Гражданское право (Кушнир И.В., 2013)

Доверительное управление имуществом

Понятие договора доверительного управления

По договору доверительного управления одна сторона - учредитель управления передает другой стороне - доверительному управляющему на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица - выгодоприобретателя (ст. 1012 ГК).

Сторонами договора доверительного управления являются учредитель управления и доверительный управляющий. Учредитель управления, будучи собственником имущества, передает его управляющему, а тот обязуется управлять этим имуществом в интересах учредителя. Если управление имуществом осуществляется не в интересах учредителя управления или не только в его интересах, в правоотношение включается еще один субъект - выгодоприобретатель, который обладает самостоятельным правом требования к доверительному управляющему. В этих случаях договор доверительного управления приобретает черты договора, заключенного в пользу третьего лица (ст. 430 ГК).

Характеризуя доверительное управление имуществом, ГК называет любые юридические и фактические действия управляющего в отношении переданного имущества (п. 2 ст. 1012), указывает на возможность управляющего обращаться с этим имуществом как с собственным (п. 1 ст. 1020). Пределы управления чужим имуществом устанавливаются в законе, а также сторонами договора на основе свободного волеизъявления.

В договоре доверительного управления предметом выступает имущество. Под имуществом в гражданском праве подразумеваются не только предметы внешнего мира, имеющие материальную природу (телесные вещи), но также и различные имущественные права (бестелесные вещи). Передача имущества по договору доверительного управления не влечет перемены субъекта права собственности на это имущество (п. 1 ст. 1012 ГК). Данное положение следует понимать в широком смысле: его действие распространяется не только на юридических собственников индивидуально-определенных вещей, но и на субъектов иных прав, передаваемых в управление (например, прав, удостоверяемых ценной бумагой, прав на объекты интеллектуальной собственности).

Передача имущества не входит в содержание обязательства по доверительному управлению, а является одним из элементов фактического состава, необходимого для возникновения обязательства. Если в доверительное управление передается недвижимость, то для заключения договора требуется государственная регистрация такой передачи (п. 2 ст. 1017 ГК). Это позволяет говорить о договоре доверительного управления недвижимым имуществом как о формальном договоре.

Договор доверительного управления носит лично-доверительный, или фидуциарный характер, что отражается в его названии, в наименовании основного должника, а также в признаках его поведения. В предпринимательских отношениях без доверия к управляющему, покоящегося на знаниях о его профессиональных и личных качествах, собственник вряд ли вступит с ним в подобные отношения. Это связано с риском неэффективного управления или утраты (полной или частичной) имущества, который несет собственник, передавая имущество в управление. В некоммерческой сфере (например, при доверительном управлении имуществом подопечного, при патронаже, при управлении наследством) важны отношения родства или дружеской близости собственника и управляющего. ГК подчеркивает личный характер обязанностей доверительного управляющего перед учредителем (п. 1 ст. 1021), закрепляет право любой из сторон отказаться от договора в связи с невозможностью личного исполнения договора управляющим (п. 1 ст. 1024).

В нормах ГК договор доверительного управления моделируется как возмездный. В силу ст. 1016 ГК при отсутствии в договоре условий о вознаграждении управляющему договор будет считаться незаключенным. Вместе с тем ГК допускает безвозмездность договора доверительного управления (п. 1 ст. 1016). Это те случаи, когда сторонами договора выступают граждане, не преследующие предпринимательских целей (управление имуществом подопечного и др.).

Договор доверительного управления заключается на срок, не превышающий 5 лет (п. 2 ст. 1016 ГК). Особенности отдельных видов имущества, передаваемого в управление, могут обусловить иной срок.

Возникновение обязательства доверительного управления

Основной способ возникновения обязательств по доверительному управлению - договор. Приведенные в ст. 1016 условия договора доверительного управления ГК называет существенными. К ним относятся условия о составе передаваемого имущества, наименование лица, в интересах которого осуществляется управление имуществом (учредителя управления или выгодоприобретателя), размер и форма вознаграждения управляющему, срок действия договора.

