жизни и поведения распространяются как посредством мировой массовой культуры (кинофильмы, рекламные ролики), так и посредством потребления стандартной, производимой мировыми гигантскими корпорациями продукции: пищевых товаров, одежды, обуви, бытовой техники, автомобилей и т.д. Новые товары обязательно широко рекламируются, завоевывая практически весь мир. Расходы на рекламу занимают в цене товаров все больший удельный вес, но затраты на нее позволяют завоевывать новые рынки сбыта, принося огромные доходы производителям. Практически весь мир пользуется едиными маркетинговыми технологиями, едиными приемами обслуживания, сбытовыми технологиями. В структуре международной торговли наблюдается прогрессирующее увеличение сектора услуг (транспорт, туризм и т.д.).

В конце 1990-х гг., по данным МВФ, в мировом экспорте услуги составляли около трети. Росту международной торговли товарами и услугами способствует распространение информации о них через Интернет. По оценкам специалистов, сейчас более половины предприятий в мире находят выгодных партнеров, предлагая свои продукты в Интернете. Распространение сведений о товарах и услугах через Интернет повышает рентабельность бизнеса, так как это самый экономичный способ информирования потенциальных покупателей.

Причем Интернет позволяет получить обратную связь, передавать самую сложнейшую и детальную информацию. Интернет дополняет и совершенствует традиционные торговые и транспортные технологии и позволяет формировать на биржах и в электронных торговых системах мировые цены на основные товары и услуги. Мировые цены очень чутко реагируют на различные события в экономике и политике ведущих стран мира.

Высокие темпы роста международного обмена товарами, услугами, информацией, капиталами свидетельствует о том, что значительно возросла взаимозависимость национальных экономик, причем темпы роста международного обмена намного опережают экономический рост даже самых динамично развивающихся стран. Это значит, что мировая экономика приобретает не просто торговую, но в большей мере производственную целостность. Процессы нарастания уровня взаимодействия, взаимозависимости национальных экономик, небывалое увеличение и ускорение торговли товарами и услугами, обмена капиталами и укрепление транснационального капитала, образование единого финансового рынка, появление принципиально новых сетевых компьютерных технологий, образование и укрепление транснациональных банков и корпораций получили названия глобализации мировой экономики.

Глобализация касается, пожалуй, всех процессов, протекающих в экономике, идеологии, праве, научной деятельности, экологии. Процессы сближения и взаимопроникновения национальных хозяйств (конвергенции) поддерживаются и подкрепляются процессом сближения законодательств, нормативов, а возможно, и неформальных социальных институтов (правил поведения, традиций и т.д.). Большое влияние на процесс глобализации оказывают ООН, международные экономические и финансовые организации: Международный валютный фонд, Всемирная торговая организация, Всемирный банк и др.). Телевидение и Интернет также оказывают мощное воздействие на жизнь и сознание людей, создавая, порой незаметно, единые стереотипы мышления, поведения. Средства массовой информации делают известной практически мгновенно любую информацию, подавая ее тем или иным образом, формируют определенное отношение к событиям, известным людям, политическим деятелям. Таким образом, формальные и неформальные социальные институты, «вооруженные» современными новейшими технологиями, превратились в глобальный управляющий, формирующий сознание элемент.

Глобализация охватывает важнейшие процессы в мировой экономике. Одной из сторон процесса глобализации в экономике является глобализация финансов, ставшая возможной также благодаря новейшим технологиям в области коммуникаций и связи. Наша планета покрыта электронной сетью, позволяющей в режиме реального времени проводить финансовые операции, перемещать мировые финансовые потоки. Так, ежедневные межбанковские операции в настоящее время достигли 2 трлн долл., что примерно в 3 раза превышает уровень 1987 г. В мире недельный финансовый оборот примерно равен годовому внутреннему продукту США, оборот менее чем за месяц сравним с мировым продуктом за год.

Можно также отметить, что финансовые операции, осуществляемые в различных формах (займы, кредиты, валютные операции, операции с ценными бумагами и др.), по объемам превосходят мировой товарооборот в 50 раз. Значительное место на рынке финансов заняли международные электронные валютные рынки, на которых заключают сделки объемом около 1,5 трлн долл. в день.

Финансовый рынок благодаря сетевым компьютерно-информационным технологиям стал мощнейшим элементом глобализации, осуществляющим влияние на мировую экономику. В процессе глобализации происходит также глобализация накопления капитала. Начало этому процессу положили сбережения, осуществляемые домашними хозяйствами, фирмами и государством. Эти финансовые ресурсы аккумулируются в банковской системе, страховых компаниях, пенсионных и инвестиционных фондах, которые и осуществляют их инвестирование. Укрупнение собственности и ее мировой передел дополняются инвестициями, мобилизуемыми с рынков евродолларов, возникших в 1960-х гг.

