Сущность, виды и формы проявления инфляции

Инфляция как экономическое явление существует уже длительное время. Считается, что она появилась с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Исторически инфляция возникла как результат распространения бумажных денег. Кроме того, истории известны случаи переполнения денежного оборота и металлическими деньгами. Инфляция в условиях металлического денежного обращения прежде всего была связана с “порчей” денег эмитентами, т. е. со снижением содержания ценного металла по сравнению с номиналом монеты, и выпуском “облегченной” монеты в чрезвычайном количестве, что подрывало доверие к деньгам и приводило к росту цен. Это явление многократно наблюдалось в истории.

В древности роль денег выполняли слитки драгоценных металлов, вес и проба которых удостоверялась купеческими гильдиями, храмами, правителями городов. Чеканка монет из драгоценных металлов, а в последствии из меди и железа стала важнейшей государственной монополией.

Однако это не приносило никаких доходов государству, если содержание монеты полностью соответствовало номиналу. Но стоит лишь уменьшить содержание драгоценных металлов, сохранив прежний номинал, и правительство получает новый источник пополнения доходов бюджета. Этот процесс получил название “порчи монет”.

В России в XVI-XVIII вв. неоднократно понижалась денежная стопа — содержание металла в серебряных монетах.

С появлением бумажных денег монетарно-денежная инфляция заменяется бумажно-денежной.

При бумажном обращении деньги — лишь символ, а не реальное богатство. Гораздо лучший способ сохранения сбережений — покупка драгоценностей или недвижимости. Бумажные деньги в очень незначительной степени накапливаются в качестве сбережений. Основная их доля остается в обращении. Наличие этих денег у населения увеличивает совокупный спрос, а он, в свою очередь, влияет на цены в сторону их повышения. Таким образом, инфляция, как правило, присуща экономике, использующей бумажно-денежное обращение.

Понятие инфляции до сих пор остается достаточно сложным и вместе с тем неоднозначным. Этот термин возник в связи с переходом стран к бумажным деньгам и отражал переполнение сферы денежного оборота этими деньгами. Длительное время под инфляцией понимали обесценение денег и рост товарных цен, считая ее монетарным явлением. До сих пор некоторые зарубежные авторы определяют инфляцию как повышение общего уровня цен в экономике.

В буквальном переводе термин “инфляция” (от лат. influtio) означает “вздутие”, т. е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы.

Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а несколько взаимосвязанных причин, и проявляется она не только в повышении цен, но и в дефиците товаров, а также ухудшении их качества.

Среди экономистов и сегодня нет единого мнения по поводу характеристики инфляции.

“Инфляция — заполнение сферы обращения денежными знаками сверх действительной потребности национального характера”.

“Инфляция — это повышение общего уровня цен”. “Инфляция — это снижение покупательной способности

денег, которое проявляется чаще всего в повсеместном повышении цен”.

Наиболее полным считается следующее определение инфляции. “Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг”.

Инфляция свойственна любым моделям экономического развития, где не сбалансированы государственные доходы и расходы, ограничены возможности центрального банка в проведении самостоятельной денежно-кредитной политики. Инфляционные процессы иногда возникают или специально стимулируются государством, когда использованы все прочие формы перераспределения общественного продукта и национального дохода.

Глубинные причины инфляции характерны как для сферы обращения, так и для сферы производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.

Современная инфляция связана не только со снижением покупательной способности денег в результате роста цен, но и с общим состоянием экономического развития страны. Она обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами в сфере как производства и реализации, так и денежного обращения, кредита и финансов.

Первопричина инфляции — диспропорции между различными сферами экономики — накоплением и потреблением, спросом и предложением; доходами и расходами государства; денежной массой в обращении и потребностями в деньгах.

Принято различать внешние и внутренние факторы инфляции.

К внешним факторам относятся: мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный); валютная политика государств, направленная на экспорт инфляции в другие страны; нелегальный экспорт золота, валюты; сокращение поступлений от внешней торговли; отрицательное сальдо платежного баланса.

Внутренние факторы в свою очередь подразделяются на денежные и неденежные. Денежные факторы включают: дефицит государственного бюджета; переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита; увеличение скорости оборота денег; рост государственного долга; перенасыщение экономики кредитами; меры правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничение его колебаний и др.