Особое значение имеют условия о передаваемом в управление имуществе, которые определяют предмет договора (п. 1 ст. 432 ГК). Передача в управление недвижимого имущества влечет применение в порядке аналогии закона правил ст. 554 ГК, в силу которой в договоре указываются подробные данные, позволяющие определенно установить имущество, передаваемое по договору, без которых договор считается незаключенным.

Если договор доверительного управления заключен в коммерческой сфере и направлен на предпринимательские цели, в нем должны быть урегулированы размер, форма и порядок выплаты управляющему вознаграждения. При отсутствии у сторон предпринимательских целей условия о вознаграждении в договоре не предусматриваются.

Перечень существенных условий расширяется специальными законами. Например, в качестве дополнительного существенного условия правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом должны предусматривать право владельца инвестиционного пая требовать от управляющей компании погашения всех принадлежащих ему паев и прекращения тем самым договора доверительного управления (ст. 11 Федерального закона "Об инвестиционных фондах").

В силу п. 1 ст. 1017 ГК договор доверительного управления заключается в письменной форме. Специальные требования к форме договора (п. 2 ст. 1017) обусловлены особенностями передаваемого имущества. Договор доверительного управления недвижимым имуществом может быть заключен только между присутствующими путем составления одного документа, подписанного сторонами (ст. 550 ГК). При передаче в управление предприятия неотъемлемой частью договора, составленного в виде одного документа, является приложение, определяющее финансово-хозяйственное состояние предприятия (ст. 560 ГК).

Несоблюдение общих и специальных требований к форме договора влечет его недействительность (п. 3 ст. 1017). Такая санкция является более строгой по сравнению с обычными последствиями нарушения письменной формы, имеющими процессуальное значение при оспаривании действительности сделки (п. 1 ст. 162 ГК).

Поскольку договор доверительного управления является реальным, для его заключения необходимо передать имущество (п. 2 ст. 433 ГК). Движимые вещи, по общему правилу, передаются в составе объектов недвижимости либо имущественных комплексов. Ценные бумаги могут передаваться как самостоятельно, так и в составе другого имущества.

На передачу в управление недвижимого имущества ГК (с некоторыми изъятиями) распространяет правовой режим сделок по купле-продаже недвижимости (п. 2 ст. 1017). Так, передача недвижимости в управление должна осуществляться по подписываемому сторонами передаточному акту или иному документу о передаче (ст. 556 ГК). Акт передачи недвижимого имущества в управление подлежит государственной регистрации в том же порядке, что и переход права собственности на это имущество (п. 2 ст. 1017, п. 1 ст. 551 ГК).

Такая регистрация не влечет перехода права собственности на это имущество и является завершающим элементом фактического состава, направленного на возникновение обязательства по доверительному управлению. При нарушении требования о регистрации договор доверительного управления признается недействительным (п. 3 ст. 1017 ГК).

В особых случаях обязательства по доверительному управлению возникают в силу оснований, предусмотренных законом (ст. 1026 ГК). К их числу относится управление имуществом подопечного (ст. 38 ГК), управление имуществом безвестно отсутствующего гражданина (ст. 43 ГК), управление наследственным имуществом (ст. 1173 ГК).

Для возникновения перечисленных обязательств требуется формирование сложного фактического состава. При этом обязательными элементами выступают договор и решение суда, органа государства или органа местного самоуправления. Так, для возникновения обязательств по управлению имуществом подопечного необходимы: решение главы местной администрации об установлении опеки или попечительства над конкретным лицом и договор (ст. 34, 38 ГК). Для управления имуществом безвестно отсутствующего гражданина при необходимости такого управления на постоянной основе - решение суда и договор (ст. 43 ГК).

Обычная для доверительного управления фигура собственника, являющегося учредителем управления, замещается в таких отношениях лицами, прямо указанными в законе (п. 2 ст. 1026 ГК). В ГК в качестве таких лиц названы: орган опеки и попечительства (ст. 38, 43), нотариус или исполнитель завещания (ст. 1173). Специальные правила определяют и статус управляющего, который в изъятие из общих правил может не являться предпринимателем (ст. 1015 ГК).