Главным фактором глобализации воспроизводственных процессов стали транснациональные корпорации (ТНК) и транснациональные банки (ТНБ). Большинство современных международных корпораций имеют форму ТНК, представляющих собой компании, в которых головная часть принадлежит одной стране, а филиалы и прямые портфельные инвестиции осуществляются во многих странах мира. В настоящее время в мировой экономике насчитывается около 60 тыс. основных компаний ТНК и более 500 их зарубежных филиалов. ТНК осуществляют контроль над примерно половиной мирового промышленного производства и над более чем половиной внешней торговли. Они контролируют четыре пятых всех мировых патентов и лицензий на новейшую технику и технологию. ТНК практически полностью контролируют мировой рынок большей части (от 75 до 90%) сельскохозяйственных товаров (кофе, пшеница, кукуруза, табак, чай, бананы и др.). В экономически развитых государствах ТНК осуществляют основную долю экспортных поставок страны. Например, в США доля ТНК в экспорте — около 50%, в Великобритании — 80%. В целом доля ТНК составляет 25% мирового объема продаж, из них около трети продукции ТНК производят их зарубежные филиалы. В ТНК 70% международных платежей по кредитам и лицензиям проходят между головной организацией корпорации и ее зарубежными филиалами. В числе 100 крупнейших ТНК ведущая роль принадлежит американским: 27 ТНК базируются в США, на их долю приходится более 30% совокупных зарубежных активов. Конкуренцию североамериканским корпорациям составляют 17 японских компаний: их совокупные зарубежные активы составляют 15,7% от показателей первой сотни. Западноевропейских корпораций в конце 1990-х гг. насчитывалось более 45.

В условиях глобализации конкуренция между ТНК усиливается.

В конце 1990-х гг. число западноевропейских корпораций увеличилось, а североамериканских и японских — уменьшилось. Но доминируют все же североамериканские. Общий объем их зарубежных активов в два раза больше японских и более чем в два раза превышает показатель немецких ТНК. Конкуренция между крупнейшими корпорациями ведет не только к слиянию и взаимному приобретению ранее самостоятельных компаний.

В последнее время складываются совершенно новые транснациональные структуры. Слияния и поглощения охватывают новейшие отрасли экономики: связь и телекоммуникации (например, слияние крупнейшей «интернетовской» компании «Америка Онлайн» и телекоммуникационной компании «Тайм Уорнер»). Значительные изменения происходят и в традиционных отраслях, где также идет глобальный передел собственности. Зародившись в послевоенной период, углубляется процесс региональной экономической интеграции, которая представляет собой одну из современных форм интернационализации международной экономической жизни.

В экономической интеграции участвуют от двух и более государств. Страны, участвующие в экономической интеграции, осуществляют согласованную политику по взаимодействию и взаимопроникновению национальных воспроизводственных процессов. Участники интеграционного процесса формируют взаимные устойчивые связи не только в форме торговли, но и прочное техническое, технологическое и финансовое взаимодействие.

Высшей стадией интеграционного процесса станет создание единого экономического организма, проводящего единую политику. В настоящее время процесс интеграции проходит на всех континентах. Сложились различные по прочности и степени зрелости торгово-экономические блоки. Сейчас функционируют с различной эффективностью около 90 региональных торговых и экономических соглашений и договоренностей. Участники интеграции объединяют свои усилия в производственной и финансовой кооперации, что дает им возможность снижать издержки производства и проводить единую экономическую политику на мировом рынке.

Всемирное хозяйство и международная торговля

Всемирное хозяйство представляет собой совокупность национальных экономик, которые находятся во взаимосвязи и взаимозависимости. Связи и взаимозависимости государств динамично развиваются. Несмотря на значительные противоречия между национальными экономическими интересами, которые не могут в настоящее время быть ликвидированы процессами глобализации и экономической интеграции, государства все же образуют достаточно целостную мировую экономическую систему. Национальные хозяйства объединяются в единое мировое хозяйство на основе международного разделения труда, представляющего собой специализацию отдельных стран на производстве определенных видов продукции, которая поступает в международный обмен. Международное разделение труда является объективной основой международной торговли товарами и услугами, развития и углубления производственного, научно-технического и иного сотрудничества между странами, имеющими различный экономический потенциал и уровень развития. Ведущей формой международных экономических отношений по-прежнему остается международная торговля. При помощи внешней торговли происходит опосредование других форм внешнеэкономических отношений: международного движения капиталов и рабочей силы. В современном мире тесно взаимодействуют рынки факторов производства: товаров и услуг, капиталов и рабочей силы. Все они образуют единый мировой рынок. Обмен между государствами, или международная торговля, представляет собой оплачиваемый совокупный товарооборот между странами мира. Первоначально объектом международной торговли были товары, но со временем в сфере международного обмена появились и разнообразные услуги. Таким образом, в настоящее время международная торговля стала сочетанием форм, методов, средств обмена товарами и услугами между странами.

В течение прошлого века произошли глубокие изменения в структуре мировой торговли. Если в первой половине XX в. две трети мирового товарооборота составляли сырье, продовольствие, топливо, то в конце века на них приходилось около одной четвертой товарооборота. Возросла доля продукции обрабатывающей промышленности с одной трети до трех четвертей мирового объема, причем к середине 1990-х гг. около трети всей мировой торговли составляли машины и оборудование. Товарная структура мировой торговли испытала на себе влияние научно-технической революции и углубления международного разделения труда. С насыщением рынка потребительскими товарами, новой техникой и технологией стал расти спрос на услуги производственного и потребительского назначения, включая ремонтно-строительные, научные, технологические продукты, которые стали все разнообразнее: от транспортных, инжиниринговых, консалтинговых до обмена патентами и лицензиями, «ноу-хау», лизинга, услуг коммуникативного финансово-кредитного характера. Торговля услугами, особенно производственного характера, в свою очередь, стимулирует мировую торговлю товарами производственного назначения.