Неденежными факторами являются: структурные диспропорции в общественном воспроизводстве; монополизация производства; несбалансированность инвестиций; затратный механизм хозяйствования; государственная экономическая, финансовая и налоговая политика, политика цен; внешнеэкономическая деятельность и т. д.

Как видно, инфляция представляет собой многофакторный процесс, т. е. проявление диспропорциональности в развитии общественного производства, которое обусловлено нарушением закона денежного обращения. При этом следует отметить, что перечень факторов и степень их влияния в стране определяется ее отличительными особенностями и социально-экономическим развитием.

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Инфляция спроса — это инфляция, вызванная увеличением спроса на продукцию (т. е. когда за определенный вид товара покупатели готовы платить больше). Так как производители не могут мгновенно отреагировать на данное увеличение спроса ростом выпуска продукции, то в зависимости от обстоятельств они либо повышают цены, либо увеличивают объем выпуска продукции.

Повышенный избыточный спрос приводит к завышенным ценам на реальный постоянный объем продукции и вызывает инфляцию спроса.

Инфляция спроса обусловлена:

• милитаризацией экономики и ростом военных расходов;
• дефицитом бюджета и ростом государственного долга;
• кредитной экспансией банков;
• притоком иностранной валюты.

В целом инфляция спроса наблюдается в том случае, если рост уровня цен происходит под влиянием общего увеличения совокупного спроса.

Инфляция спроса может иметь смысл при специфических условиях: при низких темпах экономического роста, наличии недозагруженных мощностей. В этом случае рост спроса служит своеобразным стимулом для активизации производства.

Инфляция издержек выражается в росте цен вследствие роста издержек производства. Механизм данного вида инфляции заключается в том, что спрос относительно постоянен, а цены на товары увеличиваются за счет роста издержек производства (возрастает себестоимость продукции). Так как предприятия не могут долго торговать себе в убыток, они вынуждены увеличивать отпускную цену на свою продукцию. По закону спроса и предложения при увеличении цены количество единиц проданной продукции уменьшается, и если не принять адекватных мер со стороны правительства, то в экономике может начаться период спада.

Обычно выделяют следующие основные причины, вызывающие увеличение себестоимости продукции: рост стоимости сырья, энергоресурсов и заработной платы.

В результате инфляции издержек сокращаются прибыль и объем готовой продукции, который предприятия намерены предложить при существующем уровне цен. В итоге через определенное время баланс спроса и предложения опять восстанавливается, но уже при более высокой цене.

В теории и практике различают несколько видов инфляции. Рассмотрим наиболее часто возникающие и действующие в экономике виды инфляции.

В зависимости от темпов роста цен на рынке выделяют ползучую, галопирующую и гиперинфляцию.

Ползучая (умеренная) инфляция характеризуется относительно невысокими темпами роста цен — до 10% в год. Такого рода инфляция характерна для большинства стран с развитой экономикой. Ползучая инфляция не сопровождается кризисными потрясениями. Это умеренный рост цен, который не оказывает существенного влияния на экономическое состояние страны. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход чуть выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не растут, уровень жизни возрастает незначительно. Считается, что относительно невысокий, “трехпроцентный” темп инфляции может быть использован для стимулирования производства.

Галопирующая инфляция в отличие от ползучей трудноуправляема. Среднегодовой темп роста цен от 10 до 200%. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения являются убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно понижается. Подобный вид инфляции характерен для стран с переходной экономикой.

Гиперинфляцию отличает темп роста цен более 50% в месяц, в годовом исчислении — более 1000%. Такая инфляция разрушительно действует на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, значительно снижая темпы развития производства. Расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, падает благосостояние, и убыточными становятся крупнейшие предприятия; она парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект бегства от денег с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.

Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 г. — июль 1946), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз.

Инфляция в стране возможна при непомерной денежной эмиссии, когда рост цен за счет увеличения денежной массы масштабно и мгновенно опережает объем производства. Именно поэтому разрушительное действие такой инфляции огромно. Этот вид инфляции называют эмиссионным. Он провоцируется нарушением законов денежного обращения центральным банком, обладающим монополией на выпуск денег.

Другой важный аспект инфляции, получивший наиболее яркое выражение в период гиперинфляции (сверхинфляции), — инфляционный налог.