Состав и содержание обязательства доверительного управления

1. Субъекты доверительного управления. Стороны договора доверительного управления имуществом именуются учредитель управления и доверительный управляющий. Обычно учредитель заключает договор с управляющим в свою пользу. Если же, напомним, договор заключается в интересах третьего лица, в правоотношение вступает выгодоприобретатель. К участникам договора доверительного управления закон устанавливает ряд требований.

Учредитель управления. Учредителем доверительного управления является собственник имущества. Им может быть субъект любой формы собственности: частной, государственной, муниципальной. Таким образом, к учредителям относятся граждане, юридические лица, Российская Федерация и ее субъекты, различные муниципальные образования. Государственные и муниципальные унитарные предприятия как субъекты ограниченных вещных прав учредителями доверительного управления выступать не могут (п. 3 ст. 1013 ГК).

Учредителями управления могут быть субъекты других имущественных прав. Это кредиторы по обязательствам, а также субъекты различных исключительных прав. Так, на основании Закона о рынке ценных бумаг (ст. 5) учредителями доверительного управления ценными бумагами выступают их владельцы, правовое положение которых определяется характером принадлежащих им прав, удостоверенных ценной бумагой.

Учредителем управления помимо собственника имущества ст. 1014 ГК называет "другое" лицо. Такое лицо определяется законом (ст. 1026 ГК) и обычно заключает договор доверительного управления не в своих интересах. Это обусловлено либо отсутствием собственника (в наследственных правоотношениях, при признании гражданина безвестно отсутствующим), либо "ущербностью" его дееспособности (опека и попечительство, патронаж). При таких обстоятельствах на стороне учредителя управления выступают органы опеки и попечительства (ст. 38, 43 ГК), нотариус, исполнитель завещания (ст. 1173 ГК), а также иные лица, указанные в законе (п. 2 ст. 1026 ГК).

Доверительный управляющий. Управление чужим имуществом является сложным процессом, требующим специальных познаний и опыта. Поэтому к управляющим ГК в первую очередь относит лиц, соответствие которых указанным качествам предполагается по определению: индивидуальные предприниматели и коммерческие организации (п. 1 ст. 1015). Из числа последних ГК исключает унитарные предприятия, которые создаются по решению властных органов и действуют на основе закрепленного за ними государственного или муниципального имущества. По аналогичным причинам управляющими не могут быть государственные органы или органы местного самоуправления (п. 2 ст. 1015).

При учреждении доверительного управления по основаниям, предусмотренным законом, ГК отступает от правила о предпринимательском характере деятельности управляющего. В этих случаях управляющим может быть обычный гражданин либо некоммерческая организация (п. 1 ст. 1015). Лицом, осуществляющим доверительное управление имуществом, не может быть сам выгодоприобретатель (п. 3 ст. 1015).

Выгодоприобретатель. Выгодоприобретателем может быть любой субъект права: гражданин, юридическое лицо, Российская Федерация, субъект РФ, муниципальное образование.

На практике не исключается вариант, когда в договоре по доверительному управлению имуществом участвуют несколько учредителей, управляющих, выгодоприобретателей (множественность лиц в обязательстве). В этих случаях правоотношение в заключаемом договоре должно строиться по модели долевого или солидарного обязательства (ст. 321-326 ГК).

2. Объекты доверительного управления. Деятельность доверительного управляющего как должника по договору осуществляется на основе переданного ему имущества. В ст. 1013 ГК перечисляются виды имущества, которое может быть предметом договора доверительного управления: предприятия и другие имущественные комплексы, объекты недвижимости, ценные бумаги, права, удостоверяемые бездокументарными ценными бумагами, исключительные права и другое имущество. В особых случаях к объектам относятся деньги. В ст. 38 ГК наряду с недвижимым упомянуто также ценное движимое имущество, принадлежащее подопечному. Среди имущества, входящего в состав наследства и требующего управления, ст. 1173 ГК называет долю в уставном (складочном) капитале хозяйственного товарищества или общества. Таким образом, доверительное управление устанавливается по поводу вещей и имущественных прав. Иные виды объектов гражданского права, указанные в подразд. 3 разд. I ГК "Объекты гражданских прав", а именно работы, услуги, информация, а также нематериальные блага, предметом договора доверительного управления быть не могут.