Благодаря международному обмену научно-техническими знаниями, новейшими технологиями и другими видами услуг научно-технического назначения они постепенно превратились в стремительно развивающиеся, относительно самостоятельные секторы мировой экономики.

Состояние мировых валютных систем и проблемы экономической устойчивости

Понятие валютной системы. Одной из наиболее динамичных форм международных экономических отношений являются международные валютные отношения. Они возникли при использовании денег в мирохозяйственных связях и являются экономическими отношениями особого вида. В международных валютных отношениях денежной единице страны противостоят денежные единицы других стран. Существуют национальная и мировая валютные системы. Обе эти системы основаны на проявлении сущности денег как всеобщего эквивалента и являются одной из функций денег (наряду с такими их функциями, как мера стоимости, средство обращения, средство образования сокровищ, средство платежа) — мировых денег. Со стороны реализации своих функций мировые деньги выступают: а) как всеобщее платежное средство в расчетах по международным балансам (в основном по платежному балансу); б) международное покупательное средство; в) средство материализации международного общественного богатства. Валютная система — это форма организации денежных отношений, включающая внутреннее кредитно-денежное обращение (национальная валютная система), закрепленная национальным законодательством, и сферу международных расчетов. Национальная валютная система состоит из таких основных элементов, как национальная валюта, официальные золотые и валютные резервы, валютный паритет и режим валютного курса, условия обратимости валют, порядок международных расчетов страны и др. Мировая валютная система предполагает функционирование валютных отношений на базе интернационализации хозяйственных связей. Ее составными частями являются основные международные платежные средства (национальная валюта, золото, специальные права заимствования — СДР); механизм установления и поддержания валютных курсов; условия обратимости (конвертируемости) валют; международные валютные рынки и рынки золота; межгосударственные институты, регулирующие валютные отношения.

История становления и развития валютной системы. Исторически вначале возникли национальные валютные системы. Международная валютная система сформировалась к середине XIX в. В ее основе лежал так называемый золотой стандарт — денежная система, при которой в обращении находятся золотые монеты или поддерживается при определенных условиях свободный обмен банковских билетов на золотые слитки либо обмен банкнот производится на иностранную валюту, которую затем можно обменять на золото. Юридически международная валютная система была закреплена в 1867 г. на Парижской конференции. Парижская валютная система основывалась на золотомонетном стандарте, поэтому, по существу, цены товаров исчислялись в золоте. Каждая национальная валюта имела золотое содержание, в соответствии с этим устанавливался и паритет валют (соотношение), основанный на золоте. Устанавливался режим свободно плавающих валютных курсов, в основе которого лежали рыночный спрос и предложение. Эти колебания ограничивались так называемыми золотыми точками, представляющими собой пределы отклонений курсов валют от монетного паритета. Максимальный (импортный) курс равнялся монетному паритету плюс расходы по транспортировке золота за границу; минимальная (экспортная) точка равнялась монетному паритету минус транспортные расходы. В период золотомонетного стандарта эти точки выполняли роль стихийного регулятора колебаний курсов. Для золотомонетного стандарта характерны:

  1. обращение золотых монет;
  2. свободный обмен кредитных денег по номиналу;
  3. отсутствие ограничений на экспорт и импорт золота.

Валютная система, основанная на золотомонетном стандарте, исключала инфляцию, так как излишние по отношению к потребностям обращения золотые деньги накапливались в виде сокровищ. Кроме того, свободный перелив золота из одной страны в другую имел большое значение для установления валютных паритетов, и они являлись более или менее стабильными. Так, если, допустим, в Англии обозначился рост цен на товары, намечался инфляционный процесс, вызванный наличием излишнего золота в стране по отношению к товарным ценам, а, например, в Германии обозначилась нехватка золотых монет (золота), вызванная их оттоком в Англию, предположим, из-за большего роста экспорта из Германии в Англию, чем импорта, то золото вследствие более высоких цен на него в Германии переливается в эту страну из Англии. Отток золота из Англии вел к сокращению обращавшейся внутри страны денежной массы, и инфляционные процессы спадали. В результате перелив золота между странами приводил к установлению фиксированных валютных курсов. Золотомонетный стандарт выступал, таким образом, как автоматический регулятор мировой валютной системы и мирового рынка.

В условиях золотомонетного стандарта банки отдельных стран были обязаны обменивать бумажные деньги на золото по номиналу, т.е. по стоимости, указанной на этих деньгах. Поэтому невозможно было выпускать бесконтрольное количество бумажных денег. В период Первой мировой войны во всех странах начался огромный инфляционный рост. Цены возросли, но этот процесс уже не сопровождался переливом золота из страны в страну, потому что золото стало стратегическим товаром. В результате военных действий его резервы сократились. Везде, кроме США, был прекращен размен банкнот на золото. В 1920-е гг. в Англии, Франции и США был введен так называемый золотослитковый стандарт, при котором банкноты обменивались на золотые слитки весом 12,5 кг. Для этого, естественно, в банке к оплате требовалась довольно крупная сумма в банкнотах. В результате в период действия золотослиткового стандарта золото применялось лишь в международных расчетах. В других странах предусматривался обмен кредитных денег на девизы (платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов) в валютах стран золотослиткового стандарта, а затем на золото (золотодевизный стандарт). На Генуэзской конференции в 1922 г. был закреплен переход к золотодевизному стандарту. В качестве девизных валют выступали американский доллар, французский франк, английский фунт стерлингов. Национальные кредитные деньги стали использоваться в качестве международных платежно-резервных средств, был восстановлен режим колеблющихся валютных курсов. В результате мировая валютная система стала представлять, по сути, несколько конкурирующих между собой валютных блоков. Кроме того, золотодевизный стандарт создавал потенциальную возможность отрыва валют от золотой основы и возникновения инфляции. Но в период между двумя мировыми войнами многие страны отказались от этого стандарта и вышли из системы золотодевизного стандарта. Золотодевизная валютная система потерпела крах.