Инфляция налогообложения — это те издержки, которые возмещаются в связи с инфляцией за счет роста уровня цен. Таким образом, государство финансирует дефицит для поддержания реальных денежных остатков на прежнем уровне, что оказывает влияние, равносильное взиманию налогов на ту же сумму. Этот метод весьма эффективен, так как затрудняет уклонение от налогообложения, хотя может привести к краху экономики страны.

По формам проявления различают открытую и подавленную инфляцию.

Все виды инфляции существуют только при открытом ее состоянии, что связано в основном с ценообразованием.

При подавленной (скрытой) инфляции рост цен на товары и услуги может и не наблюдаться, а обесценение денег может выражаться в дефиците предложения.

Открытая инфляция характерна для стран с рыночной экономикой, где взаимодействие спроса и предложения способствует открытому неограниченному росту цен. Открытая инфляция при своих отрицательных последствиях все же сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного вложения капиталов.

Подавленная инфляция присуща экономике с командно-административным контролем над ценами и доходами. Жесткий контроль над ценами не позволяет инфляции открыто проявиться в росте цен. В такой ситуации инфляция принимает скрытый характер. Внешне цены остаются стабильными, но так как масса денег возрастает, то их избыток вызывает товарный дефицит.

По степени сбалансированности роста цен выделяют два типа инфляции: сбалансированную и несбалансированную.

При сбалансированной инфляции цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменными, а при несбалансированной — цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров. Риск потери доходности присущ только тем предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен. Это, как правило, производители продукции, зависящие от интенсивных внешних кооперационных связей. Цена на их продукцию отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации, а именно они рискуют задержать сбыт сверх дорогой продукции конечному потребителю.

Несбалансированная инфляция снижает доходы предпринимателей. Но еще хуже, когда нет прогноза на будущее. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Промышленность не может развиваться в таких условиях, индустриальное развитие кажется нереальным. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

С точки зрения предсказуемости различают ожидаемую и неожидаемую инфляцию.

Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее с достаточной степенью надежности, она зачастую даже может являться прямым результатом действий правительства.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения. В случае наличия у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызывает резкое увеличение спроса, которое создает трудности в экономике и искажает реальную картину общественного спроса, что ведет к сбою в прогнозировании тенденций в экономике и при некоторой нерешительности правительства еще сильнее увеличивает инфляционные ожидания, которые будут способствовать росту цен. Однако в случае, когда скачок цен внезапно происходит в экономике, не зараженной инфляционными ожиданиями, то возникает так называемый “эффект Пигу” — резкое снижение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие уменьшения спроса производитель вынужден снижать цену, и все возвращается в состояние равновесия.

В последнее время экономисты стали выделять особый новый вид инфляции — стагинфляцию — одновременное возрастание общего уровня цен, сокращение объемов производства и, следовательно, увеличение безработицы. Стагинфляция тесно связана с инфляцией спроса. Ее причинами являются структурное несовершенство рынка и отсутствие конкуренции, так как у монополий нет стимулов для снижения издержек.

Причиной стагинфляции могут служить инфляционные ожидания в условиях инфляционного спроса. Владельцы факторов производства начинают завышать стоимость своих услуг, ожидая возможного снижения доходов из-за инфляции. Это приводит к росту издержек производства и уменьшению совокупного предложения. Наблюдаются процесс одновременного роста цен (из-за инфляции спроса) и уменьшение объемов производства. Таким образом, стагинфляция сочетает в себе проблемы инфляции спроса и издержек, поэтому борьба с этим явлением крайне сложна.

Различают также особый вид инфляции — структурную инфляцию. Такое наименование получила инфляция, сочетающая элементы инфляции спроса и издержек. В ее основе — процесс, связанный с изменением структуры спроса. Структурная инфляция считается труднопреодолимой, так как для борьбы с ней требуются значительные инвестиционные вливания, отдача от которых не может быть достигнута за короткий срок. Обычно структурная инфляция сопровождает период кардинального перехода страны на новые технологии.

В зависимости от сферы распространения различают локальную и мировую инфляцию. Локальная инфляция имеет место в отдельных странах, а мировая охватывает все страны.

Рассмотрев виды инфляции, можно сделать вывод, что инфляция, в какой бы форме она ни протекала, есть результат неравновесия на различных рынках и связана с факторами, дезорганизующими денежное обращение.