ГК требует обособить имущество доверительного управления как от имущества управляющего, так и от иного имущества учредителя (ст. 1018 ГК). Обособление достигается посредством ряда экономических и правовых мер. В отношении переданного имущества ведется самостоятельный бухгалтерский учет и открывается отдельный баланс. Безналичные денежные расчеты по имуществу осуществляются путем открытия в кредитной организации отдельного банковского счета. Имущество, переданное в управление, закрыто (по общему правилу) от претензий кредиторов учредителя управления. Права, приобретенные в результате управления, включаются в состав переданного имущества, а долги, возникающие из такой деятельности, подлежат исполнению за счет этого имущества (п. 2 ст. 1020 ГК).

Не всякие вещи могут быть обособлены и переданы в управление. Например, движимые вещи не являются самостоятельным объектом управления, поскольку по ним не может быть открыт отдельный баланс. Для заключения договора доверительного управления движимые вещи должны находиться в составе недвижимого имущества или имущественного комплекса в целом.

Залог, обременяющий имущество, не является препятствием для передачи его в управление. ГК требует предупредить управляющего о состоявшемся обременении под страхом расторжения договора (ст. 1019).

Среди объектов управления должно быть выделено предприятие, являющееся комплексом различных вещей (ст. 132 ГК). Деятельность по управлению предприятием определяется назначением и режимом имущества, входящего в его состав.

Имущественные права в качестве объекта управления выступают как таковые либо в составе иного имущества (например, предприятия). Передача права в управление не влечет его отчуждения управляющему. Назовем отдельные имущественные права, являющиеся объектами управления.

Права, удостоверенные ценной бумагой. Их передача в управление предполагает передачу управляющему самой бумаги. Для осуществления заключающихся в ценной бумаге прав управляющий должен фактически обладать (осуществлять правомочия собственника) бумагой. Согласно ст. 1025 ГК при передаче в управление ценных бумаг (в том числе бездокументарных), имеющих различных владельцев, допускается их объединение в единый комплекс.

3. Права и обязанности сторон. Обязательство, возникающее из договора доверительного управления, включает два рода отношений: внутренние, складывающиеся между учредителем (выгодоприобретателем) и управляющим, и внешние, возникающие между управляющим и третьими лицами в процессе управления имуществом. Нормы гл. 53 ГК регулируют оба вида отношений. Действия управляющего в обороте направлены на исполнение им своих обязательств перед учредителем, поэтому внутренние отношения играют первостепенную роль.

Управляющий обязан действовать в интересах учредителя управления или указанного им лица (п. 1 ст. 1012 ГК). ГК особо говорит об интересах учредителя или выгодоприобретателя. Может показаться, что в этом нет необходимости, поскольку удовлетворение интересов кредитора является целью любого обязательства. Однако по договору доверительного управления управляющий наделяется комплексом правомочий. По общему правилу при осуществлении гражданских прав их субъекты действуют в своих интересах. Осуществляя же права по управлению имуществом, управляющий остается должником по договору доверительного управления и должен действовать в интересах своего кредитора (учредителя или выгодоприобретателя). Ненадлежащая заботливость об интересах кредитора влечет неблагоприятные для управляющего последствия в виде возмещения убытков (п. 1 ст. 1022 ГК).

Каков объем прав управляющего? ГК наделяет его правом совершать любые фактические и юридические действия в интересах выгодоприобретателя (п. 2 ст. 1012) и характеризует эти действия управляющего как правомочия собственника в отношении имущества, переданного в доверительное управление (п. 1 ст. 1020). Предоставленные ему права на имущество подлежат защите в том же порядке, что и право собственности.

Вместе с тем осуществление этих прав поставлено в определенные рамки. Управляющий должен действовать от своего имени, указывая при этом на свой статус (п. 3 ст. 1012 ГК). Правомочия управляющего ограничиваются специальными указаниями закона или соглашением сторон. Последствием нарушения этих норм является личная имущественная ответственность управляющего по заключенным сделкам (п. 3 ст. 1012, п. 2 ст. 1022 ГК).