В период Второй мировой войны снова возросла роль золота как мирового резервного и платежного средства, а покупательная способность денег постоянно снижалась в результате инфляции. В 1944 г. в результате кризиса мировой валютной системы, с одной стороны, и необходимости укрепления и нарастания в дальнейшем международных экономических связей — с другой, был разработан и принят проект новой Бреттон-Вудской валютной системы. Основные его положения сводились к следующему: установлены твердые обменные курсы стран-участниц к курсу ведущей валюты (доллар США); курс ведущей валюты был фиксирован в золоте; центральные банки должны были поддерживать фиксированный курс своей валюты по отношению к ведущей валюте с помощью валютных интервенций, т.е. предполагалось вмешательство центральных банков стран — участниц в операции на валютном рынке в целях влияния на курс национальной валюты (в результате купли-продажи иностранной валюты центральный банк способствует поддержанию курса своей национальной валюты, например, для снижения курса своей валюты он скупает иностранную валюту). Так как в соответствии с Бреттон-Вудскими соглашениями лишь валюта одной страны сохраняла связь с золотом (доллар США), то эта валютная система называется иногда золотодолларовой. В результате Бреттон-Вудской конференции были созданы Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР) как специализированные учреждения ООН.

После Второй мировой войны США стали ведущей мировой державой.

При золотодолларовом стандарте мировая система стала зависеть от состояния американского доллара и успешного функционирования экономики этой страны. Однако по мере восстановления экономики, разрушенной войной, и более широкого использования других национальных валют (ФРГ, Швейцарии, Японии) доллар постепенно утрачивает монопольное положение в валютных отношениях, а валюты некоторых стран более широко используются в качестве международного платежного и резервного средства. В результате сформировались три валютных центра: США, ЕС и Япония.

Мировой экономический кризис конца 1960-х гг. сопровождался и валютным кризисом. Валютная система, основанная прежде всего на долларе, пришла в противоречие с интернационализацией мирового хозяйства.

В результате ослабления экономических позиций США увеличился внешний долг страны (за 1948—1971 гг. в 8,5 раза), а официальные валютные резервы сократились в 2,4 раза. Выявился недостаток золотовалютных резервов для обеспечения платежеспособности по внешним обязательствам многих стран. Так, в 1969 г. официальные золотые запасы капиталистических стран составили 41 млрд долл., т.е. находились на уровне 1961 г., а международный платежный оборот за этот период увеличился в два раза.

На свободных рынках золота в мае 1969 г. цена за унцию была выше официальной на 20—25%. В марте 1969 г. «золотой пул» был распущен. В результате обострения международной валютной ликвидности (т.е. легко реализуемых ценностей, которые могут быть использованы для погашения долговых обязательств) в 1970 г. МВФ были выпущены так называемые специальные права заимствования (СДР) и оговорены обязательства стран — членов МВФ предоставлять друг другу кредиты пропорционально своим квотам в основном капитале МВФ, что было нацелено на дальнейшее сокращение сферы применения золота в международных расчетах. В 1971 г. США отказались от обмена доллара на золото по официальному курсу.

Цена на золото на мировых рынках еще более подскочила. Поддерживать систему фиксированных валютных курсов стало невозможно. Бреттон-Вудская система практически развалилась. Доллар утратил право быть единственной резервной валютой. Роль резервных начали выполнять валюты других стран (марка ФРГ, швейцарский франк, японская иена, СДР). Хаос международных валютных отношений вылился в 1976 г. в соглашения, подписанные в Кингстоне (Ямайка), в результате чего сформировалась так называемая Ямайская валютная система. В соответствии с этими соглашениями основой валютной системы являются СДР, которые признаются в качестве базы для установления валютных паритетов и основным международным платежно-расчетным средством. Однако к 1985 г. в СДР устанавливали курс валют лишь 12 из 149 стран — членов МВФ.

При этом фактически сохранялся долларовый стандарт: в валютной корзине СДР доллар занимал 42%. По этим соглашениям отменены официальная цена золота и золотые паритеты. Было достигнуто соглашение о введении плавающих валютных курсов, которые должны были бы помочь обеспечить сбалансированность расчетов между странами. В действительности режим плавающих валютных курсов никогда не существовал в идеальном варианте, реально существовала система регулируемого плавания. В конце XX в. стало популярным кредитование через МВФ с целью сокращения дефицита платежных балансов. В результате ямайских соглашений фактически была закреплена тенденция к многовалютному стандарту и выделению региональных валютных систем США, стран Западной Европы, Японии. Однако в действительности основной валютой в международных экономических отношениях являлся и является до сих пор американский доллар. На его долю в обороте глобальной валютной торговли в 2007 г. приходилось 86,3%, на евро — 36,9, иену — 16,6, английский фунт стерлингов — 15%.

Европейская валютная система. В связи с ростом интеграционных процессов в Европе в 1972 г. была введена так называемая валютная змея, т.е. система согласованных валютных курсов стран ЕС, которая просуществовала до 1979 г. Коллективное плавание европейских валют осуществлялось по отношению к доллару и другим валютам. Курсы стран — членов «валютной имей» поддерживались по отношению друг к другу и доллару с помощью валютных интервенций. Если курс валюты опускался ниже предельного уровня, то центральный банк скупал национальную валюту, пока ее курс не достигал предусмотренного уровня. Удельный вес каждой национальной валюты зависел от доли ее ВВП в совокупном ВВП стран ЕС. Золото использовалось в качестве резервных активов. Был создан совместный золотой фонд, в котором объединялись 20% официальных золотых резервов для частичного обеспечения эмиссии экю. Создание Европейской валютной системы (ЕВС) должно было привести к стабильности в ЕВС и оградить ее от экспансии доллара США. В 1999 г. в странах Европейского союза были установлены неизменные обменные курсы для стран-участниц. С января 2002 г. в 12 странах ЕС была введена единая валюта — евро. Это укрепило ЕВС. Предполагалось, что введение единой валюты даст возможность легче бороться с инфляцией, собирать налоги, кредитовать экономику.

Современный этап развития Международного валютного сообщества (МВС) характеризуется, в частности, начавшейся борьбой между долларом и евро за упрочение своих позиций в мире. После первоначального краткосрочного понижения курс евро стал расти. Высокий курс евро нужен странам ЕС, в частности, для того, чтобы сделать более дешевым возрастающий импорт энергоносителей. В 2006 г. Россия объявила о необходимости перехода к свободной конвертируемости рубля.

Современная валютная система сохраняет все противоречия, свойственные мировой экономической системе в целом, и не отвечает требованиям равенства всех стран — участниц мировой экономики, что подтвердил разразившийся в последние годы мировой экономический и финансовый кризис. Появление евро, по сути, означает усиление многополярности МВС. Это важно для России, поскольку у нее появляется возможность маневра при решении вопросов режима валютного курса, состава валютных резервов, создается возможность в перспективе ослабить зависимость рубля от доллара.

Валютные рынки. Валюты разных стран при экспортно-импортных и других операциях обмениваются на валютных рынках — финансовых рынках, через которые осуществляются операции с иностранной валютой по ее купле-продаже на основе спроса-предложения. Основными участниками торговых сделок являются крупные коммерческие банки, которые через свои отделения во многих городах мира постоянно проводят свои валютные операции. Мировые валютные рынки находятся в Нью-Йорке, Лондоне, Париже, Токио и других городах. На них происходят сделки с самыми часто встречающимися и признанными валютами. Роль этих рынков в международных связях трудно переоценить. Так, только на валютном рынке Нью-Йорка объем международных финансовых сделок ежедневно составляет 1,3 млрд долл. На региональных рынках совершаются операции с наиболее распространенными в данном регионе валютами. Существует, например, рынок азиатских долларов в Сингапуре и Сянгане. На национальных рынках валюта продается по определенному курсу. За осуществление операций по обмену валюты банк получает прибыль (маржу) как разницу между курсом покупателя (той ценой, по которой банк за национальную валюту покупает иностранную) и курсом продавца (который определяется при продаже иностранной валюты за национальную).

Валютные рынки похожи на рынки совершенной конкуренции. Необычными являются лишь последствия, к которым могут привести в некоторых случаях операции на этом рынке, от которых зависят экономическое состояние и уровень жизни населения различных стран. Появление валютных рынков связано с торговлей между странами и необходимостью в результате обменивать одну валюту на другую, соотносить их друг с другом, определяя цены на товары и услуги.

Валютный курс и паритет покупательной способности. Определенное соотношение между денежными единицами разных стран выражается в курсе валют. В условиях отсутствия валютной стабильности в международных расчетах применяется паритет покупательной способности (ППС) как основа для колебания валютных курсов. Идеи, лежащие в основе ППС, были выдвинуты еще в XVI в., затем разрабатывались Д. Рикардо.

В 1920-х гг. эти вопросы обобщил шведский экономист Густав Кассель. ППС — это соотношение между двумя или несколькими валютами на основе их покупательной способности, рассчитанной по отношению к цене определенного набора товаров и услуг:

К(t) = Р(t) / Ро(t), (20.1)

где К(t) — ППС; Р(t) и Ро(t) — уровень цен внутри страны и за границей; t — момент времени.

Это соотношение предполагает действие так называемого закона одной цены, в соответствии с которым цены на товары в одной стране равны ценам на товары в другой. Правда, эта тенденция прослеживается лишь в долгосрочном периоде и верна для экономически развитых стран. Помимо цен на наборы товаров и услуг на валютный курс действуют и динамика процентных ставок, и сальдо торгового баланса, и другие факторы. Так, в середине 2002 г. Европейский центральный банк повысил процентную ставку по вкладам в евро на 0,5%. Котировка евро на мировых рынках тут же пошла вверх.