По общему правилу управляющий исполняет свои обязательства лично. Отступление от этого правила допускается при согласии учредителя либо без такового в вынужденных случаях для защиты интересов учредителя (п. 2 ст. 1020 ГК).

Управляющий обязан предпринять меры по обособлению полученного от учредителя имущества. С одной стороны, поскольку имущество при управлении продолжает оставаться чужим, нельзя допустить его смешения с личным имуществом управляющего. С другой - обособление обеспечивает имущественную самостоятельность управляющего в обороте.

Приобретенные в процессе управления права включаются в состав переданного имущества (п. 2 ст. 1020 ГК). Это вытекает из основного обязательства управляющего - осуществлять управление в интересах учредителя. Под правами следует понимать любые полученные управляющим доходы и приобретения.

Долги по обязательствам, возникшим из управления имуществом, управляющий обязан погашать за счет этого имущества. В случае недостаточности имущества, переданного для доверительного управления, взыскание производится за счет имущества управляющего (п. 3 ст. 1022 ГК).

Управляющий обязан представлять учредителю управления или выгодоприобретателю отчет о своей деятельности в сроки и в порядке, которые установлены договором (п. 4 ст. 1020 ГК). Это требуется для постоянного контроля учредителя над процессом по управлению его имуществом.

Обязанности учредителя управления также многочисленны. Прежде всего он обязан выплатить или иным образом обеспечить получение управляющим вознаграждения (ст. 1023 ГК). Правовые последствия несоблюдения такой обязанности (например, неустойка) могут определяться условиями договора. Учредитель обязан далее возместить управляющему необходимые расходы, произведенные им при доверительном управлении имуществом. Такое возмещение может осуществляться за счет доходов, полученных от управления и включенных в состав имущества, переданного в управление (ст. 1023 ГК).

Учредитель обязан предупредить управляющего об обременении передаваемого имущества залогом (п. 2 ст. 1019 ГК). Последствия нарушения этой обязанности ГК возлагает на учредителя: если управляющий не знал и не должен был знать о залоге, он вправе в судебном порядке расторгнуть договор и потребовать от учредителя уплаты вознаграждения за год (п. 2 ст. 1019).

Если договор доверительного управления заключен в пользу выгодоприобретателя, к нему переходят основные права учредителя (например, право требовать от управляющего отчет о его деятельности, право на доходы от использования имущества).

Иные права и обязанности участников договора доверительного управления определены специальными нормами ГК и законов, а также могут быть согласованы сторонами в договоре. Например, из имущества гражданина, признанного безвестно отсутствующим, управляющий обязуется выдавать содержание гражданам-иждивенцам, а также погашать обязательства безвестно отсутствующего (п. 1 ст. 43 ГК).

4. Ответственность по договору доверительного управления. При неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства наступает гражданско-правовая ответственность, основной мерой которой является возмещение убытков. Это общее правило действует и в отношении договора доверительного управления.

Управляющий, не проявивший должной заботливости об интересах другой стороны по договору, обязан возместить причиненные этой стороне убытки. Если в качестве кредитора управляющего выступает учредитель, в состав возмещения войдет реальный ущерб (утрата или повреждение имущества учредителя, с учетом его естественного износа) и упущенная выгода. При заключении договора в пользу выгодоприобретателя объем ответственности управляющего возрастает: наряду с убытками учредителя он возмещает упущенную выгоду выгодоприобретателя (абз. 1 п. 1 ст. 1022 ГК).

Необходимым условием ответственности управляющего является вина. Под виной доверительного управляющего ГК (абз. 1 п. 1 ст. 1022) понимает непроявление должной заботливости об интересах выгодоприобретателя или учредителя. Это неосторожная вина. Вместе с тем, как вытекает из абз. 2 п. 1 ст. 1022 ГК, управляющий отвечает и при отсутствии вины. Освобождение от ответственности наступает только в том случае, если управляющий докажет, что убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий кредитора.