Считается, что валютный курс влияет на темпы экономического роста страны: завышенный курс ведет к их замедлению, так как валюта становится более дорогой по сравнению с фактическим курсом, что способствует притоку импортных товаров в страну, обострению конкуренции между ними и национальным производством, сокращением последнего и т.д.

Поэтому адекватно установленный валютный курс влияет на изменение цен в стране. Поскольку на покупательную способность валюты оказывают влияние не только внутренние цены на товары и услуги, но и состояние платежного баланса, валютные ограничения, изменение уровня процентных ставок и т.д., то ППС является довольно условным показателем и может не совпадать с курсом валюты.

Плавающий валютный курс. При плавающем (гибком) валютном курсе цена (курс валюты) устанавливается на основе спроса и предложения на нее и перемещение кривой спроса зависит от тех же факторов, которые влияют на спрос на рынке совершенной конкуренции (ценовые и неценовые факторы). Допустим, курс доллара и фунта стерлингов устанавливается в соотношении 2:1. Если вследствие указанных причин американцы стали больше импортировать английских товаров, то, при прочих равных условиях, у них образовалась нехватка фунтов стерлингов, что привело к изменению валютного курса, допустим, до 3:1. Курс фунта вырос, так как за 1 ф. ст. теперь дают 3 долл., а курс доллара снизился, так как раньше 1 долл. был равен 1/2 ф. ст., теперь — 1/3 ф. ст. Это приведет к росту цен на английские товары на американском рынке. К примеру, если раньше товар стоил 100 ф. ст., или 200 долл., то затем его цена в долларах поднялась до 300. В результате эти товары стали меньше покупать, они стали менее конкурентоспособными, импорт их в Америку сократился.

С точки зрения Англии цена 1 ф. ст. поднялась, так как раньше за него англичане получали 2, а теперь 3 долл. Американские товары для англичан стали более конкурентоспособными, более приемлемыми в цене. Так, если прежде американский товар на английском рынке стоил 100 долл., или 50 ф. ст., то затем его цена на английском рынке упала до 33,3 долл.

Импорт в Англию американских товаров расширился. За эти же деньги англичане могут импортировать (следовательно, покупать на внутреннем рынке) более дорогие американские товары или товары по той же цене (в долларах), но в большем количестве. Таким образом, свободное колебание спроса и предложения на валюту в условиях плавающего валютного курса выравнивает условия торговли для стран-партнеров. В случае длительного обесценения курса национальной валюты и накопления отрицательного сальдо ее платежного баланса возможно снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Девальвация валюты имеет место при режиме фиксированного валютного курса, когда цена иностранной валюты повышается как следствие принятия соответствующего решения на государственном уровне. Ревальвация означает снижение курса иностранной валюты по отношению к национальной (т.е. укрепление последней) в результате соответствующего государственного решения.

Гибкий валютный курс. В условиях гибкого валютного курса говорят об обесценении или удорожании валюты. Национальная валюта обесценивается, если ее курс (под влиянием соотношения спроса и предложения) по отношению к иностранной валюте падает. Если же цена национальной валюты по отношению к иностранной растет (в результате изменения соотношения спроса и предложения на валютном рынке), то говорят об удорожании валюты. В 2006 г. в России в качестве операционного ориентира курсовой политики рублевой стоимости использовалась бивалютная корзина, рассчитываемая исходя из 0,6 долл. и 0,4 евро. Сейчас доля американского доллара в бивалютной корзине составляет менее 0,5, доля евро примерно та же, увеличилась доля английского фунта стерлингов и японской иены.

Это позволило гибко реагировать на взаимные колебания курсов основных мировых валют. Так, номинальный курс доллара к рублю на 1 октября 2006 г. по сравнению с 1 января 2006 г. снизился на 7%, а евро — на 0,6%. Эти изменения соответствовали динамике курса евро по отношению к доллару США на мировом валютном рынке. В результате номинальный эффективный курс рубля за январь — сентябрь 2006 г. возрос на 3,2%. В 2007 г. политика валютного курса будет направлена на сдерживание инфляции, финансовую стабильность экономики, сохранение приемлемого уровня конкурентоспособности отечественного производства.

Фиксированный валютный курс. Недостатки плавающих валютных курсов пытаются преодолеть, используя фиксированные (по отношению к отдельным валютам или корзине валют) валютные курсы. Поскольку спрос и предложение на валюты продолжает колебаться, то для поддержания его объявленного соотношения в функционирование валютного рынка должно вмешиваться государство. Центральный банк поддерживает курс национальной валюты (приравнивая, допустим, 100 ед. национальной валюты к 1 долл., тогда единица национальной валюты будет стоить 1/100 долл.), скупая или продавая иностранную валюту. В случае если курс национальной валюты, например, по отношению к доллару растет выше объявленного, ЦБ продает иностранную валюту на рынке, увеличивая ее предложение и влияя таким образом на соотношение спроса и предложения валют на валютном рынке. В случае если курс национальной валюты снижается, то ЦБ скупает иностранную валюту до установления определенного ранее курса. Валютные интервенции используются и для поддержания плавающих курсов национальных валют, но обычно их действие в этом случае менее значимо. Вмешательство ЦБ в операции на валютном рынке с целью влияния на курс национальной валюты за счет купли-продажи иностранной валюты называется валютной интервенцией.

Платежный баланс и курс валюты. Платежный баланс — это соотношение всех доходов, которые получает страна, со всеми платежами, которые она производит за границей, за определенный период. Наиболее общей схемой платежного баланса, которую по рекомендации МВФ приняли большинство стран, является следующая.

A. Текущие операции

Товары
Услуги
Доходы от инвестиций
Прочие услуги и доходы
Частные односторонние переводы
Государственные односторонние переводы
Итого А: баланс текущих операций

B. Прямые инвестиции и прочий долгосрочный капитал

Прямые инвестиции
Портфельные инвестиции
Прочий долгосрочный капитал
Итого: А + В

C. Прочий краткосрочный капитал

D. Ошибки и пропуски

Итого: А + В + С + D

E. Балансирующие статьи

Переоценка золотовалютных резервов, распределение и использование
СДР
Движение золотовалютных резервов

F. Чрезвычайные источники покрытия сальдо

G. Обязательства, образующие валютные резервы иностранных официальных органов

Итого: A + B + C + D + E + F + G

H. Итоговое изменение резервов

Золото
СДР
Резервная позиция в МВФ
Иностранная валюта
Прочие требования
Кредиты МВФ

Превышение поступлений над платежами составляет активное, или положительное, сальдо баланса. В 2006 г. в Российской Федерации платежный баланс формировался в условиях высоких цен на топливно-энергетические ресурсы — основную статью Российского экспорта. За январь-сентябрь 2006 г. цены на нефть и ее продукты и природный газ были на 35% выше, чем в 2005 г. По итогам 2006 г. в России ожидалось положительное сальдо внешнеторгового баланса в 127,9 млрд долл. США. В случае превышения платежей над поступлениями говорят о пассивном, или отрицательном, сальдо баланса. Платежный баланс дает представление об экономическом положении страны (например, в экспорте страны преобладают товары, связанные с достижениями НТР или продовольственные, сырьевые), о роли этой страны в международном разделении труда в нем отражаются многообразные экономические отношения между странами и т.д. Постоянное превышение платежей импортных операций над экспортными, как правило, свидетельствует об определенных экономических затруднениях страны в связи с отрицательным сальдо платежного баланса.

Платежный баланс состоит из трех основных частей:

  1. текущие операции;
  2. статьи, отражающие движение капиталов;
  3. изменение валютных резервов.

1. Раздел, показывающий текущие операции, отражает масштабы и структуру внешнеэкономических связей. Их характеризует торговый баланс, или соотношение экспортно-импортных операций; платежи и поступления по услугам (страхование, фрахт и др.); доходы и платежи по заграничным инвестициям. В России в 2006 г. положительное сальдо текущих операций увеличилось на 18,2 млрд долл. Экспорт товаров вырос на 28,4%, импорт за это же время — на 28,7%. По предварительной оценке экспорт в 2007 г. возрастет с 335,2 млрд до 412,9 млрд долл. США, а импорт — с 207,3 млрд долл. в 2006 г. до 253,7 млрд долл. США. В связи с развернувшимся мировым экономическим кризисом произошли изменения и в тенденциях внешней торговли нашей страны. В результате снижения цен на сырьевые товары на мировом рынке в 2009 г. произошло сокращение экспорта товаров на 36%, в то же время происходил рост импорта: в феврале 2009 г. — на 8%, марте — на 28%, сальдо текущих операций было положительным и составило 49 млрд долл. По мнению председателя Банка России С. М. Игнатьева, рост импорта свидетельствует о возобновившемся экономическом росте в РФ.

2. В баланс движения капиталов и кредитов входят платежи и поступления по экспорту и импорту государственного и частного долгосрочного и краткосрочного капиталов. Экспорт капиталов осуществляется в двух формах: предпринимательского и ссудного (в виде займов, кредитов и др.).

В свою очередь, предпринимательский капитал включает в себя прямые и портфельные инвестиции. Прямые инвестиции — это вложения иностранного капитала в акции предприятий, обеспечивающие возможность полного контроля над деятельностью предприятия. Портфельные инвестиции представляют собой вложения иностранного капитала в ценные бумаги, не дающие их владельцам право контроля над предприятием и направленные лишь на получение дохода. В целом в 2006 г. приток частного капитала в Российскую Федерацию составил более 40 млрд долл. США.

3. Последний раздел платежного баланса отражает изменение валютных резервов в результате международных валютных операций центрального банка страны, связанных с поддержанием курса национальной валюты и выравниванием платежного баланса.

В идеальном варианте платежный баланс всегда должен быть сбалансирован. Однако очень часто он связан с дефицитом или положительным сальдо. В первом случае это означает, что страна израсходовала больше иностранной валюты, чем получила от внешнеэкономической деятельности, и официальные резервы ее сократились. Если платежный баланс положительный, то страна заработала больше иностранной валюты, чем израсходовала на импорт, и официальные резервы возросли. Хотя дефицит платежного баланса в отдельные годы и возможен, однако если он повторяется длительное время, то это приводит к истощению официальных золотовалютных резервов, и страна должна принять соответствующие меры для корректировки платежного баланса (например, сдерживание импорта и поощрение экспорта).