Расхождение между двумя абзацами п. 1 ст. 1022 ГК не следует считать законодательной ошибкой. Учет либо игнорирование вины управляющего зависит от сферы действия доверительного управления и статуса управляющего. Если договор заключен в непредпринимательской сфере, а управляющим является гражданин либо некоммерческая организация, то ответственность управляющего наступает за вину (абз. 1 п. 1 ст. 1022 ГК). Если же управляющим является предприниматель, он отвечает без вины (п. 3 ст. 401, абз. 2 п. 1 ст. 1022 ГК).

Меры ответственности управляющего перед третьими лицами в гл. 53 ГК не установлены. Возмещение убытков либо уплата неустойки регулируется общими положениями ГК об ответственности за нарушение обязательств, а также специальными нормами ГК об отдельных видах обязательств.

Исполнение обязательств за счет собственного имущества управляющего наступает по сделкам, совершенным: а) без указания о своем статусе по договору доверительного управления (п. 3 ст. 1012 ГК); б) с превышением предоставленных ему полномочий или с нарушением установленных для него ограничений (п. 2 ст. 1022 ГК). В последнем случае ГК допускает исключение. Если третьи лица не знали и не должны были знать о превышении полномочий или об установленных ограничениях, первоначальным адресатом ответственности будет имущество, переданное в управление. При его недостаточности управляющий отвечает своим личным имуществом, а, в свою очередь, нехватка последнего влечет имущественную ответственность учредителя. В этом случае ГК исходит из приоритета интересов добросовестных участников оборота, которые должны получать полное удовлетворение по договорам, заключенным с управляющим.

ГК не содержит специальных норм об ответственности учредителя перед управляющим. Стороны могут предусмотреть ее в договоре (например, неустойку за просрочку выплаты вознаграждения). Поскольку обязательство учредителя носит денежный характер, применимы меры, установленные ст. 395 ГК.

Прекращение доверительного управления

Общие правила ГК о прекращении обязательств получают развитие, а иногда и повторение в нормах гл. 53 ГК. Так, в силу п. 2 ст. 1016 ГК договор управления прекращается в случае истечения срока его действия и заявления об этом одной из сторон. Совпадение управляющего и выгодоприобретателя в одном лице, произошедшее, например, при наследственном правопреемстве, прекращает доверительное управление имуществом (п. 3 ст. 1015 ГК). Банкротство учредителя также прекращает управление (п. 2 ст. 1018 ГК). В судебном порядке договор расторгается по требованию управляющего, если он не знал и не должен был знать об обременении имущества залогом (п. 2 ст. 1019 ГК).

В ст. 1024 ГК перечислены основания прекращения доверительного управления. В их числе названы: а) смерть гражданина - выгодоприобретателя или ликвидация юридического лица - выгодоприобретателя, б) смерть гражданина - управляющего, признание его недееспособным, ограниченно дееспособным, безвестно отсутствующим, а также признание индивидуального предпринимателя несостоятельным (банкротом), в) признание несостоятельным (банкротом) гражданина-предпринимателя, являющегося учредителем управления. Смерть гражданина - учредителя не прекращает управления, поскольку его права и обязанности по договору переходят к наследникам.

Кроме того, здесь предусматриваются односторонние отказы от договора: а) отказ выгодоприобретателя от получения выгод от управления имуществом, если иное не предусмотрено договором; б) отказ управляющего или учредителя в связи с невозможностью лично управлять имуществом; в) отказ учредителя по иным причинам, при условии выплаты вознаграждения управляющему.

Прекращение управления, возникшего по основаниям, предусмотренным законом, имеет особенности. Так, доверительное управление имуществом подопечного прекращается в случае прекращения опеки и попечительства (п. 2 ст. 38 ГК). Решение суда, отменяющее состояние безвестного отсутствия гражданина в случае его явки или обнаружения, является основанием и для прекращения обязательства по управлению имуществом такого гражданина (ст. 44 ГК).

При прекращении договора управляющий обязан передать имущество, находящееся в доверительном управлении, учредителю управления (п. 3 ст. 1024 ГК). Вместе с тем в договоре может предусматриваться иная судьба переданного имущества.