Как курс валюты влияет на платежный баланс? Есть ли связь между изменениями курса и развитием страны? Если, допустим, курс валюты А к валюте Б вырос с 3:1 до 2:1, то товары, которые импортировала страна А из страны Б, стали более дешевыми: если раньше товар страны Б на внутреннем рынке страны А стоил 300 ден. ед., то в результате роста курса валюты А он стал стоить 200 ден. ед. Стране А стало выгодным ввозить ставшие теперь более дешевыми товары из страны Б. Таким образом, рост импорта в страну А из страны Б возрастет. Приток более дешевых импортных товаров усилит конкуренцию на национальном рынке страны А. Это, с одной стороны, может привести к разорению национальных производителей, росту безработицы, падению жизненного уровня населения. Но, с другой стороны, экспортные товары страны А подорожали на мировом рынке, стали менее конкурентоспособными. Их могут потеснить более дешевые товары других стран. Сокращение экспорта может сильно ударить по наиболее развитым отраслям экономики страны А, вызвав сокращение производства в них, что приведет к сокращению жизненного уровня населения, бюджета страны и т.д. Таким образом, рост валютного курса страны А приведет к тому, что она увеличит импорт, сократит экспорт, что, в свою очередь, приведет к отрицательному торговому балансу этой страны, который не может долгое время сохраняться, иначе это подорвет ее золотовалютные ресурсы. Считается, что валютный курс влияет на темпы экономического роста страны: завышенный курс ведет к их замедлению, так как национальная валюта оказывается более дорогой по сравнению с фактической. Заниженный валютный курс также ослабляет национальное производство в связи с ростом конкуренции иностранных товаров на внутреннем рынке.

Если же, напротив, валюта страны А по отношению к валюте страны Б подешевеет, допустим, с 3:1 до 4:1, то в этом случае импорт товаров из Б в А становится невыгодным, так как эти товары относительно дорожают. Если за товар, производящийся в стране Б и ввозимый в страну А, ранее покупатели платили 300 ден. ед., то после снижения курса валюты страны А за этот же товар надо платить 400 ден. ед. Отсюда невыгодность импортных товаров для покупателей и сокращение импорта, что создает возможности для роста национального производства. Что касается экспорта, то цена товаров, вывозимых в страну Б снизится, поскольку соотношение курса Б к А снизилось с 1/3 до 1/4. Товары страны А стали более конкурентоспособными, что может привести к росту рынков сбыта. Использование обесцененной национальной валюты с целью массового экспорта товаров по ценам ниже среднемировых называется валютным демпингом. В случае роста экспорта и сокращения страной импорта торговый баланс будет положительным. Однако постоянно такая ситуация продолжаться не может, так как экспортноимпортные операции этих стран взаимосвязаны. Страна Б, чтобы сохранить торговый баланс положительным, может поднять таможенные пошлины или ввести лицензии на ввоз товаров, ограничивая импорт.

Платежный баланс определенным образом отражает соотношение внешних и внутренних факторов в национальной экономике. Равновесие его влияет на стабильность валютного курса. В свою очередь, на валютном курсе отражаются и динамика национальной экономики, и уровень цен внутри страны. Таким образом, тенденции изменения валютного курса, связывая внешние и внутренние факторы развития национальной экономики, в обобщенном виде выступают одним из показателей экономической стабильности страны. Современная валютная система отличается неустойчивостью, усилениями колебания валютных курсов, что негативно отражается на международной торговле. Падает доверие к национальным валютам, некоторые из них перестают внутри страны выполнять свои денежные функции. Так, Аргентина, Эквадор, Сальвадор в 2000 г. отказались от использования своих национальных валют и заменили их долларом. В связи с вступлением ряда стран Восточной Европы в ЕС произойдет и их отказ от использования национальной валюты на своей территории.

В то же время появились условия для интернационального использования ряда региональных и национальных валют. Так, Арабский валютный фонд стремится использовать арабский динар в качестве региональной валюты арабских стран. Увеличиваются возможности использования российского рубля как одной из резервных валют. Так, Польша в 2009 г. платила РФ за поставки газа в рублях; Китай будет оплачивать газ, полученный из РФ, рублями. В ЕврАзЭс в валютной структуре платежей доля рубля РФ в 2008 г. составила 52,6%. В настоящее время торгово-экономическое объединение США — Канада — Мексика планирует заменить доллар на новую валюту «амеро», что, по сути, направлено на укрепление международных позиций американского доллара.

Мировой экономический и финансовый кризис, спровоцированный финансовыми проблемами США, отразился и на состоянии мировой валютной системы. Бюджетный дефицит СШ А постоянно растет и покрывается за счет увеличения денежной эмиссии и выпуска ценных бумаг, которые ничем не обеспечены. К концу 2009 г. национальный долг США составил 13,7 трлн долл., а НД - 14,2 трлн долл. Рост эмиссии бумажных денег для финансирования собственных антикризисных программ ведет к резкому обесценению этой валюты, неспособности выполнять такие функции мировых денег, как международное платежное средство и резервное средство, что повышает риск использования доллара в международных расчетах.

Проблемы проведения существенных преобразований в валютноэкономических отношениях были в центре внимания «Группы 20» - президентов и премьеров ряда стран, которые поставили вопрос о необходимости совместных мер по выходу из мирового финансово-экономического кризиса.